請給我的基金組合一些建議 - 投資

Daniel avatar
By Daniel
at 2022-01-23T23:47

Table of Contents

1. 單筆/定期定額：定期定額

2. 投資組合標的/配置金額：
貝萊德美國價值型基金(美元) 月扣 300 USD
聯博全球價值型基金(美元) 月扣 800 USD
景順環球股票收益(美元) 月扣 300 USD
摩根美國價值基金(美元) 月扣 400 USD

另保留 40% Cash, 待開始升息後慢慢配置債券

3. 股債比：60:40 (現階段以現金代替債券)

4. 組合理由：個人以穩健定期定額為主, 另外看好美國經濟轉好,
升息後, 資金回歸後後市看好, 因此配置的比重較高

5. 進場時間：去年11月
目前損益：-1~-2 ％

6. 預計停利點：10年後看看
預計停損點：-80%

7. 投資目的：退休規劃

8. 補充：或是建議不要買基金, 直接AOR ETF 到底
謝謝各位高手建議

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All Comments

Vanessa avatar
By Vanessa
at 2022-01-24T08:08
之前討論有提過大部分ETF表現更好，也許可以拿一半轉
到其他指數ETF吧。
是說要是都基金0手續費，定期可以分成更小天數週期更
分散?
Mason avatar
By Mason
at 2022-01-24T16:29
都買價值型？？
Brianna avatar
By Brianna
at 2022-01-25T00:50
單一國家或單一產業其實在實際能定期投資的金額比較
少的狀況其實不太推薦 全球型股票或平衡型基金比較適
合 或是如一樓說的買全球型的etf如vt之類的
Yuri avatar
By Yuri
at 2022-01-25T09:10
拉個AOR的績效比較看看？
Isabella avatar
By Isabella
at 2022-01-25T17:31
建議單壓美國的都去掉 其他留
Candice avatar
By Candice
at 2022-01-26T01:52
留全球股票型基金即可
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2022-01-26T10:13
單壓美國的大概三五年後 下一個周期循環後 再開始撿
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2022-01-26T18:33
你要買AOR也可以啦 不然就60%買VT 40%的債券之後再買
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2022-01-27T02:54
但因為美國比重重 之後被美國拖累你要忍得住喔
Andy avatar
By Andy
at 2022-01-27T11:15
to 某人 先讀 投資金律 至少讀三遍以上
Ivy avatar
By Ivy
at 2022-01-27T19:36
ETF就是基金的一種不是ㄇ

SPY+TLT 股債配置回測

Kelly avatar
By Kelly
at 2022-01-23T14:57
做了一下SPY(Sandamp;P500)和TLT(20年期以上美國公債ETF)兩支ETF的回測， 說明配置債券的好處 回測時間 2002-07-30(TLT 的上市日) ~ 2022-01-14，合計 19年半 SPY+TLT 為分別持有 50%，當漲破 60% 或跌破 40% 的時候做再平衡， 19年半 ...

今年以來國內外基金表現

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By Olivia
at 2022-01-22T17:39
資料來源 https://www.moneydj.com/funddj/ys/YP600.djhtm https://fund.cnyes.com/search/?forSale=1 https://www.moneydj.com/etf/eb/ET305001list.djhtm?R=100andam ...

台股股息稅與稅務協定

Dinah avatar
By Dinah
at 2022-01-22T12:49
Fun fact: 台灣跟盧森堡有稅務協定，但跟愛爾蘭沒有 如果買愛爾蘭註冊的新興市場ETF，台股的股息 withholding tax 是 21% 如果買盧森堡註冊的ETF，則是 15% 台股佔新興市場約15% 台股配息率約4% 15% x 4% x (21%-15%) = 0.036% 實際上效應大 ...

世界末日到啦！！！

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By Oliver
at 2022-01-22T10:05
幹…我實在很不希望發類似這種的文章 但還是發生了…… 希望以後能不要再發～ 美國股市就此能平步青雲 不然我會斷氣 自從小弟投資美股好幾年以來 從來沒看過這週美國股市走勢… 週二至週五連續他媽的四天 收在全日最低 第一天因為馬丁路德所以美股沒開 而且跌幅都還不小 四天分別以約2%、1%、1 ...

微型小道瓊2203 MYM2203

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By Lauren
at 2022-01-21T20:53
1. 標的：微型小道瓊2203 MYM2203 2. 進場理由 2月初 拜登與日本 將再次聯合出手調節油市~ 但國家儲備油量已差不多見底?!~ 即2021年底時 國家儲備油全被商人買走 官商勾結機會高 然後炒作油價近期又創高 大於80一年發生兩次! 本來市場量多 便宜壓制價格 但全沒流入市場 看數據 ...