非詐騙！不更新個資恐被銀行暫停交易 - 銀行

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把錢存在銀行的你，最近有沒有收到一封信，叫你填寫年收入等等的個人資料？這不是詐
騙，是銀行配合政府的防洗錢政策所做的調查，如果你不填寫，帳戶可能會被暫停交易，
不過民眾跟立委都痛批擾民。以合庫為例，每位行員平均還得打700通電話來催客戶更新
資料。

不少民眾最近都會收到一封信，叫你去更新你的銀行個人資料，不要以為是詐騙，也別置
之不理，否則會被銀行暫停交易。

是這一張，因應防洗錢新制，銀行客戶在12月31前，都被要求填寫身分證、任職公司、職
位、年收入，甚至平均交易金額等個資，不填就會被當成風險帳戶，進而遭到控管。

民眾：「我是覺得有點麻煩，因為不是國稅局已經有，有些薪資已經連線，那政府應該就
有相關的資訊。」民眾：「我覺得這樣子的話，能抓到有人洗錢，我覺得也是好事，其實
ok啦，但是有點麻煩。」

民眾嫌煩，銀行員工也很忙，以合庫銀為例，總共有800萬個客戶，算一算，每個行員需
要打700通電話，通知客戶來填補資料。

立委，賴士葆：「該怎麼做，像過去我們也提過，是領50萬才寫報告的，現在有的把這個
降低，我們希望不要擾民啦，也不能擴大打擊面。」

大的考驗還有這裡，平均每間銀行，有3成的客戶都是「靜止戶」，也就是超過2年沒有往
來，萬一客戶更換電話、地址，就無法聯繫，只能先凍結帳戶，就怕到時又會被客訴。

合庫銀法遵部副理，連志清：「交易的部份，是像網路銀行、語音轉帳或者是提款機這些
暫停，但是今天如果客戶到臨櫃來要存錢，這個交易還是可以的。」

洗錢防制政策越來越嚴，更安全的同時，卻也讓銀行行員工作大增，成了政府跟民眾間的
「夾心餅乾」。

心得
那如果是純外商銀行,應該不會被要求更新資料吧!可是中部地區純外商銀行好像剩下
瑞士聯合銀行台中分行,啥星展,花枝,渣打和匯豐好像都是本國銀行耶!其他啥住友三井
或是三菱UFJ銀行或是瑞穗銀行,大陸商交通銀行跟中國銀行都在台北,想到開戶地緣就被
打槍了,有啥非本國銀銀可以建議開戶嗎?

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