除息前賣出避股息稅&再平衡 - 投資

buy and hold 有點無趣，所以現在是沒事找事做XD

海外投資人投資美股不用繳資本利得稅
但30%的股息稅看起來依規定是逃不掉的
而30%的稅又吃掉了非常多報酬
所以我就想，除息前賣出、除息後買進的可行性如何？
然後每一季執行這個動作，順便達成再平衡

先把我買的標的整理出下列數據

代號 年殖利率 每次除息要繳的稅
VTI 1.87% 0.140%
VDC 2.62% 0.197%
IJR 1.27% 0.095%
EDV 4.81% 0.361% ps.EDV會退稅，不過我順便算一下

年殖利率是在TD裡股息再投資頁面裡寫的，是過去12個月的股息/上個月底的股價(TTM)
然後年殖利率×30%再除以4(一年配息四次)，
就可以算出 平均每次除息要繳的稅
所以，每次除息前後的買賣，漲幅不要超過這個數字，就不會賠
根據經驗漲幅超過這數字的機率不小，但也是有機會會跌，這樣就避開了下跌

綜合考量之後，除息前後賣再買，期望值應該是正的，
不知道是否有版友真的每一季都做一次這個事情？ 有無經驗能分享？

然後還有幾個心得和想法
1. EDV會退稅，沒有必要執行這個動作，
但若發揮股債平衡的精神，股債都執行這個動作，應該能降低風險吧
不過每支ETF的除息日都不太一樣，實務上應該還是有點麻煩

2. 據說除息日很難以捉摸？實務上不知情況如何

3. 應該只有海外投資人有動機在除息前賣出股票吧？
據說美國稅務人的資本利得稅和股息稅都是30%，若長期持有利得稅會降低
因此美國稅務人應該不太幹這種事？
所以會做這動作的人整體而言不太多，對股價影響應該有限？

4. 我買了一支VDC，買賣是需要手續費的，而且跟股息扣的稅好像也差不多
我就不會每季這樣做，可能半年或一年要再平衡時才會執行這個動作


以上，歡迎指教

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