股市低點買aoa or Vwra - 投資

Bennie avatar
By Bennie
at 2022-07-04T23:45

Table of Contents

※ 引述《CCChieh (NewLife)》之銘言:
: 各位好,目前持股大概80%都是QQQ跟少部位一些科技股、都是這1-2年投入、本來想說Q
QQ
: 分散100檔應該沒問題,結果現在當然賠到不行、大概帳面也有賠了200-300萬 、不敢

: 了、晚上也睡不好、真的蠻怕一輩子的錢就要套在納指5-10年

QQQ分散 100 檔,但都集中在科技股,遇到系統性風險就一起死啊

這種跌幅幾年就會出現一次

十年沒有報酬也是發生機率很高的事情

你這樣就睡不好,這是投資前沒做好功課的後果

五到十年在這版上應該都被視為短期了

你有點看太短

: 想問兩個問題:
: 1)平常的配置:高風險高報酬、越分散越多債當然報酬越差。各位怎麼知道自己風險

: 受度是買SP500 (VOO)100%可以承受、還是可以積極點VOO:QQQ 比例8:2、還是100%全

: 股市(VWRA)就夠了。還是超級保守全球股債- aoa股債80/20
: 2)現在股市低點加碼買AOA應該是有點笨吧?低檔應該要加碼股票!這個應該沒錯吧!

: 股市回檔再買入債卷
: 投資六七年、沒賺到錢還搞的晚上失眠,累了我

下面這個方法需要做很多的功課才能順利執行

雖然現階段你可能做不到,但我還是提一下,也給其他版友參考

也許哪天你認知足夠,就可以執行了


假設,你現在 QQQ 有 1000 萬

目前 TQQQ 跌七成

QQQ 漲回原點,預期報酬是 42.9%

你把 QQQ 全賣掉,然後用 300 萬買 TQQQ(30% 資金)

如果最後 QQQ 漲回來,你的預期獲利會差不多

(根據歷史回測會更高一些)


