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配置是否需要考量REIT - 投資

Quintina avatarQuintina · 2020-12-17

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今年進入指數投資領域，看過投資金律還有漫步華爾街裡面都有提到資產配置應該要有股債
，還會提到REIT，但是看版友們討論感覺配置REIT的人好像沒有想像中的多，想請教大家對
於REIT or VNQ是怎麼看的呢？

我個人目前配置總資產的15趴左右。

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All Comments

Joseph avatarJoseph2020-12-19
有人會覺得vti/vt就有reits了所以不買
Brianna avatarBrianna2020-12-22
看你覺得這項投資的角色是什麼 如果是看重他跟股市低
相關性 且有不錯報酬 自然可以配置好一部份 如果不把他
看成一個asset class 可能就不需要
Ursula avatarUrsula2020-12-27
因為我看vnq的過去歷史比較目前約略在2007年水準，
沒有vt/vti那種長期向上的趨勢，所以想知道是不是有
什麼優缺點我沒有考慮到的
Sarah avatarSarah2020-12-30
就是資產分散用的吧，以市值來說，15%似乎偏多
Connor avatarConnor2021-01-03
我是覺得扣太多稅 就放棄了
Puput avatarPuput2021-01-06
這幾年績效不好
Ivy avatarIvy2021-01-10
然後我覺得台灣人不適合，因為高殖利率，稅很重
Donna avatarDonna2021-01-12
經過這一波大家都知道reits沒那麼穩，砍配息也是不手軟
的
Eartha avatarEartha2021-01-13
若看好房地產 又不想分紅税 ，好像沒什麼可以投了
Mary avatarMary2021-01-15
就介於股債之間，拿來平衡波動用的，我最近會開始慢慢調整加
入一點點看看
Edward Lewis avatarEdward Lewis2021-01-20
我放棄vnq和vnqi後 曾經加過台灣的01001t-01010t 後來
覺得為了一點持股比例要七個標的 也放棄了
Emily avatarEmily2021-01-23
順便想問，想投資美國房地產是不是XHB或ITB才貼近？
Daniel avatarDaniel2021-01-25
看來把vnq移出來改投VT好了 :)
Poppy avatarPoppy2021-01-28
配息應該都很高 除非你是有租稅協定的外國人
不然30%太傷
Agatha avatarAgatha2021-01-29
可是整體而言年化報酬率還是不錯不是嗎，跟股的相關性也不是
這麼高
Agnes avatarAgnes2021-01-31
最近剛好在看的書也有提到REIT。總覺得這個時間點若不想
全放股票，放REIT會比放債券讓我甘願些@@
Puput avatarPuput2021-02-03
有請版上高手開釋
Edward Lewis avatarEdward Lewis2021-02-05
邊緣配置約10%
Aaliyah avatarAaliyah2021-02-10
配10% +1 當作再平衡一環
Mia avatarMia2021-02-14
我是配10%在O上面，今年三月最高股價從80跌到50，之後
在57-62波動，但由於是月配息所以其他倉位一片紅的狀況
下還有穩定現金流對心裡支撐蠻大的
Carol avatarCarol2021-02-18
5年年化報酬9%扣稅7%左右，今年剛入股息貴族（25年連續
配息且增息），應該會長拿穩倉用
Annie avatarAnnie2021-02-23
同意樓上，指數化投資就是要能撐過牛熊，這時候有穩定
Dinah avatarDinah2021-02-27
配息在大跌的時候其實有穩定心理的作用，不過對於總
報酬可能會稍微變差，所以不要配太多
Tracy avatarTracy2021-02-28
所以我也有買一點點市政債，雖然三月也跟著大跌，但是
配息還蠻穩定的
可以考慮配一點點固定收益，不用到一定比例，只要足夠
Valerie avatarValerie2021-03-02
配息足夠Cover日常生活開銷的就可以了，這時候每月的
配息可以拿來買VT XD
Harry avatarHarry2021-03-06
有需要再用嘉信提款卡領出來當生活費
Mia avatarMia2021-03-09
我的所有美股配息都開drip了，我連什麼時候配息都不
大知道 XD
Callum avatarCallum2021-03-12
不過我看書上說reit和股票波動性其實差不多....
John avatarJohn2021-03-16
https://reurl.cc/zz377a
Charlie avatarCharlie2021-03-21
我之前看的資料是房地產跟股票相關不大，但因為VT裡面
就包含，加上非美國投資人30%直接砍到重傷，可能拿去
買0056都比較划算XDD（誤
Damian avatarDamian2021-03-21
配息足夠cover 開銷就是財富自由啊，壓力好大
Jake avatarJake2021-03-23
我在美國念二碩 專攻reits 簡單給結論 台灣會吃到30%稅
所以完全不推 但是老外很多都是借貸生活 金流很重要 如果
有10%得國籍 那就可以買
Andrew avatarAndrew2021-03-27
美股配息高的完全都不考慮 除非配合自動退稅的複委託
