金管會密集開罰單 九家銀行三天內吃下5,300萬元罰鍰 - 銀行

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金管會密集開罰單 九家銀行三天內吃下5,300萬元罰鍰
2019-08-01 18:15經濟日報 記者邱金蘭╱即時報導

繼本周二重罰七家銀行後，金管會今（1）日再度開罰兩家銀行，以
違反洗錢防制規定，對台北富邦銀行、第一銀行，分別開罰600萬元
、200萬元。

金管會周二對理專涉挪用客戶資金的七家銀行，重罰4,500萬元，今
天再度開出兩張罰單，合計短短三天內，就對九家銀行開出5,300萬
元罰鍰。

金管會銀行局副局長莊琇媛表示，台北富邦銀行辦理國際金融業務分
行開戶，涉及客戶短期間密集開立多個帳戶或留存相同通訊地址，銀
行未確實瞭解原因仍同意開戶及未納入客戶風險評估因子考量。

考量「國際金融業務分行管理辦法」已修正，銀行未依施行後的規定
辦理，或在規定修正後未建立相關制度前，仍違規辦理開戶，且所涉
戶數較多，非僅屬個案缺失，顯示銀行未妥適建立及未確實執行洗錢
防制相關內控制度。

因此，依法處600萬元罰鍰，並予糾正。

此外，一銀對委由保全公司至客戶處收受現金款項，有將現金收入達
50萬元以上交易，以保全公司名義匯款方式處理，且未由行員確認交
易人身分及申報法務部調查局，與洗錢防制相關規定不符。因此，依
法處200萬元罰鍰。


現在還有銀行洗錢防制神經這麼粗的喔...

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