請問美股ETF的配置 是否有必要性？ - ETF

Rebecca avatar
By Rebecca
at 2021-07-06T22:09

Table of Contents

大家好
在6月的時候開始購買一些美股etf
目前股票水位大概配置了：
30%QQQ 70%的VOo
目前尚有30%左右的現金等未來慢慢加碼

有時看看板上的前輩會分享一些股債的配置
也看到市場先生（一位我滿喜歡的網路股票分享老師）有開課 再講配置ETF

想知道為何各位前輩會配置etf呢？
為何不直接投入QQQ 以及 VOO
等大盤的etf呢？ 若以以往的績效來論
全部比重投入這兩檔 只進不出
算進10年年化報酬率也有20%以上 甚至更多
配置的意義為何呢？
我看有前輩有配一些公債etf
但在空頭期間 這些債卷的配置真的會增加報酬嗎？




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Tags: ETF

All Comments

Elizabeth avatar
By Elizabeth
at 2021-07-08T08:15
....
Heather avatar
By Heather
at 2021-07-13T01:52
2007年 為什麼不全部投入拉美 世礦 四大金磚? WHY???
Tracy avatar
By Tracy
at 2021-07-14T00:26
公債ETF是為了降低波動 不是增加報酬吧
Gary avatar
By Gary
at 2021-07-15T05:25
1.未必抱的住 2.未必不會有臨時資金需求 3.沒人能保
證下一波下去多久會上來或者一定會上來
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2021-07-17T09:57
了解 所以配置是為了降低波動
Ursula avatar
By Ursula
at 2021-07-21T02:07
年化20%是哪來的數據…
Emily avatar
By Emily
at 2021-07-23T05:56
BND在2000-2010的年化報酬 +5.56%、同期VTI-1.56
Olivia avatar
By Olivia
at 2021-07-26T22:49
波動不一定是風險，看個人心理。只要你晚上睡得好就OK
Blanche avatar
By Blanche
at 2021-07-31T08:18
回f:
QQQ2010年至2020年報酬率約500%
年化報酬率約50% 我寫20%［以上］應該沒錯
當然我知道隨便拉一個區間的數據不準 只舉個例子藉此問下
前輩問題 謝謝
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2021-08-03T10:08
另外你抱30%現金，這個部份的效果類似持有債券(低波動
真要說，你現在的配置比較接近股7債3。
Isabella avatar
By Isabella
at 2021-08-03T11:45
抱歉 問題問得不好 我主要是想要問:配置債卷的意義是？大
盤空頭 債卷會走多頭嗎？是呈現負相關的當作避險用途嗎？
還是買債卷空頭的時候跌幅不會那麼大 所以藉此讓波動不會
那麼大呢？
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2021-08-05T11:59
謝謝 ken大 我大概懂了 所以債卷的意義 就是因為現金會
有通膨 不如將剩餘的現金放置於低報酬的債卷
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2021-08-06T07:41
年化不是這樣算的，10年500%年化還不到20%…。
Kristin avatar
By Kristin
at 2021-08-09T07:13
年化20%，10年就519%了。
Enid avatar
By Enid
at 2021-08-11T21:21
粗略了解就是，股市不好大家把錢改放定存的感覺。
Dora avatar
By Dora
at 2021-08-15T10:42
如果可以忍受波動 其實不用做債卷配置 可以直接100%購買Q
QQ ,VOO等ETF ？
Sandy avatar
By Sandy
at 2021-08-17T17:19
近十年年化報酬 QQQ +21%、VTI+14.6%
Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2021-08-22T02:18
ff抱歉 那我可能搞錯了 我再來研究一下 年化的定義
Lauren avatar
By Lauren
at 2021-08-24T04:01
了解 謝謝大大解惑
Jacob avatar
By Jacob
at 2021-08-29T01:01
QQQ年化50%?? 是看到TQQQ吧= =
Enid avatar
By Enid
at 2021-09-02T22:05
債券也會有通膨，而且有時候比現金還怕嚴重通膨。所以兩者
的選擇沒一定，但債券一般預期報酬還是高於現金。
Irma avatar
By Irma
at 2021-09-05T17:42
是，但是對波動的忍受程度，還是要經歷過1-2次股災
才能真正知道自己是哪種人
Tom avatar
By Tom
at 2021-09-07T06:07
波動忍受不是說像去年那樣，忍一下就過去。是有可能那種你
