銀行員勾結詐騙 金管會四大防堵措施 - 銀行

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By Jessica
at 2023-01-12T11:35

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銀行員勾結詐騙 金管會四大防堵措施
https://udn.com/news/story/7239/6901419

2023-01-10 21:53 經濟日報／記者廖珮君／台北即時報導

近期傳出銀行員勾結詐騙集團，金管會銀行局副局長童政彰說，行員是否跟詐騙集團
勾結甚至協助洗錢，已交給檢調偵辦，金管會督促銀行配合檢調調查，也要求該行檢討內
部流程是否完備，這也是近五年來，銀行員涉嫌詐騙集團轉帳的首例。該銀行已經通報重
大偶發，依規定，1月底前需要呈報後續處理情況。

他說，主要會關注該銀行內控防範措施是否到位，若後續要懲處，是依照內稽內控缺
失做處理。依照銀行法，內稽內控缺失，最重處5000萬元罰鍰。

至於金管會防範措施為何？童政彰說，

一、要求銀行須強化異常交易態樣監控，之前要求銀行公會彙整15種共通性異常交易
態樣，納入異常指標或內部作業規範加強控管，最近跟檢警調平台和銀行公會，已就進行
犯罪手法，再羅列四種態樣，這些態樣納入預警機制，及早發現詐騙案件。

二、要求銀行強化臨櫃關懷，2022年8月函請銀行，民眾做網銀或約定轉帳服務要依
照公會自律規範，落實主動關懷提問，進行臨櫃匯款，也要及早發現異常。據統計，2017
年到2022年底，通報警方有效防堵客戶財損共1萬1179件 阻擋了79.18億元財損。

三、網銀約定轉帳控管。他說，目前網銀約定轉帳，需要臨櫃才能辦理，若是非臨櫃
申請，如同一個人匯到不同帳戶者，目前是一天後才能生效，未來各銀行要依照客戶風險
屬性，拉長審核期間，例如兩天後才生效。

四、防詐是銀行行員的任務，後臺主管也有督導責任，各銀行要依照分層責任落實。

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不好意思，最近貼這類新聞有點多
但是可能會有新措施要注意。

報導說："目前網銀約定轉帳，需要臨櫃才能辦理，若是非臨櫃申請，如同一個人匯到不
同帳戶者，目前是一天後才能生效，未來各銀行要依照客戶風險屬性，拉長審核期間，例
如兩天後才生效。"

其實現在三家純網銀，都可以直接約轉本人，以Line Bank最方便，設定完當天即刻生效。
樂天、將來可約轉非本人，原本將來開通約轉權限可直接約轉非本人，現在要視訊客服。

傳統銀行方面，看到國泰cube app可透過線上客服設定約轉非本人。
華南臨櫃開通線上約轉後，可透過讀卡機+金融卡線上約轉非本人，但每日上限只有10萬
如果不想佔非約轉額度的話，這個可以加減用。