假設,TQQQ 十年後才漲回原點

這十年,300 萬每年的年化報酬率也有 12.8%

如果 TQQQ 十年漲不回來

我相信你會更後悔繼續握著 1000 萬的 QQQ


然後,你手上多出來 700 萬,就先拿去定存放著

先讓自己的心安定下來再說

這段時間請多讀點有用的投資書籍

這邊書單給你參考:https://reurl.cc/0pr4Yk


如果這陣子股票順利漲回來,你的 TQQQ 獲利應該會高於 QQQ

如果市場繼續跌,那你手邊也還有 700 萬可以運用

會怕,就別加碼,拿著 700 萬慢慢等市場回來

心臟比較大顆,再考慮慢慢加碼一些


詳細內容可以參考這篇:https://reurl.cc/Xj0QAR

雖然是以 0050 為例,但道理是相通的


你的問題出在個人投資原則還沒建立好,不夠相信自己的投資決策

趁這段時間好好補強一下自己的投資認知

不管策略如何,你會感到害怕擔心,就證明你不相信自己的判斷

投資會失敗往往就是輸在認知不足

你必須先建立好這一塊,不然怎麼轉換策略都只是治標不治本



謝謝大家

--
Tags: 投資

All Comments

Gilbert avatar
By Gilbert
at 2022-07-08T19:23
我想問一下,你的書單中是怎麼建立你推薦槓桿ETF觀念的?
Franklin avatar
By Franklin
at 2022-07-12T15:02
請問如果遇到盤整或是TQQQ下市怎麼辦
Tristan Cohan avatar
By Tristan Cohan
at 2022-07-16T10:41
TQQQ可以持有十年喔?這我可真是不懂了。。。
Zora avatar
By Zora
at 2022-07-20T06:20
生命週期投資法是提倡資金開槓桿,而不是槓桿ETF吧。
而且起心動念是為了分散風險,不是提高報酬。
Regina avatar
By Regina
at 2022-07-24T01:59
持有QQQ會睡不好 我才不信持有TQQQ可以睡得安穩…
Margaret avatar
By Margaret
at 2022-07-22T03:04
這個問題有趣 來研究一下好了
Emily avatar
By Emily
at 2022-07-25T22:42
謝謝C大分享,爬完blog也漸漸理解您想分享的觀念
Ursula avatar
By Ursula
at 2022-07-22T03:04
推專業善心建議
Christine avatar
By Christine
at 2022-07-25T22:42
完全不推長期TQQQ,這可能會害死人,它是一個短期交易工具
Olive avatar
By Olive
at 2022-07-22T03:04
,但抱長期遇到震盪盤會很傷,當年QQQ績效為正或持平但TQQQ
績效是負的不只發生過一次
Victoria avatar
By Victoria
at 2022-07-25T22:42
過去十年TQQQ很賺不代表未來十年也可以複製
Mason avatar
By Mason
at 2022-07-22T03:04
qqq漲回原點時tqqq不會漲回原點啊= =,以你的例子qqq獲利
42.9%,tqqq差不多漲133%
Isabella avatar
By Isabella
at 2022-07-25T22:42
129算錯
Valerie avatar
By Valerie
at 2022-07-22T03:04
不是233%,理論上你的方法(0.3tqqq+0.7現金)跟持有0.9q
qq報酬會差不多
Hedda avatar
By Hedda
at 2022-07-25T22:42
Rebalancing portfolio可以用buy and hold加上一個option
John avatar
By John
at 2022-07-22T03:04
overlay複製。TQQQ的每日再平衡,相當於B&H加上long call +
Frederica avatar
By Frederica
at 2022-07-25T22:42
long put。選擇權買方是大部分時候小賠,少部分時候大賺的。
Isla avatar
By Isla
at 2022-07-22T03:04
順帶一提,AOA的再平衡則相當於B&H加上short call+short put
Candice avatar
By Candice
at 2022-07-25T22:42
股版有個0050正2王,這邊也來個TQQQ王嗎==
Isabella avatar
By Isabella
at 2022-07-22T03:04
我倒是有個問題,那你目前買多少0050正二了?你只買
0050正二沒有其他股票嗎?
Carol avatar
By Carol
at 2022-07-25T22:42
我喜歡你的創意 但若發生無限盤整這策略會輸QQQ
Oliver avatar
By Oliver
at 2022-07-22T03:04
好,我信了!
我就拿50萬買TQQQ放個十年,看會不會變出另一個5千
萬給我!資產上億以後我才不碰股市呢。每年爽花250
萬,40年以後我也該死了。
Rosalind avatar
By Rosalind
at 2022-07-25T22:42
我有個朋友在2013買約120萬TQQQ 去年還沒崩時已經漲
到破千萬
Emma avatar
By Emma
at 2022-07-22T03:04
用小資金(歸零也可)去買的確是風險有限,獲利無限,之
前也有類似想法發文但被勸退,可目前跌到這價位打算分
批買一點,期望值蠻高
Harry avatar
By Harry
at 2022-07-25T22:42
關於option overlay,可參見 https://tinyurl.com/ycx9mtrp
Elma avatar
By Elma
at 2022-07-22T03:04
自己買期貨還是太難,資金控制和心魔的部分,還是交給
槓桿etf省事 歸零就算了
Freda avatar
By Freda
at 2022-07-25T22:42
Costco, Starbucks:
Enid avatar