Odelette avatar
By Odelette
at 2021-09-08T16:41
不知道什麼時候才會漲回來的熊市。
Joseph avatar
By Joseph
at 2021-09-12T15:06
是要有可能放10年股市ETF還虧損的心裡準備。
Kyle avatar
By Kyle
at 2021-09-12T21:39
QQQ在2000年崩下來，花了14年才爬回前次歷史高點
Ethan avatar
By Ethan
at 2021-09-17T13:31
不是像最近5年天天再創新高，漲得一副理所當然
Elma avatar
By Elma
at 2021-09-21T10:07
了解 我有拉QQQ的紀錄 網路泡沫那波要15年 但我在想 若
當時即是配置30%債卷…好像也無法去平衡整個損益
Daph Bay avatar
By Daph Bay
at 2021-09-25T03:14
當然不可能平衡整個損益…資產配置不是讓你絕對不虧損…
只是減緩損失讓你可以撐得過去。
除非你配80%90%的債券拉低報酬。
Adele avatar
By Adele
at 2021-09-29T06:18
了解 謝謝ff 大
Megan avatar
By Megan
at 2021-10-02T18:26
你考慮以報酬著手 別人可能多考慮了風險
Puput avatar
By Puput
at 2021-10-04T10:00
股市長期報酬贏債券，配債券是讓你在熊市能平穩度過
Hedy avatar
By Hedy
at 2021-10-05T16:05
當然心理素質高或者有其他類似債券部位的配置就不用
Zora avatar
By Zora
at 2021-10-06T09:45
配置債券了，短期波動只要不恐慌賣出其實不算風險
Madame avatar
By Madame
at 2021-10-10T15:24
我比較喜歡講低風險部位
Quanna avatar
By Quanna
at 2021-10-13T17:54
VOO和QQQ波動也不小...所以可以再分散~
Oliver avatar
By Oliver
at 2021-10-15T06:41
你去回測aoa aor aom aok這四檔就知道不同債券比例的走
勢會如何了
Robert avatar
By Robert
at 2021-10-18T20:31
想請教，如果本身是公務員，基於有退休金的前提，能否
全壓股票，而不去部分壓在債券etf呢？謝謝
Rosalind avatar
By Rosalind
at 2021-10-21T08:59
是指未來20年退休後有退休金
Andy avatar
By Andy
at 2021-10-24T06:33
如果你資產有五千萬以上，選AOR比較好，不用忍受大波動的
風險，資產也有還不錯的報酬成長率
Steve avatar
By Steve
at 2021-10-27T20:45
會算出年化報酬率20%的人，一看就知道是2008以後才
進場的啊。乘著長達12年空前大牛浪潮的人，從來未曾
經歷過持續半年以上的熊市，所以看著QQQ這12年來的
績效，就可以算出20%年化報酬這種數字，而且對這種
報酬率是堅定不移的相信。
那你能說他錯嗎？美股尤其科技股還真的連漲12年給你
看啊。「股市會崩而且崩超過半年？屁啦，政府一定會
救股市啊，崩個屁！」這就是所有08年以後才進場的人
，心裡最深層的想法，而且根深蒂固到連他自己都沒有
警覺到這個想法的存在。
下一次「真正的熊市」會發生的原因，不是升息，不是
怪病，不是任何其他因素，而是「股市不可能崩」的執
念。
Valerie avatar
By Valerie
at 2021-10-29T05:48
我現金資產就5000萬以上，我現在是徹底空手的。不做
多也不做空，我就是徹底空手，而且我有覺悟「不惜再
空手3年」。
為啥？因為我怕！
怕什麼？我怕「你不謙卑 市場遲早會讓你謙卑」這句
話已經被人遺忘。
不要以為「錢多的人空手也沒差」。等你資產越來越多
，要你長期空手是越來越難，因為「別人都在賺 我卻
零績效」這種情況是你無法接受的。
Isla avatar
By Isla
at 2021-10-30T17:56
這個問題不錯
Ida avatar
By Ida
at 2021-11-02T19:15
最大的風險就是持有現金
Hazel avatar
By Hazel
at 2021-11-05T21:42
券券券券券券券券券ㄑㄩㄢˋ
Kama avatar
By Kama
at 2021-11-07T06:25
報酬率要用all-in來算，留30%現金就表示報酬率要打七折
Andrew avatar
By Andrew
at 2021-11-10T13:45
滿手現金也太極端了XD
全市場印象中歷次股災至少兩年都會回來
除了人類經濟不再成長
Emily avatar
By Emily
at 2021-11-12T10:14
你的問題，看本書就可以解決了，樓下請推薦...
Agatha avatar
By Agatha
at 2021-11-14T04:34
就「資產配置投資策略」這本吧
Annie avatar
By Annie
at 2021-11-18T23:55
「投資金律」也推薦
Zanna avatar
By Zanna
at 2021-11-20T04:05
還要搭配「再平衡」。資產配置沒有再平衡的話就是假
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2021-11-24T02:12
