老媽一百萬台幣的基金配置 - 投資

※ 引述《RichieChen (分享的快樂)》之銘言：
: ※ 引述《Kennio (我想非我所想)》之銘言：
: : 個人拙見
: : 500k投入聯博全高債
: : 每年約配息7% 採月配息 算一算每個月大概配3k
: : 這部分不太需要管淨值變化
: : 每月配的3k拿來投入一檔波動超大的基金
: : 單一國家也好，黃金、能源等單一產業也好
: : 這部分要恪遵停利，例如15%
: : 另外的500k就看你愛怎麼配
: : 保守一點就買全球債
: : 要不然按照可接受的程度配比例給全球股跟全球債
: : 或甚至買一支全球平衡型就好
: : （這種明牌應該不用我說吧）
: 全高收益債現在是非常危險的區塊
: 短期內建議不要投入
: 因為次級房貸的問題
: 有興趣瞭解這個連動性可以看這期的 smart雜誌

我不瞭解所謂的非常危險是什麼意思

至少從gogofund網站
查到的報酬率如下
累積報酬率(%) --截止至2007年12月3日
1週 1個月 3個月 6個月 1年 3年 5年 成立至今
美金(USD)結算 0.42 -2.86 1.5 -3.46 4.65 28.29 92.02 111.95
新台幣(TWD)結算 0.41 -3.2 -0.66 -5.61 4.52 28.77 77.82 95.83
而且這還是不含每個月配息，單就淨值變化的報酬率

且這三年來淨值最低約4.42 最高約5.0
的確淨值變動幅度不算小
但也大概只有在12%左右

anyway....大家觀點不一樣
我只是純粹從這檔基金的淨值變動加以考慮
喔對了
在做一下配息程度的交叉比對
在約莫五年前淨值比較低的時候
配息的單位數可是比較高的呢
年度 2002 2003 2004 2005 2006 2007
配息(美元) 0.0521 0.0464 0.0318 0.0318 0.0289 0.0289
以上為每月的配息程度

這檔基金一直是我很愛的基金
雖然我現在沒有
我舉自己投資的例子

我都是用定期定額的方式
起始日 終止日 總本金 總配息 贖回金額 獲利率
950403 960321 97,023 3,300 99,458 5.91％

我想以定期定額方式，一年時間
這種所謂的垃圾債券基金有這樣的獲利率應該算還可以吧

當然只有一筆資料可能有樣本數不足的嫌疑

早期我還買過坦伯頓的月入息基金
有一筆單筆的放三年 有15％
一筆定期的共半年 有9％
另一筆定期的共15個月 有25％

應該也算OK吧

yap或許有人會說過去幾年是大多頭
那我也沒辦法證明對或不對
或是這樣的基金在可能空頭的時候好或不好
我只是提供我自己的經驗供參考
這樣而已

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