By Enid
at 2022-07-22T03:04
有個疑問QQQ跌30趴,槓桿跌70,如果QQQ跌60趴,槓桿剩多
少?
Jacob avatar
By Jacob
at 2022-07-25T22:42
因為是追蹤每日績效,所以沒有辦法直接用比例來看
Freda avatar
By Freda
at 2022-07-22T03:04
從這裡,再跌20%,3倍槓桿,又會跌7成
要有如實告知的義務
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2022-07-25T22:42
how大你的問題無法精確回答,因為槓桿型跌多少是路
徑相關
不過QQQ連跌的話,TQQQ不會跌三倍那麼多
總之TQQQ不會歸零,但可能會跌到6再來個1:10變60
Rachel avatar
By Rachel
at 2022-07-22T03:04
槓桿是以單日漲跌幅來計算,QQQ 從某個區間跌 60%
TQQQ 就要以這個區間每天漲跌 來計算
Isla avatar
By Isla
at 2022-07-25T22:42
正二王一定要推
Eden avatar
By Eden
at 2022-07-22T03:04
總之,日內槓桿型1. 連跌時跌得少 2. 連漲時漲更多
3. 劇烈震盪會耗損
一般人只用第三點就否決這種商品
去年跟Capufish大在股板講了很多遍
講到懶得講
Hazel avatar
By Hazel
at 2022-07-25T22:42
比起 TQQQ 其實我更愛 UPRO ... 更分散點XD
Necoo avatar
By Necoo
at 2022-07-22T03:04
TQQQ 有興趣可以回測 1999 至今年化 跟 UPRO 對比
3x SP500 會更穩健些
Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2022-07-25T22:42
過去十年TQQQ漲幅樂勝UPRO,所以關注度比較高
不過QE大風把豬吹上天ㄉ年代已經過ㄌ
未來十年甚至幾十年還有這種機會ㄇ
不好說
Ina avatar
By Ina
at 2022-07-22T03:04
Capufish大對槓桿型ㄉ理解很完整
去年應該也是C大發的文
SHY-TQQQ 9:1,完全不再平衡放十年
真的是很好的賭局,賭輸也不會虧很多
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2022-07-25T22:42
如果通膨壓下來,而又經濟衰退的話,可能就會再QE了吧
Elma avatar
By Elma
at 2022-07-22T03:04
如果大風又再吹,一定要上船ㄚ
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2022-07-25T22:42
看到C大 一定要推
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2022-07-22T03:04
學到好多 謝謝C大
Anonymous avatar
By Anonymous
at 2022-07-25T22:42
推推
Ina avatar
By Ina
at 2022-07-22T03:04
不敢用這招
Catherine avatar
By Catherine
at 2022-07-25T22:42
請小心樂透型的賽局 一般期望值會較低
Cara avatar
By Cara
at 2022-07-22T03:04
我用00631L好幾年了 但我從來不當樂透玩
Ula avatar
By Ula
at 2022-07-25T22:42
可惜複委託不能買
Lauren avatar
By Lauren
at 2022-07-22T03:04
樂透型賽局指的不是真的去買樂透 而是指賠率高機率低的
賭局 一般期望值會較低
James avatar
By James
at 2022-07-25T22:42
感謝大仁哥耐心回覆
Odelette avatar
By Odelette
at 2022-07-22T03:04
請問有研究陸股ETF像是YINN或是00637L正2之類的嗎
Queena avatar
By Queena
at 2022-07-25T22:42
我已經是c大的信徒了,決定把QQQ都換成QLD,持有一半的現
金,舒服
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2022-07-22T03:04
有沒有像是槓桿vt或vwra的選擇?是否只剩貸款
Hazel avatar
By Hazel
at 2022-07-25T22:42
謝謝 說真的 看到台積電被殺到這樣 目前也只對美股比
較有信心了…
Eden avatar
By Eden
at 2022-07-22T03:04
今天來開個觀察倉
Rosalind avatar
By Rosalind
at 2022-07-25T22:42
讚讚!
Margaret avatar
By Margaret
at 2022-07-22T03:04
跌70%要漲回去不簡單耶 想想要多久的QE才有辦法
Zora avatar
By Zora
at 2022-07-25T22:42
跟了
Ethan avatar
By Ethan
at 2022-07-22T03:04
如果你有定期定額 要漲回去不難啦,但你不攤平 那你早
該賣了
Hedy avatar
By Hedy
at 2022-07-25T22:42
其實這種方式就有點類似賭博了,只是不會破產的賭博法
Queena avatar
By Queena
at 2022-07-22T03:04
我自己是用類似冰律的投資方式,領不會破產的年6%+股息
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2022-07-25T22:42
10年內景氣回升,TQQQ賺得比我多很多,沒回升,股息直接
回本,但主要對我來說這十年我不會有任何心理壓力
Frederica avatar
By Frederica