再平衡的意義要想清楚：買低賣高
Edith avatar
By Edith
at 2021-11-25T02:02
買債券是為了拉高夏普值
Sarah avatar
By Sarah
at 2021-11-29T12:48
現在ETF都在高點了 留點現金等崩盤時買
Puput avatar
By Puput
at 2021-12-03T11:20
不一定要再平衡。
Heather avatar
By Heather
at 2021-12-07T16:13
持有現金就能算配置了吧 能挺得過空頭其實也不用配置了
Dinah avatar
By Dinah
at 2021-12-07T21:02
資產配置沒有一定要在平衡，信奉均值回歸的才要。
Jessica avatar
By Jessica
at 2021-12-08T21:47
你為什麼不要押比特幣就好了?
Connor avatar
By Connor
at 2021-12-12T19:19
想怎麼配就怎麼配,能堅持到底就OK,再來就是你敢壓多大的問題
Hardy avatar
By Hardy
at 2021-12-14T01:56
再平衡也需要成本, 然後歷史的期望紅利是中性偏負.
Faithe avatar
By Faithe
at 2021-12-16T17:31
想怎麼配就怎麼配,能堅持到底就OK?????? really??
2007年買世礦 拉美 能源的表示 .........................
Cara avatar
By Cara
at 2021-12-17T11:24
還有十年前就開始一直吹 中國股市的表示 ???????????????
John avatar
By John
at 2021-12-20T15:20
葛拉漢：人類史上最長牛市瀕臨尾聲 多資產泡沫將破裂
https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/3593511
重量級警告？貝瑞、葛拉漢等8位空頭皆稱美股將現史詩崩盤
Frederica avatar
By Frederica
at 2021-12-22T13:01
https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/3593381
Odelette avatar
By Odelette
at 2021-12-27T08:19
不要只看著過去的績效 就幻想未來幾年都會一直這麼美好
萬一發生的時候 你怎麼辦?
Wallis avatar
By Wallis
at 2021-12-30T00:15
投資一定有風險 過去績效不代表未來 慎之 慎之
Candice avatar
By Candice
at 2022-01-03T11:28
你不覺得你很像在2007年去追逐世礦 拉美 原物料的那群嗎?
Wallis avatar
By Wallis
at 2022-01-08T00:47
我也改原本投資的策略 AOA AOR績效不錯是因為美股比重高
Ida avatar
By Ida
at 2022-01-09T14:59
所以都賣了
Enid avatar
By Enid
at 2022-01-14T09:55
大家都想崩盤撿便宜還會崩盤嗎
Rae avatar
By Rae
at 2022-01-14T21:12
40%:JNK 20%:VGIT 10%:00878 30%:VT 目前的配置
Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2022-01-16T14:07
可是冰法 你不是才說過AOA系列的會自動調比較適合你?
Irma avatar
By Irma
at 2022-01-17T18:16
配息都有再投入　不求獲利最大化　穩中求勝即可
Christine avatar
By Christine
at 2022-01-22T00:12
因為我後來覺得　我心臟比較小　想找更適合我的配置
Regina avatar
By Regina
at 2022-01-22T06:06
你40%買垃圾債ETF 是蠻拚的耶 你先跑跑看吧w
Michael avatar
By Michael
at 2022-01-25T20:59
垃圾債的績效　至少這十年來沒有暴衝過　所以風險也比較小
Andy avatar
By Andy
at 2022-01-26T20:48
就當作風險＆獲利　都比較小的股票型ＥＴＦ
Michael avatar
By Michael
at 2022-01-30T02:48
http://hclovenote.blogspot.com/2015/04/20150412.html
很多人都對垃圾債誤解　其實不是　風險跟報酬都比股票低
Leila avatar
By Leila
at 2022-02-03T12:59
針對垃圾債　以上連結有很詳細的分析
Blanche avatar
By Blanche
at 2022-02-04T18:18
我身價3億，2007年壓50萬all in世礦為什麼不行？
David avatar
By David
at 2022-02-09T08:41
想法就是如果多頭持續　我也不少賺很多　崩盤也不會重傷
Zanna avatar
By Zanna
at 2022-02-09T18:51
身價3億花50萬這不叫all in吧...
Sandy avatar