另外加強管制措施後，有時為了解活動轉1元不知會不會被關切
--
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1673494548.A.783.html
※ 編輯: ykkdc (123.205.79.183 臺灣), 01/12/2023 11:36:18
→ operatorm: 自己轉自己,通常問問都沒事 01/12 11:37
→ peterkan: 以前國泰世華可以金融卡+讀卡機設定約定帳號. 01/12 11:56
→ peterkan: 現在CTBC也是這樣，金融卡+讀卡機,只能說各唱各的調. 01/12 11:57
→ peterkan: 自己轉給自己根本不用設限太多. 01/12 11:57
推 TZUYIC: 隔一天生效變成隔二天甚至三天生效，這到底在搞什麼鬼！ 01/12 12:15
→ tonyian: 他媽的，同一人的約轉也是隔一天阿，不要騙人好嗎 01/12 12:17
→ tonyian: 自己轉自己到底為何需要臨櫃辦理，垃圾啊 01/12 12:17
→ tonyian: 我是說傳統銀行，不是純網銀 01/12 12:18
推 lans5566: 花旗約轉 2至3個工作天 01/12 12:21
→ prussian: 有人嘴好臭沒刷牙 01/12 12:24
→ prussian: 約定行內自己帳戶互轉通常都即時 01/12 12:24
→ prussian: 跨行沒驗證機制只能一律當他人帳戶處理 01/12 12:24
→ bullce: 本人他行有驗證機制 擋東擋西真是擾民 01/12 12:35
→ yixianl: 跨行有驗證機制吧像樂天跟將來跨行 01/12 12:37
→ yixianl: 就有分是不是本人了 01/12 12:37
推 tndh: 詐騙抓不到 反過來找正常人麻煩 01/12 12:41
→ prussian: 那個要花錢，你問問銀行能不能讓你自付手續費驗證 01/12 12:46
噓 abccbaandy: 明明就能驗證本人，不做在那邊擋本人跨行幹嘛 01/12 12:54
推 TZUYIC: 花旗那是因為書面資料要先轉給中心處理，不是分行能直接在 01/12 12:58
→ TZUYIC: 系統輸入新增帳號，所以才會比較慢，那是慢在作業流程不是 01/12 12:59
→ TZUYIC: 慢在生效時間，這是不同的。 01/12 12:59
→ TZUYIC: 如果分行就已經當天設定完畢，然後你給人家三天後才生效， 01/12 13:00
→ TZUYIC: 那我會覺得黑人問號，這到底是在懲罰一般客戶，還是懲罰詐 01/12 13:01
→ TZUYIC: 罰詐騙集團，完全讓人搞不懂！ 01/12 13:01
→ TZUYIC: 這真的是因為抓不到詐騙集團，才會找一般客戶開刀。 01/12 13:02
→ sinclaireche: 有人不自己查證帳號正確與否或用先轉1元測試 01/12 13:02
→ sinclaireche: 自己轉錯出狀況反而檢討銀行 01/12 13:03
推 horusli: 平常都在睡的金管會，內閣要改組就突然醒來刷存在感 01/12 13:08
推 tonyian: 看吧就是垃圾，自己花錢就不做還騙人說金管會規定隔天， 01/12 13:35
→ tonyian: 還敢說不是垃圾？老實說不想花錢讓民眾自己選擇付費當天 01/12 13:35
→ tonyian: 還比較好，一堆話術騙人 01/12 13:35
推 ptt8592: 台灣罰太輕 犯罪的就越來越離譜 01/12 14:29
推 ruve: 唉唷? 看起來線上收跨行約轉設定手續費很多人可以接受喔 01/12 15:16
→ ykkdc: 臨櫃轉帳要寫戶名，行員是不是會幫確認對方戶名？這點拿來 01/12 16:18
→ ykkdc: 網銀轉帳帶出對方戶名讓轉帳者確認的話是不是能提高安全性 01/12 16:19
推 TCdogmeat: 行員不會幫你確認 是被對方銀行退才會知道 01/12 16:47
噓 ridiculousYA: 誰會幫你檢查戶名啊 是客戶寫錯被退才會叫你來好嗎 01/12 16:55
→ ridiculousYA: 你誰啊你 01/12 16:55
→ sinclaireche: 自己出問題就當學費 別拉銀行下水 01/12 17:08
→ ykkdc: 轉帳出錯是使用者自己問題。這篇新聞是在說詐騙，不同問題 01/12 17:10
→ ykkdc: (轉帳出錯沒犯法，錢也大概都能要得回來。詐騙就犯法了，錢 01/12 17:18
→ ykkdc: 也大概拿不回來，層次差這麼多。主事機關是在要求防止詐騙) 01/12 17:19
推 TCdogmeat: 禁止人民用LINE就能減少詐騙 跟銀行關係真的不大 01/12 17:21
→ ykkdc: 剛看到另一則新聞，純網銀反而在要求金管會提高非約轉額度 01/12 17:21
→ ykkdc: 也想順便貼一下，但不知最近會不會貼太多新聞佔用版面... 01/12 17:23
→ ykkdc: 純網銀建議提高數位存款帳戶非約定轉帳限額： 01/12 17:30
→ prussian: 1. 臨櫃是匯款不是轉帳，轉帳需要你自己操作電子設備 01/12 18:56
→ prussian: 2. 匯款不是事前帶出戶名，是錢到了對方那邊才核對名字 01/12 18:56
→ prussian: 到了對面名字不符就是卡在半空中，你要再自己想辦法弄回 01/12 18:57
→ prussian: 3. 名字一樣不等於是本人，詐騙去找個同名來開戶就可以 01/12 18:58
→ prussian: 把你的錢騙走了? 01/12 18:58
→ ykkdc: 感謝樓上詳細說明 01/12 19:20
→ pippen2002: 來研究臨櫃匯款!!升等VIP? 01/14 09:16
推 AIRPOKE001: 真的有銀行重視這個問題嗎？看新聞都是推給行員...... 01/14 20:17

