萬泰銀行信託管理費一問?? - 理財

萬泰銀行在管理費方面的收費規定如下

國內基金：無
國外基金：如下
單筆信託：未滿一年免收，第二年起依實際持有天數計算，以年費率0.2%計收，自贖回款
中內扣，最低新台幣二佰元
　　　　　，美金6元，歐元6元，日圓700元。
定期定額：免收


簡單的說 也就是定期定額免保管費


現在問題來了

那麼如果我就是打算要一次買某基金假設10萬好了

本來是用單筆下單

如果我改成用定期定額下單10萬/月 下一個月之後停扣

是不是也變成終生免管理費了呢?




將萬泰的相關規定附在下面 (抱歉排版有點亂)

請有經驗的版友們為小弟解惑 感恩



萬泰銀行特定用途信託資金投資國內外基金相關規定一覽表


項 　目
內　　容

重要規定 1、委託人已了解部分商品不提供給具有美國公民、美國居民或有美國居留證等
投資人投資該商品，故不得申購。
2、委託人確定無涉及洗錢與不法交易之情事且同意配合基金公司短線交易及擇時交易之
規定辦理。
對短線交易，基金公司保留拒?交易、收取短線交易費用及設限交易次數之權利（如聯博
、駿利、富達、寶來、元大、大眾、景順、聯邦及其它各家基金公司規定）。「短線交易
限制及收取費用詳見各基金公開說明書」。
優惠折扣 網路、語音下單手續費6折優惠。
（PO13寶來台灣加權股價指數基金、UI08聯邦平衡基金及部份手續率低於1%之基金，網路
或語音下單無法給予6折折扣，不便之處敬請見諒。）
申購金額
單筆申購：國外最低新台幣五萬元整，以仟元倍數為單位
　　　　　 國外B、C股基金最低新台幣壹拾萬元整
　　　　　 國內債券型基金最低新台幣壹拾萬元整，以仟元倍數為單位
　　　　　 國內股票型基金最低新台幣一萬元整，以仟元倍數為單位
定期定額：每筆最低新台幣三仟元，以仟元倍數為單位
外幣信託：每筆最低等值美金參仟元、歐元參仟元及日圓參拾萬元，尚未開放定期定額


手續費用

申購
依各基金公司規定，參閱產品一覽表 (下載：萬泰基金理財網-基金資料查詢-產品一覽
表)

轉換
***投資人需於投資標的之受益權單位數分派後（包含當期定期定額扣款亦需分派後），
才得執行轉換交易*** 。
國內基金不得轉換
國外基金：
1.本行：每筆收取新台幣500元。
　　　　(富蘭克林、聯博及駿利等B股基金轉換不收手續費)
2.基金公司：以下僅供參考，一切仍以基金公司公佈為準
　　　　　　安本/霸菱/富達/德盛/德利/寶源A1/荷銀/駿利A股/
　　　　　　美國運通/天達/大華 內扣0.5% 聯博自95/8/1取消內扣0.5%
3.怡富/寶源SC（非環球系列基金）/德利DL依贖回淨值轉出；再以申購價格轉入（即有買
賣價差）
4.外收
　FR富蘭克林/TP坦伯頓 外收本金0.5％， 上限5,000元
　SA先機A 外收本金0.5％，上限5,000元
　SN先機C 外收本金0.3％，上限5,000元
5.美國運通 自95年4月6日起，旗下系列基金互轉，均以同一個營業日之淨值計算。
6.JF富林明 自「JF菲律賓基金」轉出為當天淨值，轉入「JF摩根富林明美元貨幣基金」
或「JF摩根富林明歐元貨幣基
金」轉入標的以T+2天之淨值計算。
7.德盛、德利 系列基金互轉，其淨值計算請參考該基金公司之公開說明書或對照表。
8.KBC系列不開放轉換。
9.FR富蘭克林、TP坦伯頓系列之不同幣別基金轉換，以次一營業日為轉入交易日。
10.SC寶源、SR寶源環球不同系列之基金轉換，以次一營業日為轉入交易日。
11.駿利B股及先機C股系列基金限制每年轉換次數最多可轉4次；聯博B股限制90天內，不
得轉換超過2次；富蘭克林
　 B股不受限制。
（若短線進出過於頻繁，基金公司視其為短線交易，則基金公司將提出通知並 禁止該投
資人未來所有之交易）


