連動債虧損投資人應串連集體訴訟 - 投資

※ 引述《elvies (別再給我打分數了--)》之銘言：
: ※ 引述《taipeiguy (這題選豬)》之銘言：
: : 說不定投資型保險是下一波爭議所在
: ^^^^^^^^^^
: 下的基礎下，得到該連動式債券之理論價值約為US$734.35，與發
: 行面額US$1,000相比，其溢價發行比率高達36%，平均殖利率為
: 4.08%，其payoff之績效約為-62.12%，並經由上述之模擬結果，本
: 文之研究結論摘要如下：
: ￣￣￣￣￣￣
: （1） 此股票連結性質之連動式債券具有高溢價發行之比率，有利
: 於國際發行機構，不利於投資人。 ￣
: ￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣￣

高溢價的部份當然是壽險公司賺去了 或 投資於該產品的保險部位
怎麼可能是國際發行機構賺走

銀行 理專 投資人 整天哭喊被投資銀行對做坑殺
但投銀的損益早就透過Delta Hedge給避險掉了
怎麼會這麼愛跟你一筆小單對賭

連動債不美好的投資經驗的主因只有一個
那就是國內銀行 在企金失靈 消金慘賠 交易無流量 新金無人材的窘境下
努力的壓榨財管這塊的收益 所導致連動債高rebate的怪象

當理專賣一檔連動債或保單可以收到5~6%的收益
等於投資人花一百塊買到的券 僅有94~95塊的價值
期望報酬自然降低 承擔風險自然提高

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