轉換費計算 - 投資

今年三月才開始接觸基金
我用來買基金的銀行帳戶是國泰世華
之前都抱著上上下下
最近這波下跌我決定先獲利了結
不過這筆錢還是想拿來投資所以就轉到起伏比較小的

從 富坦拉美--->富坦法人機構

金額 8XX美金

轉換時出現的手續費是9.XX美金 (XX忘了)
剛剛去收信 他告訴我手續費是10美金

但是國泰世華的網頁說
境外基金轉換手續費是200台幣或等值外幣
可是十美金是32X元耶.....

到底轉換費是怎麼算的阿?

有前輩可以指點一下嗎?


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最後說點小心得

這兩天是我投資基金以來第一次大規模的去修正我的投資
發現對我這種小額投資人來說
跟銀行買實在不划算

我基金投資分兩大類 一半在JF 一半在國泰世華

JF的缺點我想板上討論很多 主要就以下兩點
1.無法直接以外幣投資
2.贖回時的淨值會比購買時淨值少0.5%

第二點真得是很討厭的缺點
不過如果就是喜歡他的基金那就無法避免
(例如我很愛的JF東協)


但是在這種起伏時期如果像我只是想把錢先從風險大的基金移開 JF還蠻划算的

目前我將我的JF東協和拉美都轉換至美元基金，摩根東歐則是轉換至歐元基金

從股票型基金轉換至貨幣型不需手續費 但可以避開匯差

這筆錢等到好時間點我會再丟回去原來的基金

而貨幣型基金轉換至股票型基金只要0.25%

對於資本少的人如我 0.25%真的很划算

也就是說 只要他下跌1.25%以上 我這樣的操作就是賺的
(0.5%內扣+0.5%淨值差+0.25%手續費)

這樣會讓我比較敢大膽操作我的資金


而同樣的操作在銀行

假設同是JF的 則變成 0.5%內扣+0.5%淨值差+轉換手續費200以上
就算不是JF的 也需要 0.5%內扣(視基金而定)+轉換手續費200以上

0.25%要累積到 200 那麼資金要是八萬以上呢

也就是說轉換時資金在八萬以上者 在銀行才比較划算

但是 像我這次轉換富坦拉美手續費要320

如果富坦有像JF一樣的轉換機制的話 這相當於資金128k
實在是很貴阿



越算越覺得我今天應該按贖回....不要選擇轉換比較好XD

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