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資產配置調整 - 理財

Dora avatarDora · 2022-07-26

Table of Contents

各位先進好，我個人目前配置如下：

VT (複委託) 35%
VTI (複委託) 34%
VT (Firstrade) 25%
VGIT (Firstrade) 6%
(以及其它定存或現金)

礙於個人潔癖，一直很想把複委託的 VTI 賣掉，再用複委託買進 VT

這樣持股就只剩兩個成分 VT 與 VGIT，很乾爽簡單。


除了手續費與可能的稅務問題外，不曉得還有會什麼其它狀況？

或是有什麼其它建議的想法或觀念，謝謝大家。

(Firstrade 的部分因為有小孩，雖然都有定期教太太如何取錢，
但個人傾向維持不變就好。)

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All Comments

Heather avatarHeather2022-07-28
我也是，不管我怎麼教太太就是不想學怎麼匯回台灣，最後
只好7成複委託
Mason avatarMason2022-07-30
不會有什麼問題啊
Annie avatarAnnie2022-08-01
其實不用擔心家人不學，如果有個幾千萬遺產在海外，立
刻就學會了，沒人會跟錢過不去
Rebecca avatarRebecca2022-08-02
看來就是kimochi的問題了。那隻VTI放著其實也沒差，就用無視
大法吧
Tom avatarTom2022-08-01
我老婆就是覺得我不會那麼早死 國內資產也夠用 也不想
學 說實話沒有練習使用幾次的話 學了過幾年也會忘記 更
何況幾年後方法可能改了要重學 她應該會跟我翻臉
Enid avatarEnid2022-08-03
如果曾經轉回來過，帳號會紀錄在系統中吧，只要直接
Sarah avatarSarah2022-08-01
轉帳應該就可以啊，我自己是海外的有firstrade, etr
ade, fidelity，連我自己都覺得麻煩XD 海外帳戶的資
產比複委託還要多
Eden avatarEden2022-08-03
需要用的時候也沒辦法翻臉了?
Susan avatarSusan2022-08-01
比較好奇定存跟現金佔幾%？有機會可以分享一下嗎？
Ivy avatarIvy2022-08-03
我的理想規劃跟你很像，也是想用全球市場+VGIT來配，大概
9:1。但全市場用VWRA配，目前也先調了各5%左右去配EDV跟
放現金。
Delia avatarDelia2022-08-01
先開富邦，改新配VWRA，舊的留著，或分批換掉慢慢轉(推坑
XD)
Agnes avatarAgnes2022-08-03
應該不會有什麼問題啦，除了手續費，如果是我我也會選擇都
轉到Firstrade去