贖回
國內基金：30元匯費
國外基金：免手續費。另贖回匯率為解款當天統一與交易科議價之匯率。
***投資人需於投資標的之受益權單位數分派後（包含當期定期定額扣款亦需分派後），
才得執行贖回交易*** 。

信託管理費
國內基金：無
國外基金：如下
單筆信託：未滿一年免收，第二年起依實際持有天數計算，以年費率0.2%計收，自贖回款
中內扣，最低新台幣二佰元
　　　　　，美金6元，歐元6元，日圓700元。
定期定額：免收

收益發放方式
現金

交易時間
國內債券型：週一至週五上午10:30前
國內股票型、國外基金：週一至週五下午15:00前


定額扣款時間
8、18、28 扣款日凌晨，如遇假日則順延至次一營業日（但投資人需將投資本金及手續
費於前一個營業日存入帳戶內）

申購攜帶文件
本人攜印章、身份證

贖回攜帶文件
原留印鑑

贖回款匯入時間
國內債券型基金：1-2個營業日；國內股票/平衡/海外債券型基金：3-8個營業日
國外基金：7-10個營業日


淨值基準
國內基金：申購以當天淨值計算，贖回則以次一營業日之淨值計算。
海外基金：申購以當天淨值計算，贖回以當天淨值計算。

但下列基金之申購、贖回皆以次一營業日淨值計算：
1.『德利系列基金』及『德盛系列之TH06德盛日本龍虎基金、TH07德盛菲律賓龍虎基金、
TH16德盛韓國龍虎基金』。
2.UB09瑞銀香港、UB35瑞銀日本、UB17瑞銀日本小型、UB11瑞銀馬來西亞、UB10瑞銀新加
坡』。
3.『德利及德盛』等系列基金轉換，請參考該基金公司之相關規定。


買賣價差基金
海外基金：JF富林明系列基金、寶源非環球系列基金（即SC系列基金）、德利系列基金
（DL）。

憑證分割
國外單筆申購：金額須達100,000元以上方可承作，且需保留50,000。
國內單筆申購：金額須達 20,000元以上方可承作，且需保留10,000。
國內外定期定額：累計扣款金額須達50,000元以上方可承作，且分割後之金割均須大於一
期扣款金額。

其他事項
定期定額連續三次扣款不成功，自動暫停扣款。
定期定額申請及異動需於扣款日前一營業日21:00前完成交易。
定期定額基金扣款尚未分派單位數前(約需3~4個工作天左右)無法執行任何異動項目。
定期定額基金從未扣過款且狀態為暫停扣款時，該基金將不出現於現值查詢畫面。
定期定額之扣款日期、扣款金額、扣款帳號均可辦理變更（請攜帶原留印鑑至各營業單位
辦理；已申請網路或語音之客戶亦可經由網路或語音系統執行）。
B股、C股基金及連動式債券，需另外填寫特約事項或風險預告書，並浮貼於約定書的正面
，故申購僅限臨櫃交易。

配 息 基 準
*月配息基金
1.FR富蘭克林、TP坦伯頓、TB坦伯頓B股系列-- 每月第五個營業日持有者
2.AC聯博、MB聯博B股系列-- 每月倒數第二個營業日持有者
3.FD富達、IA天達、BA霸菱-- 每月最後一營業日持有者
4.JU駿利、JB駿利B股系列-- 當月15日前一營業日持有者
5.SR寶源-- 當月最後一個星期三持有者

*季配息基金：1、4、7、10月
1.TP05坦伯頓新興國家固定收益-季、TP10坦伯頓全球平衡-季、
TB04坦伯頓新興國家固定收益-B股-季-- 該月第五個營業日
2..BA20霸菱高收益債-季--該月最後一營業日

*年配息基金
依基金公司公佈

以上配息資料僅供參考，一切以基金公司公佈為準。




--