美股(Ft)轉換至英股(IB/複委託) - 投資

Candice avatar
By Candice
at 2020-10-11T21:40

Table of Contents

※ 引述《kk589 (狂奔的蝸牛)》之銘言:
: 小弟美股新手
: 正在等新護照下來開戶
: 以下是小的淺見,不知道有無錯誤?
: 我根原PO一樣
: 都是想要從美股->英股
: 我就是貪圖那15%的免稅額度
: 所以我最簡單的算法是
: IB的帳管是120美金
: 我只要讓我的免稅減免額度>120美金
: 也就是=>帳戶投資金額*2%(預估殖利率)*0.15>120
: 也就是至少投入4萬美,那就跟美股差不多了
: 隨著每年投入,當然在IB的資金會越來越多,就越來越划算了
: 比較仔細的算法是
: 我目前預設VUSD 50%, VWRD 50%
: 假設殖利率都是2%
: VOO總費率
: =稅務比例+內扣比例
: =2%*0%(L1TW)+{[2%*(1-0%)-0.03%]*30%(L2TW) + 0.03% = 0.62%
: VUSD總費率
: =2%*15%(L1TW)+{[2%*(1-15%)-0.03%]*0%(L2TW) + 0.07% = 0.37%
: 0.62%-0.37% = 0.25%
: VT總費率
: =2%*6.5%+{[2%*(1-6.5%)-0.08%]*30% + 0.08% = 0.75%
: VWRD總費率
: =2%*10.4%+{[2%*(1-10.4%)-0.22%]*0% + 0.22% = 0.43%
: 0.75-0.43=0.32%
: 如果以各兩萬美金投資
: 20000*0.25%+20000*0.32%=114美
: 所以如果我原本投資美股VOO+VT
: 轉英股VUSD+VWRD
: 以投資四萬美,各50%
: 是可以省下114美,剛好差不多可以補足開IB帳戶的管理費
: 至於VWRD跟VT的內容有所差異
: 這就不是我這菜鳥新手考慮的了
: 畢竟我只想要一隻全球市場,雖然VWRD只有全球大,中市場,無小市場
: 但我覺得夠用了
: 以上很多資訊都是參考網路文章做的功課
: 至於複委託,我完全沒考慮過@@
: 另外請教各位大大
: 如果手上有200萬資金可投入
: 以前三年每年50萬
: 第四年開始每年30萬投入
: 這樣投入的方式
: 會比一年投入好嗎?
: 小弟打算從台股轉往英股發展
: 台股就小玩而已
: 請大家多多指教
: ※ 引述《TWChang (灰色的流星)》之銘言:
: : 請教板上先進,
: : 目前有想將VT+VGIT+BWX合計約40k美金售出轉換到英股VWRA+IGLA以降低稅金,
: : 假如券商從FT改成IB的話每年有帳管費用10*12=120美金(含手續費),
: : 改用台灣券商(如富邦)的複委託好像會更划算。
: : 想問以上規劃有無需改進之處
: : PS:感覺IGLA不是那麼恰當的標的,不知有啥適合的無貨幣避險全球投資級公債ETF?

https://reurl.cc/ldNxNd
上面連結檔案可比較英國跟美國同類型ETF,目前整理出約120組

可用美股ETF代碼去找對應的英國ETF

下載檔案後建議用excel開啟,以google試算表直接開的效果略差(在手機上更明顯)

追蹤類似指數的ETF有相同的[組別號碼],可見檔案中的[組別號碼]欄

大家可能都知道英國ETF常會分好幾個share class(依計價幣別、有無貨幣避險、配息是
否累積…等),這個檔案會排除成交量太低的share class

另外大家最關心的配息預扣稅,在[參考稅後現金股利率]欄位都有考慮進去,包括英國
ETF在收到美股配息時的15%預扣稅,和美股ETF隔一年度可以退稅的部分…等

除了英美之間的15%預扣稅率較低之外,通常在美國掛牌但投資到非美國市場的ETF,配息
也是扣30%,且退稅機會很低,這種情況對國際債券型ETF會很傷,但英國掛牌的ETF就不
會有這個問題,任何債券型的英國ETF,預扣稅都是0

