高資產族群的理財方式? - 理財

是幫一位認識的長輩代問~


情況是如果有約3000萬不會動用的資產(也許更多，目前是都放定存)

且未來每年皆會穩定增加千萬，應該要如何運用這筆金額

獲得比定存高一些的報酬呢

長輩是希望是保本的投資~

我的想法是既然擁有高資產，不需要再投入涉及風險的投資理財

定存就好，保險也是可以考慮的範圍


除了以上兩種理財方式，想請教大家是否有不錯的理財建議，例如債券?

如果以節稅的方式來說，是否應提前規劃節稅方式

朋友年約50歲，只有一位兒子，應該開始分年贈與嗎?

或是有更好的節稅方式呢?


























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