Re: 華南銀行回信告訴我的管理費算法 - 投資

看了之後有一點問題~~

※ 引述《onmyown ( )》之銘言：
: 有關於定期定額部份贖回與全部贖回的管理費計算方式
: 把客服給我的公式附在下面
: 希望對有在華南投資的大大們能有幫助
: 定期定額管理費收取計算如下
: 每次扣款所得單位數 * 持有期間(到下次扣款日)=基數
: 當次計提基數
: = 累計扣款所得單位數 * 持有期間(上次扣款日或上次轉換日至當次扣款日) / 365
: 累計計提基數 = 上次累計計提基數 + 當次計提基數
: 若定期定額(部分贖回):
: 每次基數累加合計 * (贖回信託金額/原信託金額) * 匯率 * 管理費率=管理費
: 定期定額部份贖回計收管理費
: a.依比例計算部份贖回的基數
: = 累計計提基數 * 部份贖回金額 / (累計信託金額 – 已扣帳但未確認的信託金額)


這裡的"累計計提基數"是上面提到的"上次累計計提基數"嗎?
不然把下面b的部分加上去會出現兩次"當次計提基數"耶?????


: b.依比例補計當次部贖的基數
: = 累計扣款所得單位數 * 持有期間(上次扣款日或上次轉換日至當次扣款日) / 365
: * 部份贖回金額 / (累計信託金額 –已扣帳但未確認的信託金額)
: d.當次部份贖回應收取的管理費基數 = a + b
: e.剩餘管理費基數 = 原累計計提基數 - d
: f.應收管理費 =
: d * 贖回淨值 * 管理費費率 * 匯率 +
: 以成本計收管理費的部份 * 部份贖回金額的比例



什麼是"以成本計收管理費的部份"?????



: 下次定期定額再(部分贖回或全部贖回):
: 繼續累計基數 – (上次部分贖回累計基數) *
: {贖回信金額/(原信託金額 – 贖回信託金額)} * 贖回淨值 * 匯率 * 管理費率=管理費



這裡有高手可以解釋一下上面這個公式嗎??

"繼續累計基數"是否就是"每次扣款的基數累加" 減掉 "之前已贖回一次的基數"??

"原信託金額"是目前在裡面的本金嗎?

若是的話"贖回信託金額"不就有可能大於"原信託金額"????



: 說明: 上次部分贖回累計基數=每次基數累加合計 * (贖回信託金額/原信託金額)


然後把上述這個說明帶入公式，說真的看不懂那樣算的意義~~



: 定期定額全部贖回計收管理費
: a.計算累計計提基數 =
: 原累計計提基數 +
: 累計扣款所得單位數 * 持有期間(上次扣款日或上次轉換日至贖回交易日) / 365
: b.應收管理費 =
: (累計計提基數 * 贖回淨值 * 管理費費率 * 匯率) + 以成本計收管理費的部份
: (若信託起日小於92/07/03才有)
: ps.持有期間的定義：若上次轉換日 > 上次扣帳日，則持有期間以上次轉換日來計算
: 說明: 上次部分贖回累計基數=每次基數累加合計 * (贖回信託金額/原信託金額)
: 有點長，也有點複雜
: 排版也不是很好
: 其實我也是剛收到信
: 自己也還沒真的開始研究
: 先po上來，大家看看參考吧

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