銀行通路賣保險 今起有專屬櫃台 - 銀行

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2010/02/01 02︰37 記者孫彬訓／台北報導


工商時報 【記者孫彬訓／台北報導】


銀行銷售保險今（1）日起銷售出現大變化，應設專業專區行銷，主要銀行與金管會取得
協調，初步規劃，皆是把銀行保險從純銀行櫃台分離，併入財管櫃台。


為嚴格管理銀行行員賣保險的行為，金管會祭出兩項動作。首先是要避免消費者在銀行櫃
台，「誤買」到與存款相似的保險商品，也就是「類保險商品」，因此要求販售銀行保險
的營業場所，須和本業區隔，另設置專門櫃台，明確標示是某保險公司、保經或保代公司
字樣。這項規定，2月1日起正式落實。


金管會的第二階段計畫，是現有銀行轉投資的保險經紀人、代理人公司，未來須納入銀行
成為下屬的一個部門，但推動的時間點，目前還在研究中，尚未定案。


中信銀個金總經理尚瑞強指出，專業專區對中信銀沒有特別影響，因為原先一般臨櫃，就
不銷售及推廣保險商品，若客戶有興趣，由行員轉介到財管櫃台。因此中信銀原就有區隔
的專區；至於現有銀行轉投資的保險經紀人、代理人公司，未來納入銀行部門，將等法令
通過依法辦理。


金管會保險局主任秘書陳開元強調，只要銀保櫃台與存款現金收付櫃台「明確區分、易於
辨識」，就可以從事銀保業務，與財管櫃台共用也可以。


去年11月，金管會修正「銀行、保險公司、保險代理人或保險經紀人辦理銀行保險業務應
注意事項」第十一點之一，條文內容強調，辦理業務的營業場所，應設置易於辨識的專業
專區，與本業其他業務明確區隔，並明確標示保險公司、保代或保經字樣，並在今年2月1
日前調整完成。

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