請問理專是否可以任意閱覽客戶帳務資料 - 銀行

Ina avatar
By Ina
at 2022-07-01T22:41

Table of Contents

事情大概發生在半年前。
突然有位自稱是我理財專員的先生打電話給我，
我當時覺得是詐騙就把電話掛了沒有理他。

結果過了幾天，我老家打電話給我，說我存定存的銀行
有打電話過來。解釋說他不是詐騙集團，希望能給他一點時間
幫我介紹理財規劃。

我到這邊其實就有點不爽了，理專找不到客戶，找客戶親人幫忙聯繫
算是合法的嗎? 就算合法這也太沒禮貌了吧，

即使每次都會被我掛電話，
之後每隔一兩個月，我有定存到期前。這位理專一定會打電話給我
說我的某筆定存快到期，詢問我有沒有意願轉投資一些基金產品。

老實說，被這位理專這樣瘋狂follow我的財務狀況我還真有點害怕。
所以我想提問：

1.這種「個人理財專員」可以隨時查閱客戶的金流是正常的嗎?
即使客戶從來沒有簽屬任何文件希望銀行能協助理財。

2.我如何確保我的個人資料不會被銀行流出?
畢竟以上面的這個例子，銀行可以隨便指派一個專員去"關照"某個客戶。

3.向銀行反映希望制止理專這種行為無效的話
還可以向哪個單位反應?



