資產上億客戶的理財規劃? - 理財

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By Robert
at 2006-08-17T03:50

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認識很多資產上億客戶，
會問我如何做理財規劃？
年金險，連動債，壽險，基金大部份都有！
因為利息收入都超過二十七萬，且所得稅超過四十%！(光財產所得就~~~)
這樣的客戶群有何可以節稅呢?
投資型保單沒用，成本過高，且節稅程度過低！
除了OBU之外，有其它適用的產品？
可以規避所得稅?(財產所得部份)
可以規避遺產稅？(例如可以讓資產隱藏起來？或低估?)

目前想想用地節稅和未上市股票節稅都有點不適用～
直接把資金匯到OBU是否為最佳節稅方法?

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All Comments

Zenobia avatar
By Zenobia
at 2006-08-18T00:56
爛人一堆...取之社會卻完全沒道德感
Wallis avatar
By Wallis
at 2006-08-20T07:35
沒扣繳或免扣繳憑單的收入應該不用報就好，有的話可以合
Candice avatar
By Candice
at 2006-08-21T13:33
法買些股東可扣抵比率高的股票，用股東可扣抵稅額抵
Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2006-08-24T04:45
避遺產稅的話找個可信任的人頭"跨年度"做三角移轉就好，
Oliver avatar
By Oliver
at 2006-08-26T22:29
注意表面文件準備到可證實有實際交易就好，被國稅局抓到
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2006-08-30T15:33
的三角移轉都做得太粗糙了
Belly avatar
By Belly
at 2006-08-31T02:30
電腦連線了，跨多年度的n角轉移都抓的到，法官朋友說的
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2006-09-04T10:59
你太小看國稅局了吧.還三角移轉咧.得不償失.過時招術
Doris avatar
By Doris
at 2006-09-06T07:01
我記得REITS不是分離課稅6%嗎 這應該是步錯的管道
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2006-09-07T09:32
給1F 節稅跟逃稅是不一樣 節稅是權益 為何節稅部道德
Gary avatar
By Gary
at 2006-09-09T14:58
以紅利積點回饋方式的理財商品就可以不用扣稅
Andy avatar
By Andy
at 2006-09-14T01:31
是有跨年度三角移轉被國稅局要求提出說明過，又如何?當初
Hardy avatar
By Hardy
at 2006-09-18T23:16
賣給甲人頭後又找一個乙人頭向甲人頭租房子，甲人頭報租
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2006-09-23T16:53
金收入，證明甲人頭是實際買主，說明完國稅局就沒理由追
Irma avatar
By Irma
at 2006-09-24T23:38
下去了
Elvira avatar
By Elvira
at 2006-09-28T00:57
其實提得出資金流程和甲人頭實際支配房子的證明文件，三
Faithe avatar
By Faithe
at 2006-09-28T17:55
角移轉還不是照做，所以說會被補稅的都是之前不曉得國稅
Ina avatar
By Ina
at 2006-10-01T06:41
局已經加強查核了而沒做好安排，事後被查拿不出文件才會
Kumar avatar
By Kumar
at 2006-10-03T15:20
被補稅罰款，好好規劃一下三角移轉就算被盯上滿麻煩的，
Quintina avatar
By Quintina
at 2006-10-08T05:54
不過還是可以成功
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2006-10-10T17:45
的確,不可小看國稅局,很可怕的!!N角移轉都查得到
Blanche avatar
By Blanche
at 2006-10-11T06:38
嗯，安排裡有漏洞他們會先核定補稅再說，那要暉到行政救
Leila avatar
By Leila
at 2006-10-12T06:25
濟去就累死人了

新竹商銀的CMS前半年固定8％年利率，有 …

Rosalind avatar
By Rosalind
at 2006-08-16T22:15
我待的分行的同事們討論之後都不想賣這檔。 期間五年，利息的 8%是年化之後的結果，保本不保息。 對客戶來說，或許拿一樣的資金去做聯博高收益還比較實際。 - ...

外幣存款？？

Harry avatar
By Harry
at 2006-08-16T14:31
不知版上的各位大大們... 有在存外幣存款的人，大多是持有一種or多種的外幣存款呢？？ 你們持有的外幣多都何時幣別的呢？？ 有沒有人是手上持有美元，然後放很多年的呢？？ 我同事是很多年前就有在外幣存款（美元） 到現在已經有六、七年以上吧 像她這種做法應該不至於會賠到匯差吧 有人有相同的情形嗎？？ ...

外幣存款

Carol avatar
By Carol
at 2006-08-16T13:45
我是投資新手， 上次看中經院發布最新的經濟成長率預測值為4.11%， 預計下半年可能會更糟，呈現下滑趨勢， 還建議民眾要把風險意識擺中間，獲利放一邊。 這樣的說法感覺好像只能存死錢， 我今年24歲，想參與外幣投資， 因為台幣定存利率真的很低， 大概挪用10萬元的資金， 個人對於大陸市場的經濟成長率很看好， 目 ...

請問〝ETF〞是什麼?

Mary avatar
By Mary
at 2006-08-16T12:15
請問〝ETF〞是什麼?是基金?還是股票? 上次無意中在奇摩理財看到!! 大略看了一下!還是不懂其意? 有沒有大大知道有更詳細的資料? ETF有賺頭嗎?是不是比較好入手投資? - ...

新竹商銀的CMS前半年固定8％年利率，有 …

Irma avatar
By Irma
at 2006-08-16T07:44
※ 引述《johnnyliu (薑泥)》之銘言： : 老婆在新竹當商銀理專，推出五年期保本連動債 : 每季配息，前半年可配年息8％，第三季開始以CMS30年期利率減2年期利率為計算公式 : 目前算出來是年息4％，有人也接到這個商品資訊嗎？ : 看起來很吸引人，老婆希望可以拿出資金進場投資， : 因為他們看好F ...