複委託分批買入，實現損益時如何計算 - 投資

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By Mason
at 2021-06-29T12:37

Table of Contents

假設某人分批買入
2018年買第1筆A股 1000股 目前損益+100萬
2019年買第2筆A股 1000股 目前損益-300萬
2020年買第3筆A股 1000股 目前損益+200萬
目前總損益是0%，0元

此時賣出1000股A股 券商給的實現損益應該會是+100萬而不是0元?

如果某人今年所得460萬
可不可以跟券商討論先賣出第3筆A股實現+200萬
基本稅額正好660萬<670萬所得額

目前常見的複委託富邦、大昌、永豐都是先買入的股票優先賣出實現損益嗎
還是可以自己選擇先賣出哪一部分的損益?

====
原本考慮將複委託美股VT全部轉換成VWRA，
因為參考魯爸財富自由文章https://luffydad.com/vt-vs-vwrd/
要持有超過1年英股才會優於美股

但發現當資產到達一定程度時，假設資產5千萬平均年報酬6%約+300萬
可能每年年底都要賣出再買入實現損益
避免所得(假設年所得360萬)+海外所得超過670萬。
這樣每年進出的話VWRA就沒有比美股(VT or VTI+VXUS)好了?

====
另外請問基金有這種服務嗎，雖然內扣費用比較高
可是若可以提供這種服務的話
(可以自己選擇先賣出哪一部分的損益，例如文章開頭的第三筆)
也許也是可以投資的選項(比較好控制基本所得額)

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Tags: 投資

All Comments

Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2021-07-03T11:20
美國券商可以設定是 FIFO 或者 LIFO，台灣的複委託我就不熟了
Caroline avatar
By Caroline
at 2021-07-07T10:04
走美國就不考慮這種操作？
Bethany avatar
By Bethany
at 2021-07-11T08:47
ib 按 tax optimizer 可選 LIFO FIFO 還有一堆其他方法但沒實際用過 等高手回答https://i.imgur.com/CZJqpkS.jpg
Elma avatar
By Elma
at 2021-07-15T07:31
謝謝，考慮遺產稅跟家人處理方便度所以沒用海外券商不然海外券商免手續費，每年年底算準基本稅額quota賣出再買進方便很多
Annie avatar
By Annie
at 2021-07-19T06:15
我是覺得資產五千萬的時候，用現金流小於670萬就好也夠用，就不用考慮報稅
Adele avatar
By Adele
at 2021-07-23T04:58
不好意思，我說廢話了，呵呵
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By Kristin
at 2021-07-27T03:42
看不懂為何一樣都複委託，每年賣出再買進，英股沒優勢
Regina avatar
By Regina
at 2021-07-31T02:25
抱歉眼殘 看到連結了
Edith avatar
By Edith
at 2021-08-04T01:09
TD 也能選FIFO 或是其他的 EX:成本較高先出
Elizabeth avatar
By Elizabeth
at 2021-08-07T23:53
那篇文章寫一年內賣出再買入吃虧的原因是買賣價差 那你同時賣出買入 不就沒價差了嗎？
Heather avatar
By Heather
at 2021-08-11T22:36
假設年收300，海外收入500，會因為海外收入，增加繳税額嗎？
Frederic avatar
By Frederic
at 2021-08-15T21:20
樓上把數字帶進去報稅軟體算算就知道了, 但是我賭是一毛
Edwina avatar
By Edwina
at 2021-08-19T20:03
都不會多
Liam avatar
By Liam
at 2021-08-23T18:47
每年，複委託會幫你自動結算
Sandy avatar
By Sandy
at 2021-08-27T17:31
損益直接在系統裡，所以 跑不掉，不過，這也有好處，很明瞭，每年都結算

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By Doris
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