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Tags: 銀行

All Comments

Tom avatar
By Tom
at 2022-06-29T20:30
你當初在申請或是開戶時應該都同意資料分享行銷了吧
Jack avatar
By Jack
at 2022-07-03T14:48
既然同意銀行就可以使用或分享給合作企業進行推銷
Necoo avatar
By Necoo
at 2022-06-29T20:30
不想分享的話就聯絡銀行取消同意 但銀行內部門間的分享
還是可以
Joe avatar
By Joe
at 2022-07-03T14:48
先向銀行電話客服反應 不行再找金管會銀行局
Christine avatar
By Christine
at 2022-06-29T20:30
理專是銀行分配的，有到一定金額就會配理專，你不喜歡
這個，可以請銀行換一個
Lauren avatar
By Lauren
at 2022-07-03T14:48
你錢存在銀行，就是銀行得到一筆資產也同時對你負有償
還的債務，他當然會去看到你的每一筆往來，你又不是放
「保險箱」，你靜心想想就會發現這再正常不過了
Caroline avatar
By Caroline
at 2022-06-29T20:30
應該看不到實際金流啦 不過可以看到定存到期就是了 我每次
Catherine avatar
By Catherine
at 2022-07-03T14:48
看來錢存銀行領利息也是有代價的...
Mary avatar
By Mary
at 2022-06-29T20:30
美元定存要到期也都會有人打來介紹我垃圾保險 都直接拒絕
Audriana avatar
By Audriana
at 2022-07-03T14:48
看的到金流喔，我錢轉出去買台股我的理專也都知道XD
Olga avatar
By Olga
at 2022-06-29T20:30
叫我留一點錢買基金，畢竟買台股不算銀行理專的績效
Megan avatar
By Megan
at 2022-07-03T14:48
好好笑喔理專就銀行員工 請問到底是流出去哪了呢XD
Liam avatar
By Liam
at 2022-06-29T20:30
而且他來通知你還不好嗎？不久前還有人來抱怨他定存固定利
率一直續存怪理專不幫他注意勒
Bethany avatar
By Bethany
at 2022-07-03T14:48
理專是銀行員工 一定看得到 你不喜歡可以直接 訴對方
不要再打了 有些銀行會請理專要通知客戶定存到期 那也
算他的工作之一 有些客人很需要被通知呢 但有事要通知
我覺得不能請家人轉達啦 畢竟財務狀況很多人是避諱給
家人知道的
Mason avatar
By Mason
at 2022-06-29T20:30
想到之前有一個抱怨定存續存理專沒提醒他 你們可以交換
George avatar
By George
at 2022-07-03T14:48
欸欸欸，之前板上才有板友PO文責怪理專沒有通知他的美金定
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2022-06-29T20:30
存到期，害他以很低的利率續存……有人就是希望理專能關心
客人就是很難取悅 XD 有人想要這樣，但有人卻不想這樣。
Sandy avatar
By Sandy
at 2022-07-03T14:48
但理專來來去去的，就算你跟理專約定好不要通知，搞不好沒
兩個月他就離職了，新來的人根本不知道前面那位跟你有什麼
約定～～
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2022-06-29T20:30
金管會最近兩年下了一個很妙的十年條款，資深理專同間分
行待滿十年就一定要調去其他分行，結果有些老分行兩三個
月就調走一批人，隔一季換另一批十年滿又調走，我家人一
天到晚收到更換理專的簡訊,但他還是習慣找舊的，舊的已經
調走別處，舊理專只好請同區主管幫忙
Sandy avatar
By Sandy
at 2022-07-03T14:48
理專提醒你定存到期，服務很好啊。
嫌啥？
Robert avatar
By Robert
at 2022-06-29T20:30
理解有的人不喜歡被理專打擾，但 你算是他們家的客戶，
派一名員工 follow 客戶產品狀況滿合理的，不過打到老家
、洩漏客戶理財情況給非本人（即使是親屬）這一點我覺得
有點過頭了。沒試過，但應該可以打給銀行要求註記不要理
專打擾？
Dinah avatar
By Dinah
at 2022-07-03T14:48
帳戶是有幾千萬？害怕成這樣
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2022-06-29T20:30
是你家人的問題吧，一般人聽到這種銀行行銷電話不都直接
掛？還幫忙轉達，在搞笑嗎
Bennie avatar
By Bennie
at 2022-07-03T14:48
阿，你說別打了，事情不就結束，自己不開口拒絕，說別人
瘋狂是哪招？
Margaret avatar
By Margaret
at 2022-06-29T20:30
理專就是行員，不是桂圓才是行員，只要沒違反開戶約定書
Lydia avatar
By Lydia
at 2022-07-03T14:48
規定跟相關作業規定，為什麼不能調閱客戶帳戶資料？
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2022-06-29T20:30
把錢領出來放在家就沒這煩惱了
Mia avatar
By Mia
at 2022-07-03T14:48
八卦是你講你拒絕行銷 他們按規定就絕對不能打電話給
你行銷 相對的你就沒理專了 我有兩間有財富會員資格的
銀行但都沒派理專給我 清靜很多 給你參考
Susan avatar
By Susan
at 2022-06-29T20:30
跟銀行反應 在這講有什麼用 打去取消共同行銷 他如果沒透
漏你的實際數字 沒什麼問題 還有理專也是銀行職員 沒什麼
“流出”問題
Irma avatar
By Irma
at 2022-07-03T14:48
打去客服，表達理專這種行為對你來說是騷擾，請理專不要再
騷擾你及家人
Ivy avatar
By Ivy
at 2022-06-29T20:30
一堆銀行狗在那邊護航 根本恐怖情人
Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2022-07-03T14:48
Line一堆不請自加股票投資社團，還有股票投資騷擾電話，
詐騙狗怎麼不敢吭聲？
Daniel avatar
By Daniel
at 2022-06-29T20:30
跟銀行拒絕以後就不會有行銷，跟詐騙集團說no還變本加厲
，說被銀行騷擾是想炫耀，還是不敢跟詐騙集團開嗆？
Rachel avatar
By Rachel
at 2022-07-03T14:48
合法講幾句話都不行，遇到詐騙就默默不敢得罪笑死了
Eartha avatar
By Eartha
at 2022-06-29T20:30
可以退出財管會員，相對就是銀行給財管的福利也都取消，包
含取消指派的理專，達到你不要的理專關懷你的戶頭，更不會
騷擾您與家人。
Ula avatar
By Ula
at 2022-07-03T14:48
看完覺得還好我錢不夠多不會被follow沒這個困擾
Victoria avatar
By Victoria
at 2022-06-29T20:30
不知道你的是哪間 中信的被聯絡到很煩 拒絕行銷後 直
接等級變創富 轉帳僅一筆免費 後來他們家我就只留少
少的了
Michael avatar
By Michael
at 2022-07-03T14:48
沒有同意行銷就用個資法告他
Daniel avatar
By Daniel
at 2022-06-29T20:30
告刑事附民
Joseph avatar
By Joseph
at 2022-07-03T14:48
半年前的事情現在說，加上你問的問題真的很…
Tracy avatar
By Tracy
at 2022-06-29T20:30
現在你連去加會員人家都有權對你行銷
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2022-07-03T14:48
1.可以查金流，他只能建議你理財，決定權仍在你
Blanche avatar
By Blanche
at 2022-06-29T20:30
2.銀行的保密機制比你家樂福會員還強，只有指定理專
能去關照你
Elvira avatar
By Elvira
at 2022-07-03T14:48
3.去銀行簽署禁銷條款就好，跟哪個單位反應都是嘴砲
John avatar
By John
at 2022-06-29T20:30
但掛理專是有好處的，例如VIP權益維持含換匯優惠、銀
行VIP禮兌換等等、保管箱、優先服務、停車等
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2022-07-03T14:48
我的理專看到我都直接和投信買基金 都不和我推銷的
David avatar
By David
at 2022-06-29T20:30
直接拒絕就好很難？
Erin avatar
By Erin
at 2022-07-03T14:48
理專不該透露你財務資訊(有定存)給你家人,其他問題不大
Agnes avatar
By Agnes
at 2022-06-29T20:30
當然他如果沒說你有定存,只是請其轉達聯繫,那就沒問題
Adele avatar
By Adele
at 2022-07-03T14:48
錢放床底就沒人看得到了
Franklin avatar
By Franklin
at 2022-06-29T20:30
有的銀行定存太多還會扣分行績效,當然拼命想辦法
讓定存轉到其他理財商品
Sandy avatar
By Sandy
at 2022-07-03T14:48
肯定是有簽過什麼 銀行比你還懂法 不可能冒險
Noah avatar
By Noah
at 2022-06-29T20:30
打到老家要親友轉達超級不ok
Rae avatar
By Rae
at 2022-07-03T14:48
推文裡一堆銀行行員
Connor avatar
By Connor
at 2022-06-29T20:30
喔喔 半年
Una avatar
By Una
at 2022-07-03T14:48
我有中信創富家，完全沒被吵過，國泰數帳零元，卡沒在刷，
直效行銷部一天到晚打電話來，可能看銀行吧？給你參考~
Lauren avatar
By Lauren
at 2022-06-29T20:30
除非是證券戶要補錢這種會影響到信用的，專員才可以跟你的
緊急聯絡人講細節吧？請家人幫忙轉達銀行有來電是還好，講
細節就不對了，我是這麼覺得~

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