at 2022-07-22T03:04
哪有什麼6%是一定可以領10年的。
William avatar
By William
at 2022-07-25T22:42
soxl高點跌跌85% 是不是更安全?還是這種槓桿etf不適
合主題式選股
Mason avatar
By Mason
at 2022-07-22T03:04
感謝 Capufish 大的分享,手上的 2 倍 Margin VWRA
好像可以撥一些到 URPO,不過進到美國掛牌應該還是會被
課 30% 稅QQ
不過看起來比起用 Margin 交易,槓桿型 ETF 在連續向上
或向下的表現真的不錯
Jessica avatar
By Jessica
at 2022-07-25T22:42
2 倍 Margin VWRA是怎麼做的??
Anthony avatar
By Anthony
at 2022-07-22T03:04
可以買英股又想用槓桿ETF可以分一些買VT3
Liam avatar
By Liam
at 2022-07-25T22:42
vt3是直接借貸去買3倍的VT實股。
Olivia avatar
By Olivia
at 2022-07-22T03:04
現在的 IB Margin rate 第一階是 3.08%
如果是三倍槓桿融資的話,三分之二的金額需要付利息
融資成本應該是相當總曝險金額的 2.05%
Lucy avatar
By Lucy
at 2022-07-25T22:42
VT3 的融資來源也是從 IB 來的,真有趣
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2022-07-22T03:04
成本比較高沒錯,但就是如果要簡單投全球的可能標的。
Frederic avatar
By Frederic
at 2022-07-25T22:42
要省成本槓桿ETF投全球,就是變成得要自己搭配標的。
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2022-07-22T03:04
以下為菜雞的理解,想請C大解惑
由QQQ改成現金+TQQQ,績效會變好,背後的理論是未來會?
快速?上漲,有全市場投資+擇時的概念
至於擇時是否有效,在不盯盤的狀況,我們很難抓到泡沫下
殺的黑天鵝,但對熊市後的回升則很有信心,只是時間早晚
的問題
也許熊市改TQQQ,恢復牛市後,逐漸獲利了結換回QQQ,類似
股票大賺後改買房,換回穩定的資產
畢竟TQQQ漲到我財富自由的前一天出事,也是有可能的XD
Lydia avatar
By Lydia
at 2022-07-25T22:42
謝謝C大的回覆,我是指數投資剛上路,基於分散風險,對SSO
,UPRO,VT3比較有興趣,但心理素質不太夠,沒辦法學你all
in哈哈
Franklin avatar
By Franklin
at 2022-07-22T03:04
這篇學到好多,不過印象中之前10年科技股贏價值股的
狀況,在整個股市裡是很少見的,所以QQQ能不能有下個
10年也是問題?
Callum avatar
By Callum
at 2022-07-25T22:42
VT3在IB要怎麼買?換英鎊買嗎?還是美金也可以買?
Agatha avatar
By Agatha
at 2022-07-22T03:04
vt3就是美元計價,英鎊計價是3vt
Ivy avatar
By Ivy
at 2022-07-25T22:42
交易時間是台灣下午3點開始交易嗎?昨天晚上21:30丟
Barb Cronin avatar
By Barb Cronin
at 2022-07-22T03:04
市價單買不到...
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2022-07-25T22:42
有提到leverage share,有用少部分的資金佈局這家的QQQ5
,買進策略是buy the deep
https://www.mobile01.com/topicdetail.php?f=291&t=6549
Enid avatar
By Enid
at 2022-07-22T03:04
771
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2022-07-25T22:42
請問VT3有稅務優勢嗎?
我看是愛爾蘭ETP,但又是買VT,用基金買基金,雙重課稅+
手續費?
Rachel avatar
By Rachel
at 2022-07-22T03:04
理論上會在vt配息時被課15%,實務上不太確定。
Zora avatar
By Zora
at 2022-07-25T22:42
Leverage Shares的年報只有列出公司的全部持股,沒有分基金
Joe avatar
By Joe
at 2022-07-22T03:04
列出ETP的各自持股。各ETP也沒有各自獨立的asset/liability
Jake avatar
By Jake
at 2022-07-25T22:42
報表,只列出了Maturity date、Fair value、Nominal Amount
Kama avatar
By Kama
at 2022-07-22T03:04
如果各ETP沒有獨立資產,要是發生破產清算,我有點懷疑到底
Hedda avatar
By Hedda
at 2022-07-25T22:42
會發生什麼事。
Daph Bay avatar
By Daph Bay
at 2022-07-22T03:04
謝謝C大分享
Selena avatar
By Selena
at 2022-07-25T22:42
感謝正二王,邏輯清晰又不吝分享,這觀點挺有趣,Q3
定期定額已改槓桿ETF+現金部位。
Victoria avatar
By Victoria
at 2022-07-22T03:04
請問大大 那如果真的漲到高點時 tqqq要賣掉轉買qqq
Daniel avatar
By Daniel
at 2022-07-25T22:42
謝謝分享!
Emily avatar
By Emily
at 2022-07-22T03:04

