轉換費計算 - 投資

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By Brianna
at 2007-10-22T21:37

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今年三月才開始接觸基金
我用來買基金的銀行帳戶是國泰世華
之前都抱著上上下下
最近這波下跌我決定先獲利了結
不過這筆錢還是想拿來投資所以就轉到起伏比較小的

從 富坦拉美--->富坦法人機構

金額 8XX美金

轉換時出現的手續費是9.XX美金 (XX忘了)
剛剛去收信 他告訴我手續費是10美金

但是國泰世華的網頁說
境外基金轉換手續費是200台幣或等值外幣
可是十美金是32X元耶.....

到底轉換費是怎麼算的阿?

有前輩可以指點一下嗎?


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最後說點小心得

這兩天是我投資基金以來第一次大規模的去修正我的投資
發現對我這種小額投資人來說
跟銀行買實在不划算

我基金投資分兩大類 一半在JF 一半在國泰世華

JF的缺點我想板上討論很多 主要就以下兩點
1.無法直接以外幣投資
2.贖回時的淨值會比購買時淨值少0.5%

第二點真得是很討厭的缺點
不過如果就是喜歡他的基金那就無法避免
(例如我很愛的JF東協)


但是在這種起伏時期如果像我只是想把錢先從風險大的基金移開 JF還蠻划算的

目前我將我的JF東協和拉美都轉換至美元基金,摩根東歐則是轉換至歐元基金

從股票型基金轉換至貨幣型不需手續費 但可以避開匯差

這筆錢等到好時間點我會再丟回去原來的基金

而貨幣型基金轉換至股票型基金只要0.25%

對於資本少的人如我 0.25%真的很划算

也就是說 只要他下跌1.25%以上 我這樣的操作就是賺的
(0.5%內扣+0.5%淨值差+0.25%手續費)

這樣會讓我比較敢大膽操作我的資金


而同樣的操作在銀行

假設同是JF的 則變成 0.5%內扣+0.5%淨值差+轉換手續費200以上
就算不是JF的 也需要 0.5%內扣(視基金而定)+轉換手續費200以上

0.25%要累積到 200 那麼資金要是八萬以上呢

也就是說轉換時資金在八萬以上者 在銀行才比較划算

但是 像我這次轉換富坦拉美手續費要320

如果富坦有像JF一樣的轉換機制的話 這相當於資金128k
實在是很貴阿



越算越覺得我今天應該按贖回....不要選擇轉換比較好XD

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All Comments

Linda avatar
By Linda
at 2007-10-24T10:26
https://www.cathaybk.com.tw/cathaybk/trust_fund01.asp
附上國泰世華的手續費說明網頁
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By Dora
at 2007-10-25T13:34
富坦的轉換記得要加收0.5%

台新月底前贖回富達基金不扣手續費

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By Franklin
at 2007-10-22T21:32
剛去官網掃了一下,沒看到,把手上的信函隨便打打… 本公司(台新銀行)提供富達基金投資人可選擇於96年10月30日下午3時前,透過下 列方式辦理贖回: a.若投資人選擇贖回A股基金,可透過臨櫃/語音/網路辦理贖回,本公司將不收取任 何手續費用(包含信託保管費及投資未滿新台幣5萬元之費用)。 b.若投資人選擇 ...

富坦系列配息

Frederic avatar
By Frederic
at 2007-10-22T20:59
超詭異的 http://www.franklin.com.tw/1.FundIntro/1.6DividendInfo.asp?id=10600andamp;pid=10000 http://www.franklintempleton.com.tw/tw/jsp_cm/funds/price.jsp 這兩 ...

贖回手續費?

Joseph avatar
By Joseph
at 2007-10-22T20:07
請問大家 彰化銀行的贖回手續費問題 規定:千分之2的管理費,    未滿一年依天數計算,可是有下限500元 現在想將一檔放3個多月的海外基金贖回 目前淨值是25920元 所以贖回的管理費是第2個嗎? 1.25920*千分之2*100/365=14元 2.500元 - ...

關於更換基金經理人

Hedda avatar
By Hedda
at 2007-10-22T19:25
最近想加碼建弘的亞洲科技基金 但是發現他在九月底剛更換基金經理人 (發現他之前的基金經理人 陳美智 所經營的基金 績效都很優) 不知道 一般基金的操作或投資風格 是公司會有一個guide line 或模組可以遵循 還是基金經理人的個人因素影響很大? 頗好奇更換基金經理人會多大的程度影響各位繼續持有的意願呢 ...

第一名往往暴起暴落…選基金 講中道

Zenobia avatar
By Zenobia
at 2007-10-22T19:23
JF日小~cool~~ http://udn.com/NEWS/STOCK/STO7/4063381.shtml 第一名往往暴起暴落…選基金 講中道 【經濟日報╱記者呂郁青/台北報導】 2007.10.22 03:10 am 第一名的基金績效波動度往往高於排行中間的基金,遇上波動度大的 ...