高資產族群的理財方式? - 理財

Valerie avatar
By Valerie
at 2010-02-01T21:20

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是幫一位認識的長輩代問~


情況是如果有約3000萬不會動用的資產(也許更多，目前是都放定存)

且未來每年皆會穩定增加千萬，應該要如何運用這筆金額

獲得比定存高一些的報酬呢

長輩是希望是保本的投資~

我的想法是既然擁有高資產，不需要再投入涉及風險的投資理財

定存就好，保險也是可以考慮的範圍


除了以上兩種理財方式，想請教大家是否有不錯的理財建議，例如債券?

如果以節稅的方式來說，是否應提前規劃節稅方式

朋友年約50歲，只有一位兒子，應該開始分年贈與嗎?

或是有更好的節稅方式呢?


























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All Comments

Gary avatar
By Gary
at 2010-02-03T21:28
單純存款利息過高好像要課稅唷
Kristin avatar
By Kristin
at 2010-02-07T14:01
隱匿資產和資產轉移是基本的方向上，參考一下吧
Charlie avatar
By Charlie
at 2010-02-11T21:48
買保險躉繳...或是把資產轉移到國外....
William avatar
By William
at 2010-02-16T10:51
3000萬而已沒那麼誇張啦 成立信託或公司都可以結掉
大部分稅金
Dora avatar
By Dora
at 2010-02-20T23:33
也容易處理贈與問題
Ivy avatar
By Ivy
at 2010-02-21T06:56
存款所得是過27萬才課 3000萬算他1%一年30萬利息
撥一點過去存郵局說不定連稅都課不到
Hedda avatar
By Hedda
at 2010-02-24T07:33
不過他現在都放定存 繳稅狀況自己應該很清楚吧
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By Cara
at 2010-02-28T08:55
再不然弄個保險認列撫養借個貸款 稅很容易不見的
Harry avatar
By Harry
at 2010-03-02T10:28
不過資產是都現金嗎??
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By Joe
at 2010-03-06T20:20
夫妻每年可以各贈與出220萬(共440萬)免稅
遺產稅現在免稅額1200萬 也就是說只需贈與1800萬
四五年就搞定了 更不用說用到工具了
Kumar avatar
By Kumar
at 2010-03-10T11:22
每年增加1000萬倒是太厲害了點 但沒名目不知怎麼避
Faithe avatar
By Faithe
at 2010-03-14T08:38
希望貴親她老人家可以教小弟兩招啊 XD
Robert avatar
By Robert
at 2010-03-18T16:30
每年資產增加30%耶 嚇死人(雖然會遞減)
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2010-03-22T10:51
最後講到問題 債券應該是很穩定的 我記得蔡英文主席
Daph Bay avatar
By Daph Bay
at 2010-03-26T13:48
就是放在某一檔債券 每年配發3% 不過他的資產過億就是了
Kelly avatar
By Kelly
at 2010-03-30T00:08
每年能賺1000萬應該不太在乎定存被通膨吃掉吧
廢話太多 請真正專家指正 謝謝
Delia avatar
By Delia
at 2010-04-03T14:21
他是真的有開公司沒錯 這部份是如何節稅的呢 單純想了解耶~
Brianna avatar
By Brianna
at 2010-04-06T00:19
我知道的現金是3000左右(應該更多) 其他都買土地房子了
Anthony avatar
By Anthony
at 2010-04-07T05:41
買土地呢?
Elvira avatar
By Elvira
at 2010-04-10T07:39
開境外控股公司!公司的話是花完才繳稅!
Delia avatar
By Delia
at 2010-04-12T12:08
用境外控股來持有中華電信~我之前想過!
Megan avatar
By Megan
at 2010-04-14T03:00
有開公司會計師就會教他節稅了 招式不用一一在板上講吧
Enid avatar
By Enid
at 2010-04-18T22:20
3000再現在低利率一點也不需要擔心啦 普通而已

現金流遊戲與現實差距

Charlotte avatar
By Charlotte
at 2010-02-01T21:02
玩遊戲很多時候是可以反映一個人對於現實的態度與反應 情緒起伏，作決策等等 不妨可以細細去品味一下 而且這個遊戲最好是玩紙板的 三五個人一起玩 再介由觀察別人和自己的舉動來了解自己在投資時的心情情緒反應等等 那會是一個很好的體驗，而且會發現自己現實生活和遊戲多麼相似 而且這個遊戲要玩十二次，把不同的職業都去嘗試 ...

現金流遊戲與現實差距

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By Aaliyah
at 2010-02-01T18:12
遊戲可以啟發思維是很好, 只是跟現實還是不同. 簡單講, 遊戲當中殺很大的人, 在現實當中卻是很保守的也很多. 真要致富, 只有觀念還不夠, 一定是透過行動達成的. 這也是遊 戲跟現實不同之處. 個人從這遊戲當中的收穫是: 以前在看一些關於金錢遊戲的報導 , 看不懂想不透的眉角, 現在卻能夠領略到箇 ...

現金流遊戲與現實差距

Bethany avatar
By Bethany
at 2010-02-01T07:58
※ 引述《syun0128 (kaka)》之銘言： : 現金流遊戲的問題 : 小弟第一次在這裡發文 請大家多指教(抖) : 就是前陣子有人在伸的現金流遊戲 我之前有玩過 : 當時破過覺得還蠻容易的 反正就是要增加現金流嘛~ : 一開始有點心得 後來玩了一陣子後就擱著了 : (這段時間 1.有在玩網拍 把 ...

新手多多指教

John avatar
By John
at 2010-02-01T06:24
第一次po這個版.想請問懂的版友或理專基金的觀念是什麼? 因為我還是學生,為了想讓生活過的好一點,以不打工為主,每個月強迫儲蓄一千. 也就是說,強迫儲蓄定時定額的三千我覺得就不能過的比較好(因為沒工作來源) 如果我買一筆單次消費ㄧ萬元的基金,我可以放著一年一年後再贖回嗎? 是不是這一年期間基金跌時,ㄧ ...

終身醫療和定期醫療

Audriana avatar
By Audriana
at 2010-02-01T05:17
※ 引述《labeck (曹操的謀士-費翔?)》之銘言： : 雖然前面已經戰很大了 : 我也問過一些人了orz : 但是,又想到一些問題了orz : 先說....我真的不是要引戰orz : 終身有理賠上限的限制 : 定期有續保年齡的限制 : 就一些假設狀態來看 : 1.都沒事安享天年,又是沒住院就離開 : 這 ...