請教我贖回金額是怎麼算出來的 - 理財

(聽說要先加"小妹我",大家才會理我嗎??)...還是這招已經過期了啊?

^^"

就是,我在今年10/8用定期定額扣了一筆富坦拉美($5000)
然後因為變心改去扣jf拉美,所以這個5千就一直擺著...
到11/30把它贖回
今天12/6入帳是$4688
我是在兆豐銀行申購的

我去查了淨值和匯率(匯率是查兆豐的歷史匯率)

10/8 淨值78.96 匯率@32.59
11/30 淨值78.03 匯率@32.30 (嗚~~~錢變少了...心碎...)

我的算法:
5000 / 32.59 / 78.96 = A (買到的單位數)
A x 78.03 x 32.30 = B (我可以拿回來的錢)
所以得B = $4897

我知道銀行會每年收保管費這件事
但是我只放了一個多月(笨!)
這樣也會收嗎?

4897 - 4688 = 209

這個209是保管費嗎?是怎麼算出來的呢?

可以請版上的高手教我一下嗎?
這樣以後我也可以自己算,就不用還麻煩大家了....
謝謝~

大感謝~~~~~~



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