荷蘭銀行連動債! - 理財

我本身擔任 荷蘭銀行理專
希望這篇文章 對你有幫助

有關連動債部分 其實購買後大都淨值為負的
因為架構上是: 零息債券加上部分財務操作
例如:100元投入 5元去做財務操作
95元去買零息債券，到期返還100元的票面價值

你產品部分，10年期間保本連動債商品
顧名思其義。就是大部分資金放在10年期的零息債券
所以必須等10年後才能保本(不考慮相關信託管理費)

至於買了幾年就自動贖回等 必須達到設定條件
條件要看各式條件決定!

但近來連動債被過度污名化，扭轉它其實是很不錯的理財工具~
因為很多連動債， 其實還蠻常提前達到設定條件，出場獲利
轉取比一般定存更高的配息!!

銀行其實一直有很認同連動債的客戶群，起碼俱我了解

但重點是連動債內容與架構，客戶要清楚!
重點要看
1.追蹤標的多寡，是否太複雜
2.提前出場機制，獲取高配息結算方式
3.年期長短
4.保本與否
5.補償機制(因為結構債保險，有些公司可以提供直接轉到投資型保單，
相對成為另一種解套方案，靈活轉成基金投資，其中基金
可以作多，作空，或是抗通膨債券，非常方便)

另外，改配置一支年配6%-8%債券 是債券型基金?
還是海外債券?
或是連動債?

如果是
1.債券型基金，的確有這樣基金
尤其是新興市場債券基金!!

2.海外債券
基本上是澳紐幣別作計算
年期有不到一年到三年左右都有

3.連動債~要看相關配息條件

當然
更考慮這筆錢會不會動用到??
願意放到2014年嗎??
這部分都要去考慮喔!!
希望對你有幫助


還是你想要轉到趨勢很明確的商品多頭市場呢?

荷蘭銀行最特別莫過於獨賣的OEC(Open End Certiciate)
也許是你另一個思考方式
它不保本　百分之百複製指數 類似ETF
例如追蹤 ROGERS 農產品指數
黃金現貨價格
布蘭特原油價格
荷蘭銀行太陽能指數
荷蘭銀行中東指數
荷蘭銀行水資源指數
巴菲特的波克夏公司股價 等

我在去年十一月左右開始
不斷建議荷蘭銀行貴賓客戶
佈局農產品"價格"指數
降低基金跟股市連動性過大的問題

四個月下來，客戶其實都很很滿意，因為趨勢非常正確
見圖:
http://www.euronext.com/trader/charts/chartsAnalyses-2834-EN-NL0000446888.html?selectedMep=2

中長期多頭已起!
當然，很多人問到我農產品基金(荷蘭銀行也有賣)

但是基本上基金是佈局公司股票
很容易受到市場風吹草動
又是一陣隨意錯殺!

且漲價是上游大宗物資
而農產品基金佈局的公司有些是中下游
反而會因為進貨成本不斷提高而受傷!
掌握價格趨勢反而更能確保獲利!


連結黃豆玉米小麥棉花等21穀物的ROGERS農產品價格~
是我客戶目前主要資金配置所在

最後
各位版友可以有不同意見
但請尊重每個人看法

已經很久沒這樣花時間，分享一下看法!
其實版上很多人都不是我目標客戶
(400萬才是荷蘭銀行貴賓客戶，1200萬以上為菁鑽貴賓客戶)


只是一份分享的心
請大家要提出有建設性的問題
培養良好討論風氣喔!



Blog:http://www.wretch.cc/blog/kainntpu



※ 引述《culukawa (24K黃金人!)》之銘言：
: 4年前買了荷銀連動債目標配息美股連結10年期!(代號9836)
: 真想罵聲X
: 理專說的多好聽多好聽(馬的~說買了一年就可自動到期贖回3小的)
: 每月收到月結單都是-20-30% 以上
: 一想到要2014年才可保本~我就好煩~一開始配息13%~最新一個月結單是-25%
: 已經4年過去了~我的忍耐也到了極限~我想脫手賣出了~把合約拿出來看
: 有一條是信託保管費:贖回時該信託資產淨值每年千分之1.5*以該投資之扣款日至
: 贖回日之天數計算(最多收取前3年~最低新台幣500元)
: 這條的意思是說?
: 365*3*0.0015 = 4.9275 我還要在被多扣4.9275%的保管費嗎?
: 我一共投資了US8萬~去年9月理專跟我說贖回可以拿到US5.6萬多
: 擺了4年還要損失US2.4萬~我真想去殺了那姓林的理專
: 我現在的想法是~就忍痛贖回~改買一支年配6~8%的債卷~這樣剩餘的6年我還可+36%
: 比放在那邊傻等好多了!
: 大家覺得怎樣呢?

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