By Sandy
at 2022-02-12T07:12
你有3億 只丟50萬哪叫all in...
Robert avatar
By Robert
at 2022-02-15T22:16
因為我基本上還是相信　均值回歸的理論　這樣
Agnes avatar
By Agnes
at 2022-02-18T15:04
我只是舉例，坐在馬桶上時多想想你的資產配置敢讓你壓多少
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2022-02-19T03:56
賺幾%根本不是重點，敢放多大甚至能不能借錢來放，資產配置
才顯示其價值
Daniel avatar
By Daniel
at 2022-02-20T22:33
被你發現聖杯了！你說得對，明天通通all in 這兩檔 QQ
Olive avatar
By Olive
at 2022-02-23T07:38
資產快到８位數了　所以心臟變小了
John avatar
By John
at 2022-02-23T21:44
2007年的拉美　世礦ＯＲ２０００年的科技股　這種呈現Ｌ型
Andrew avatar
By Andrew
at 2022-02-25T09:47
往上噴的　過往的紀錄　如果遇到崩盤跌幅是７０％起跳
這就是我看到的風險
Belly avatar
By Belly
at 2022-02-25T15:07
所以重點就在於你是否能接受這個風險， 就這麼簡單
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2022-03-02T04:06
其實就是風險vs報酬的最原始問題而已
Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2022-03-03T17:04
說真的分享目前的配置還比較有趣，至少真槍實彈
Annie avatar
By Annie
at 2022-03-03T18:11
不是吧……因為獲利小所以風險相對小？？？？
Zanna avatar
By Zanna
at 2022-03-06T03:30
重點是心理承受能力 可以承受風險全股沒問題
Frederica avatar
By Frederica
at 2022-03-11T00:44
如果相信股票崩盤70%那些公司還拿的出錢還債的話……
Oliver avatar
By Oliver
at 2022-03-14T04:59
股票崩盤也不代表公司倒閉，就是算公司倒閉比起股票
債券也有更高的清償順序，這是金融常識好嗎
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2022-03-15T15:48
獲利本來就伴隨相對的風險，就跟你追高航運股 跟買中華電
的風險跟獲利不也是同樣的道理 懂？
Belly avatar
By Belly
at 2022-03-17T05:51
不要妄想有穩定高獲利這種東西 ，這是不可能的
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2022-03-19T20:41
大概了解了，不過換做我，會選BNDW就是了
William avatar
By William
at 2022-03-22T18:28
可憐數學沒學好，0.1次方跟1/10會一樣嗎，傻眼
Sarah avatar
By Sarah
at 2022-03-26T23:33
今天目前vt-1.5% vti-1.4% BUT JNK只小跌-0.18% 這就是我
Elizabeth avatar
By Elizabeth
at 2022-03-29T12:31
選擇配置JNK的原因　確實有讓我少了很多很多的損失
Rae avatar
By Rae
at 2022-03-30T02:46
而且還有每月配息可以慢慢補血　讓我吃得下睡得著
Victoria avatar
By Victoria
at 2022-03-31T01:14
AOA 目前-1.19%
Quintina avatar
By Quintina
at 2022-03-31T16:30
我有TLT..目前+0.74%
Mason avatar
By Mason
at 2022-04-01T12:30
咦，你怎麼還有現金？
Adele avatar
By Adele
at 2022-04-01T17:26
這種不動腦的年輕菜雞文在股版早就被噓到自D
Elma avatar
By Elma
at 2022-04-04T05:22
我資產有七位數在高收益債的說 債券清償順序優先股票 買
etf一籃子的風險小超多就是 至少比0056小啦XDD
Adele avatar
By Adele
at 2022-04-04T10:31
！！！！！我還真的沒想到風險比0056小，懂了XD
Tracy avatar
By Tracy
at 2022-04-07T19:14
配置債券是為了分散投資
投資越分散波動越低，越能拿好
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2022-04-10T02:26
你應該先學基本數學而不是投資
Eden avatar
By Eden
at 2022-04-14T23:48
大家對新手很友善XD
Leila avatar
By Leila
at 2022-04-15T16:00
那是因為這一板不能噓啊XD 不然保底3x吧