Tags: 銀行

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at 2023-01-13T06:51
自己轉自己,通常問問都沒事
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By Zora
at 2023-01-14T02:06
以前國泰世華可以金融卡+讀卡機設定約定帳號.
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By John
at 2023-01-14T21:21
現在CTBC也是這樣，金融卡+讀卡機,只能說各唱各的調.
自己轉給自己根本不用設限太多.
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By Carol
at 2023-01-14T03:46
隔一天生效變成隔二天甚至三天生效，這到底在搞什麼鬼！
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By Wallis
at 2023-01-14T23:01
他媽的，同一人的約轉也是隔一天阿，不要騙人好嗎
自己轉自己到底為何需要臨櫃辦理，垃圾啊
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By Isabella
at 2023-01-14T03:46
我是說傳統銀行，不是純網銀
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at 2023-01-14T23:01
花旗約轉 2至3個工作天
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By Brianna
at 2023-01-14T03:46
有人嘴好臭沒刷牙
約定行內自己帳戶互轉通常都即時
跨行沒驗證機制只能一律當他人帳戶處理
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By Ina
at 2023-01-14T23:01
本人他行有驗證機制 擋東擋西真是擾民
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By Adele
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跨行有驗證機制吧像樂天跟將來跨行
就有分是不是本人了
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By Franklin
at 2023-01-14T23:01
詐騙抓不到 反過來找正常人麻煩
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at 2023-01-14T03:46
那個要花錢，你問問銀行能不能讓你自付手續費驗證
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By Eden
at 2023-01-14T23:01
明明就能驗證本人，不做在那邊擋本人跨行幹嘛
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By Olive
at 2023-01-14T03:46
花旗那是因為書面資料要先轉給中心處理，不是分行能直接在
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By Xanthe
at 2023-01-14T23:01
系統輸入新增帳號，所以才會比較慢，那是慢在作業流程不是
慢在生效時間，這是不同的。
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By Connor
at 2023-01-14T03:46
如果分行就已經當天設定完畢，然後你給人家三天後才生效，
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By Kelly
at 2023-01-14T23:01
那我會覺得黑人問號，這到底是在懲罰一般客戶，還是懲罰詐
罰詐騙集團，完全讓人搞不懂！
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By Ivy
at 2023-01-14T03:46
這真的是因為抓不到詐騙集團，才會找一般客戶開刀。
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at 2023-01-14T23:01
有人不自己查證帳號正確與否或用先轉1元測試
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By Audriana
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自己轉錯出狀況反而檢討銀行
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平常都在睡的金管會，內閣要改組就突然醒來刷存在感
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By Suhail Hany
at 2023-01-14T03:46
看吧就是垃圾，自己花錢就不做還騙人說金管會規定隔天，
還敢說不是垃圾？老實說不想花錢讓民眾自己選擇付費當天
還比較好，一堆話術騙人
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By Brianna
at 2023-01-14T23:01
台灣罰太輕 犯罪的就越來越離譜
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By Caitlin
at 2023-01-14T03:46
唉唷? 看起來線上收跨行約轉設定手續費很多人可以接受喔
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By Xanthe
at 2023-01-14T23:01
臨櫃轉帳要寫戶名，行員是不是會幫確認對方戶名？這點拿來
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By Bethany
at 2023-01-14T03:46
網銀轉帳帶出對方戶名讓轉帳者確認的話是不是能提高安全性
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By Puput
at 2023-01-14T23:01
行員不會幫你確認 是被對方銀行退才會知道
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By Ingrid
at 2023-01-14T03:46
誰會幫你檢查戶名啊 是客戶寫錯被退才會叫你來好嗎
你誰啊你
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By Hamiltion
at 2023-01-14T23:01
自己出問題就當學費 別拉銀行下水
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By Zanna
at 2023-01-14T03:46
轉帳出錯是使用者自己問題。這篇新聞是在說詐騙，不同問題
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By Ina
at 2023-01-14T23:01
(轉帳出錯沒犯法，錢也大概都能要得回來。詐騙就犯法了，錢
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By Quintina
at 2023-01-14T03:46
也大概拿不回來，層次差這麼多。主事機關是在要求防止詐騙)
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By Franklin
at 2023-01-14T23:01
禁止人民用LINE就能減少詐騙 跟銀行關係真的不大
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By Elvira
at 2023-01-14T03:46
剛看到另一則新聞，純網銀反而在要求金管會提高非約轉額度
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By Isabella
at 2023-01-14T23:01
也想順便貼一下，但不知最近會不會貼太多新聞佔用版面...
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By Gary
at 2023-01-14T03:46
純網銀建議提高數位存款帳戶非約定轉帳限額：
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By Oliver
at 2023-01-14T23:01
https://news.cnyes.com/news/id/5061796
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By Hazel
at 2023-01-14T03:46
1. 臨櫃是匯款不是轉帳，轉帳需要你自己操作電子設備
2. 匯款不是事前帶出戶名，是錢到了對方那邊才核對名字
William avatar
By William
at 2023-01-14T23:01
到了對面名字不符就是卡在半空中，你要再自己想辦法弄回
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By Mary
at 2023-01-14T03:46
3. 名字一樣不等於是本人，詐騙去找個同名來開戶就可以
把你的錢騙走了?
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By Hedda
at 2023-01-14T23:01
感謝樓上詳細說明
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By Rachel
at 2023-01-14T03:46
來研究臨櫃匯款!!升等VIP?
Tom avatar
By Tom
at 2023-01-14T23:01
真的有銀行重視這個問題嗎？看新聞都是推給行員......

太多數位帳戶是否會有問題？

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By Frederic
at 2023-01-12T10:45
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