Isla avatarIsla2021-03-29
@mfcke 感謝分享，看來真的是不同文化配置也需要有
調整！reit的稅還真的都跑不掉 QQ
Ivy avatarIvy2021-04-01
我的想法很簡單，有稅其實不是這麼糟，但是那個商品
必須長期向上，我有持有一檔美股這八年來持續向上，
一年都配13元股息，股息我就當撿到的，不過vnq到現
在也才回到2007那時的水準，我沒有概念長期到底會不
會向上
Barb Cronin avatarBarb Cronin2021-04-05
輸給VT我覺得就很值得再思考思考了
Callum avatarCallum2021-04-07
我也覺得如果一個商品會上漲，但主要報酬來自配息，那
麼可能就不是那麼適合我們境外投資人XD
Daph Bay avatarDaph Bay2021-04-10
https://i.imgur.com/bLuic1m.png
Skylar Davis avatarSkylar Davis2021-04-14
配20%到VNQ 跟 5%到BND的效果差不多。
Daniel avatarDaniel2021-04-19
考慮配息扣30%稅，應該是可以不用配。你有房東夢例外
Christine avatarChristine2021-04-20
有時候經典書籍裡面的方法是建議給美國人。非美人士還是要
評估一下
Edwina avatarEdwina2021-04-21
早期一點的書REITs是沒資格進到資產配置裡的，原因是風
險太高，不過當時原物料甚至國際股市其實也進不去。
Una avatarUna2021-04-25
reits 在老美是重要投資項目 十大退休基金持有10%到15%左右
Olive avatarOlive2021-04-28
你們看fed月購買國債還有mbs 房地房利美目前都算國家的 美
國房地產 也是大到不能倒 顆顆
Mary avatarMary2021-05-01
目前VNQ與VTI的相關係數是0.7x, 可以參考一下
Olive avatarOlive2021-05-05
其實相關度還蠻高的有點意外
Jacob avatarJacob2021-05-09
今年疫情下，商用不動產表現欠佳啊
Victoria avatarVictoria2021-05-12
相關性0.7x 算高還是低啊 感覺好像還好@@
Noah avatarNoah2021-05-15
算高耶
Olga avatarOlga2021-05-17
算滿高的
Tom avatarTom2021-05-22
相關性是 0~1，你覺得 0.7 算高還低 XD
Andy avatarAndy2021-05-25
是-1～1
Gary avatarGary2021-05-29
年相關就變0.41了還可以啦，連進去那個預設月相關
Agnes avatarAgnes2021-05-31
嘛 xD 拍謝~我債配不多 幾乎都股票 忽然一股腦覺得0.7
好像還好 哈哈
Gilbert avatarGilbert2021-06-03
0.4還蠻可以的吧
Robert avatarRobert2021-06-06
0.4 已經算相關了，只是不高
Regina avatarRegina2021-06-07
要分散風險的話最好是相關係數是負數
Erin avatarErin2021-06-11
不是1就有作用了，不過波動只是風險的一種形式。
Connor avatarConnor2021-06-11
因為大部份美股投資者，都想賺快錢，追 Tesla, 很少的
人，會想穩穩賺，再賺20-30年，思考方式不一樣
Sarah avatarSarah2021-06-12
Reit 要有耐心等恢復，之前，太多人追，股價被高估
Necoo avatarNecoo2021-06-13
@pttccbbs 但是問題是VNQ目前也才回到2007左右高度
而已，感覺除了配息不知道長期有資本利得？
Valerie avatarValerie2021-06-15
嗯，我個人不太喜歡投資 ETF, 因為裡面可能有本益比高
估的股票，真的要投資，可從中挑選，自己編 ETF
Doris avatarDoris2021-06-16
或許你可以反著想，沒有被高估太多，反而現在進場，比
較安全
Hardy avatarHardy2021-06-16
真的要投資 ETF, 要認真看裡面成分股，要做研究是否被
高估，最近有人喊 小心 ETF 崩盤，不無道理
Erin avatarErin2021-06-18
買之前，要先評估風險，無腦多，不精算價值，跟我的個
性不和
Rebecca avatarRebecca2021-06-21
我也推從投資金律，但是我覺得還是要往細節鑽研
Linda avatarLinda2021-06-25
不動產投資我用真的房子代替
Christine avatarChristine2021-06-29
樓上KGG大 本夠粗 xD
Lucy avatarLucy2021-07-01
請問一下QI認證的券商..是否能免除這30%的稅？
例如永豐之類
Agatha avatarAgatha2021-07-02
不能
Hedwig avatarHedwig2021-07-03
自組ETF的論點真的不要害人…
Una avatarUna2021-07-07
ETF崩盤就是商人創造出來的主動型跟策略型最容易發生，
但“純”指數型ETF有實物交易跟贖回的機制來避免淨值市
價偏差過大 所以投資正確的ETF是不用怕崩盤的
Puput avatarPuput2021-07-10
別把ETF捧成神......就只是方便分散的工具。有能力時間
Suhail Hany avatarSuhail Hany2021-07-10
自幹一個標的>30個的投資組合，有啥問題？