30歲規劃 - 理財

※ 引述《small028 (123)》之銘言：
: 目前30歲邁向31歲 單身~
: 月收55K~63K(含加班) 年收入約85上下
: 房租4.5K 包水電
眞便宜

: 吃喝玩 8~10K
: 一個月固定存40K~45K
如果沒有時間精神理財，定存也不失為一個保住錢財的折衷方法。

: 醫療投資型保險 年繳41K 繳20年領回87萬
看”年繳41K 繳20年領回87萬”這個條件，
可以確定這張保單既不是投資型、也非醫療險，
應該是"還本型意外險"或稱做"終身型意外險"
你的保額大約是130萬意外險，少少的意外醫療，疾病沒有賠的...

看來真的是業務投其所好，隨便講講。
這種保單是目前台灣保險市場賣得超好的一種商品，但是對於客戶權益卻是傷到不行...
願意解約就早解約、不願意解約就減額繳清吧...
這些錢拿去放定存都贏過買這保單...

(荷西的部落格亦有專文討論，包含數字計算)

: 股票XX張 2881
2881萬嗎？那應該可以準備退休了，哈哈

: 現金5X萬
: 繼承房子一棟 貸200萬 預計明年還清150萬
: 正在考慮三~四年後買一台車子
: 剩餘的資金投資股票 不知妥否~
投資股票，現在起好好做功課，也很妥當

: 還是投資小7 家中親戚投資小7 數間~?
7-11的意思嗎？投資便利商店必須有基本的查帳能力+查帳時間，
否則錢怎麼不見的都不知道。

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荷西Jose
獨立財務顧問 Independent Financial Consultant
部落格
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