臺銀國外基金的匯率問題 - 基金

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請問我購買國外基金，匯率是用哪一個匯率呢？贖回呢？

我去臺銀問服務員，她很心虛地跟我說是當天收盤即期匯率的bid和ask
當下覺得她跟本不知道只是隨便亂掰

我剛剛11/03(六)21:00
查網路銀行我已買基金的參考現值，其中參考淨值是10/31(三)的淨值
參考匯率是32.38

http://rate.bot.com.tw/pages/uip004/uip004inq1.aspx?lang=zh-tw
日期 幣別 現金匯率 即期匯率
買入 賣出 買入 賣出
2007/10/31 美金 (USD) 32.0600 32.6020 32.3600 32.4600
2007/11/01 美金 (USD) 32.0350 32.5770 32.3350 32.4350
2007/11/02 美金 (USD) 32.0600 32.6020 32.3600 32.4600

按照服務員的說法應該參考匯率應該是32.36啊
那實際匯率應該是用哪一個呢？

謝謝！

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