另外,ETF費用率也可以拿來比較,英國掛牌ETF有一些費用率不見得比美國高

因為是第一次弄這種跨國比較的資料,可能有一些疏漏,版友有發現錯誤的地方,也請多
多指正,感謝

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All Comments

Mason avatar
By Mason
at 2020-10-14T04:45
大神快拜 :)
Poppy avatar
By Poppy
at 2020-10-15T09:46
謝謝分享
Andrew avatar
By Andrew
at 2020-10-19T03:36
推!
Caroline avatar
By Caroline
at 2020-10-23T05:39
Ida avatar
By Ida
at 2020-10-26T06:08
Ina avatar
By Ina
at 2020-10-28T06:20
這個有點神
Bennie avatar
By Bennie
at 2020-10-31T10:47
推~
George avatar
By George
at 2020-11-01T20:51
Olive avatar
By Olive
at 2020-11-02T19:03
推推
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2020-11-05T14:15
推分享
Emma avatar
By Emma
at 2020-11-10T12:27
謝謝大神分享
Zanna avatar
By Zanna
at 2020-11-12T14:55
感謝分享
Charlie avatar
By Charlie
at 2020-11-17T04:41
45,VEUD
Annie avatar
By Annie
at 2020-11-19T13:10
72,VAGU
Delia avatar
By Delia
at 2020-11-21T14:58
感謝大大分享!
Elma avatar
By Elma
at 2020-11-25T14:01
Erin avatar
By Erin
at 2020-11-30T02:26
感謝分享
Tom avatar
By Tom
at 2020-12-01T00:24
Necoo avatar
By Necoo
at 2020-12-03T06:52
謝謝佛心整理
Oscar avatar
By Oscar
at 2020-12-05T06:13
謝謝您的分享~
Connor avatar
By Connor
at 2020-12-08T13:44
都要股息再投入 怎麼不直接選VWRA
Sarah avatar
By Sarah
at 2020-12-12T12:22
感謝分享
Yuri avatar
By Yuri
at 2020-12-12T16:01
推!
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2020-12-16T15:12
我從小看原po的大全集長大..
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2020-12-20T15:43
大推..已下載
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2020-12-24T02:42
請問你們改英股 會考慮匯率風險問題嗎?
Madame avatar
By Madame
at 2020-12-27T03:54
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2020-12-30T15:30
英股也有美金計價的etf
Leila avatar
By Leila
at 2021-01-03T17:26
而且匯率風險跟計價單位無關,而是跟你買的資產有關。
Zora avatar
By Zora
at 2021-01-08T07:38
請問這張表好像沒有BNDX和BNDW?
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2021-01-12T17:25
VWRA系列的溢價差還比省下來的稅還多。
這樣直接買VT也差不多
Jessica avatar
By Jessica
at 2021-01-16T03:39
不過稅是每年都有,所以要看放的時間長短。
Annie avatar
By Annie
at 2021-01-16T13:35
VWRA官網看到的溢價大是因為全球收盤時間不一樣,盤中
應該是還好的
John avatar
By John
at 2021-01-19T14:01
請問有地方看盤中即時的折溢價嗎?
Hazel avatar
By Hazel
at 2021-01-22T04:36
應該沒有,只是我個人猜測XD
但看官網真的會因為美國晚收盤而不準
Lydia avatar
By Lydia
at 2021-01-26T10:12
請問一下表中美英股的總報酬有無先扣掉30%及15%的預扣稅呢?
Ina avatar
By Ina
at 2021-01-29T09:59
買溢價賣也是溢價 短期影響不大 長期要看是什麼原因造成
Kristin avatar
By Kristin
at 2021-02-02T10:50
VWAR成交量才VT的1%..應該是造成溢價的原因
Damian avatar
By Damian
at 2021-02-05T13:12
沒有法人套利的誘因
Callum avatar
By Callum
at 2021-02-09T14:49
每日成交量對於ETF流動性來說只占很小的一個比例
有興趣可參考:https://bit.ly/2IieafH 此文
Callum avatar
By Callum
at 2021-02-09T16:26
另外Vanguard的造市商美國與愛爾蘭註冊的都是同一家
Knight Capital Group, 在紐約交易所跟那斯達克佔很大的
Harry avatar
By Harry
at 2021-02-09T23:49
交易量, 不必太擔心流動性的風險
Kristin avatar
By Kristin
at 2021-02-12T06:40
推啊!
Gary avatar
By Gary
at 2021-02-14T05:11
流動性是ETF的一項指標
Gary avatar
By Gary
at 2021-02-17T08:39
英股跟美股ETF並沒有衝突..都是不錯的標的
Rae avatar
By Rae
at 2021-02-17T13:30
還有人在吵退稅啊?笑死
Lydia avatar
By Lydia
at 2021-02-19T05:38
太佛心了,感謝分享
Carol avatar
By Carol
at 2021-02-19T18:14
Leila avatar
By Leila
at 2021-02-22T14:50
墨西哥也有很多知名etf ,不知道台灣人買稅方面是多少%
Sarah avatar
By Sarah
at 2021-02-26T05:07
明明中美金融互K,但中國人美股這稅只需要10%
Margaret avatar
By Margaret
at 2021-03-01T15:47
墨西哥的幾乎都沒有流動性…
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2021-03-03T13:58
謝謝ls大回覆
Joe avatar
By Joe
at 2021-03-05T14:41
感謝

日幣換美金投資美股 在日本較優的換法

Agatha avatar
By Agatha
at 2020-10-09T22:03
小弟同為在日本工作的台灣人,這個禮拜開始看投資的東西,整理了一下ETF跟日本稅率的資料,做了很簡單的試算 剛好看到這邊的討論,順便跟大家分享在日台灣人該用何種管道處理戶頭的錢投資ETF最划算。 新手分享,觀念錯誤或資訊錯誤的地方再麻煩指正。然後手機排版傷眼抱歉andlt;(_ _)andgt; medium ...

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at 2020-10-08T00:04
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