股市低點買aoa or Vwra

George avatar
By George
at 2022-07-04T21:59
各位好,目前持股大概80%都是QQQ跟少部位一些科技股、都是這1-2年投入、本來想說QQQ 分散100檔應該沒問題,結果現在當然賠到不行、大概帳面也有賠了200-300萬 、不敢看 了、晚上也睡不好、真的蠻怕一輩子的錢就要套在納指5-10年 想問兩個問題: 1)平常的配置:高風險高報酬、越分散越多債當然報酬 ...

停滯性通膨的投資方式

Zora avatar
By Zora
at 2022-07-04T17:10
看到各位大師的文,關於利率,總覺得各位大大是不是弄錯了什麼 利率分為長短期 短期利率由聯準會控制,最近很熱門的升息就是升短期利率 長期利率是市場決定的,除非聯準會大量縮表導致市場少了一塊買債的力量,或是財政部減少發債,市場少了一個賣債的力量 否則長期利率由市場決定,而不是官方力量,這點一定要弄清楚 最近 ...

不該借錢投資

Emma avatar
By Emma
at 2022-07-04T04:57
去年這個時候 我一度動念去申請信貸投資股市 當初想法是拿來買金融股賺股息 扣利息後就是白賺 後來放棄是考慮每月還是需還本金 但還要養小孩,短期周轉較緊 生活品質會下降 我也叫阿母不要把錢放銀行 通膨太可怕了~買股票保值 阿母是非常保守的人 她說她老了不想用這些有的沒的 現在夠用就好 well well w ...

聯署板主

Andy avatar
By Andy
at 2022-07-03T23:38
基金板的使用者們好 上次連署因為沒有注意到連署門檻 所以無法通過 實在很不好意思 沒想到補齊連署門檻已經是快一年後的事了................. 以下是我的連署政見 若有幸獲得您的認同 請幫忙按Y連署 若不支持 也歡迎按N惠賜寶貴意見 謝謝 連署的地方在 LifeNewboard 板 有任 ...

TSM adr 跌破78囉!先知早已預告

Lauren avatar
By Lauren
at 2022-07-03T15:04
外資提款機TSM adr 正式跌破78了!! 四月小可通知跌破100時,一堆小散戶跑去接刀,現在已多跌22趴,趨勢空頭明確 小可早已通知大家,天上掉刀不要接,快跑快逃,一堆人攤平再虧22趴,實在不明白,投 資理財非得搞成虧損才行 好心提醒少部份執迷不悟的GG粉,先知都是孤獨的 外資的投資報告就是出貨用 ...