ETF淨值計算

Megan avatar
By Megan
at 2021-07-04T18:06
大家好 小弟有個問題想請教 ETF最重要的是淨值 那ETF的淨值是依據成份股的淨值計算出來的 還是依據成份股的股價計算出來的 不知道是不是個笨問題 謝謝 -- Sent from my Windows - ...

貸款投資請益(股票質押+房貸轉投資分享)

Yedda avatar
By Yedda
at 2021-07-03T13:31
看到原PO操作既視感好強，跟小弟正在走的方向好像（握手）， 不過我們收入差很多XXD，自己也來獻醜分享上班族可操作狀況 順便借家人帳號，記錄一下這幾年的投資之旅 先說一下背景 小弟台北私立文組畢業，出社會工作8年30歲 年收從40多萬一路爬到80萬上下，物慾不高，每年存30至35萬元之間 收入在台北算是非常 ...

第一次賣美股有疑問(補充問題)

Victoria avatar
By Victoria
at 2021-07-03T02:24
感謝各位前輩的回應 對於投資美股除了自己本金之外，還需要那些額外成本， 目前我的理解如下，不知道有沒有遺漏之處，請多指點 1錢匯到FT的手續費 2錢匯回台灣的手續費 3美股賣出時要扣證券交易稅 4美股股利發放時會被預扣30%的股利稅 5買美股ETF會有管理費(請問這是甚麼時候收取?賣出時嗎?) 6台灣的海 ...

遊戲類股/ETF有哪些?

Tom avatar
By Tom
at 2021-07-01T01:52
目前100%部位持有VT 已經丟著好幾年了 最近STEAM夏特買了不少遊戲 突然想說如果可以找些遊戲類或ETF的話 以後買遊戲的時候好像可以更心安理得? 不過我自己在找的時候覺得沒有想像中好找 所以想問一下 每股的遊戲類股/ETF有哪些? 想自己組個投資組合試試看 感謝 - ...

國外券商推薦

Sandy avatar
By Sandy
at 2021-06-29T08:11
※ 引述《interactive (brokers)》之銘言： : 大家好 : 最近想開國外券商戶，主要是想交易股票和選擇權 : 在網上搜尋了幾間，以下是我的需求 : 1. 至少一年歷史資料(分線和日線) : 2. 最好有即時報價串接至multicharts(付費也行) : 3. 零交易費用(手續費和合約費) ...