防洗錢 通貨交易申報門檻降為50萬元 - 銀行

https://tw.money.yahoo.com/news_article/adbf/d_a_081211_1_19nqh

（中央社記者管中維台北2008年12月11日電）金管會發布新規定，明定金融機構對達一定
金額以上通貨交易的客戶審查義務與申報門檻，由現行新台幣100萬元以上調降為50萬元
以上，預計98年3月施行，以利防杜洗錢。

行政院金融監督管理委員會表示，因應亞太防制洗錢組織（APG）去年所提改善建議，金
管會依洗錢防制法授權，訂定「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報
辦法」。

金管會指出，經參考APG建議與防制洗錢金融行動組織（FATF）建議的國際標準（美元或
歐元1.5萬元），以及其他國家立法例，例如，新加坡約1.4萬美元、馬來西亞約1.3萬美
元，將一定金額以上通貨交易的客戶審查義務與申報門檻調降為50萬元（含等值外幣）以
上（約1.5萬美元）。

金管會並指出，經參考APG評鑑有關未遂的疑似洗錢交易也應為疑似洗錢交易申報，以及
FATF所提金融機構可疑交易申報義務應與金額多寡無關等建議，這項辦法訂定疑似洗錢交
易申報範圍，對現行疑似洗錢申報態樣規定略為調整。

金管會表示，為給予金融機構緩衝期，並考量向客戶宣導等配套時程，這項辦法自發布後
3個月施行，預計98 年3月間上路。

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雖然個人覺得很麻煩 銀行應該也覺得很麻煩

不過還是提醒眾版友 如果有要做50萬元以上的存提領交易

請還是攜帶身分證 免得被銀行拒絕交易

(這篇文章內容應該沒op吧....)

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