美國公債再質押 風險 - 投資

Ingrid avatar
By Ingrid
at 2023-01-08T13:34

Table of Contents

想請教各位
最近理專推薦我可以買美國公債再質押9成 利息2%,
然後再投入公債 賺取這中間的利差
只是要先申請專業投資人的資格

在不考慮匯差的情況下
雖然槓桿開很大，可是有保本保底利率
除了美國公債違約以及台幣升息，還有其他風險嗎?
不知道有哪裡我思考不周的地方?
請大家多指教

--

各位
將你們的靈魂賣給勝利女神吧
只為了追求-----勝利
不顧一切

--
Tags: 投資

All Comments

Linda avatar
By Linda
at 2023-01-11T11:51
利息兩趴是固定利率還是浮動利率？
Puput avatar
By Puput
at 2023-01-14T10:07
你很想開美國公債槓桿的話，買公債期貨不是比較簡單?
Skylar Davis avatar
By Skylar Davis
at 2023-01-17T08:24
借台幣開槓桿買美元公債，會有匯率風險哦
Delia avatar
By Delia
at 2023-01-20T06:40
如果你其實就是想賭匯差，那我建議新加坡交易所台幣期貨。
Ursula avatar
By Ursula
at 2023-01-23T04:57
順帶一提，台幣期貨的轉倉價差是隱含台幣美元利差的，目前利
Elizabeth avatar
By Elizabeth
at 2023-01-26T03:13
理論上美金維持在30-31最多到2024, 現在才換美金不太可能
Queena avatar
By Queena
at 2023-01-24T22:01
差大約是年化3~4%。當然過再幾個月會是多少，問天。
Mia avatar
By Mia
at 2023-01-27T20:17
賺匯差, 如果是買長期美國公債的話, 可能可以賺利差, 但
Edith avatar
By Edith
at 2023-01-24T22:01
賠掉一些匯差, 這要自己評估一下
Zora avatar
By Zora
at 2023-01-27T20:17
這利差本來就是用匯率風險換來的，怎能不考慮匯率。
Sandy avatar
By Sandy
at 2023-01-24T22:01
To daze 因為這可以開到五倍槓桿以上，對期貨不了解，
不知道如何操作
John avatar
By John
at 2023-01-27T20:17
To ffaarr 匯差風險是指我一次換匯嗎？因為我本來就有
在買VT,只是多次換匯
Quintina avatar
By Quintina
at 2023-01-24T22:01
銀行端買公債，有手續費跟託管費用，再加利息2%，剩沒多
少吧
Wallis avatar
By Wallis
at 2023-01-27T20:17
2年美債期貨最大槓桿約140倍,台幣期貨約12倍。後果自負。
Olive avatar
By Olive
at 2023-01-24T22:01
匯差風險，你用美債質押借90%台幣，要是台幣漲10%，你的擔保
Edwina avatar
By Edwina
at 2023-01-27T20:17
品不就不夠了? 如果你不補保證金，就是強制平倉。
Noah avatar
By Noah
at 2023-01-24T22:01
就算台幣沒漲到10%，就說一年後漲3%，台美利差2.5%，那也是
Candice avatar
By Candice
at 2023-01-27T20:17
白忙一場還倒虧。
Thomas avatar
By Thomas
at 2023-01-24T22:01
To daze 哇 這會吃龜苓膏吧 我只想賺點穩定點的，直
接買公債應該比較不容易歸零？
Dinah avatar
By Dinah
at 2023-01-27T20:17
欸 台幣上昇要不要補錢，我倒是沒想過，明天問問看，謝
謝提醒
Kristin avatar
By Kristin
at 2023-01-24T22:01
那是"最大"槓桿。沒有人逼你一定要開到極限。
Belly avatar
By Belly
at 2023-01-27T20:17
我猜不用漲到10%，漲個5%就會催繳保證金了。你問問看好了。
Mason avatar
By Mason
at 2023-01-24T22:01
話說0050質押都不用2%利息，美國公債這麼優質的擔保品，只給
Iris avatar
By Iris
at 2023-01-27T20:17
2%是不是太吝嗇了? 話說回來，0050也不會讓你質押90%啦。
Hedy avatar
By Hedy
at 2023-01-24T22:01
規則都不清楚，建議不要開槓桿
Jake avatar
By Jake
at 2023-01-27T20:17
哦，還有一點。如果你用台幣期貨賭利差，賺得都是海外所得。
Kama avatar
By Kama
at 2023-01-24T22:01
你跟銀行借台幣買美元公債，後續總要換回台幣還債，如果有賺
Dinah avatar
By Dinah
at 2023-01-27T20:17
到匯差，這是國內財產交易所得，要報綜合所得稅，沒有免稅額
Faithe avatar
By Faithe
at 2023-01-24T22:01
反過來說，賠匯差的話，國內財產交易損失可以抵3年內的財產
交易所得，海外損失只能抵當年度海外所得。
Gary avatar
By Gary
at 2023-01-27T20:17
哈哈果然還是要自己用excel算ㄧ算，才暸解大家說匯率對
這樣投資的影響是什麼意思 謝謝各位指點迷津，夢想
很豐滿，但是現實很骨感
Olive avatar
By Olive
at 2023-01-24T22:01
借台幣 買美國公債， 美元跌了就是虧損。這跟買vt沒關係
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2023-01-27T20:17
看過多啦王的 資產配置中的貨幣配置風險考量 有比較了解
Zanna avatar
By Zanna
at 2023-01-24T22:01
如果都是美元計價，就是利率風險跟系統風險
9成來看就是10倍槓桿，貸款2%，公債4%，那就是賺20%
Elvira avatar
By Elvira
at 2023-01-27T20:17
0050質押不用2%是哪家！？ 我問到元大都要2.2左右
Oscar avatar
By Oscar
at 2023-01-24T22:01
台幣期貨一口面額300萬台幣，保證金七千多美元吧。一月轉二
Emma avatar
By Emma
at 2023-01-27T20:17
月的空單，價差240美元。240乘以13除以七千多，大概有40%吧
Elvira avatar
By Elvira
at 2023-01-24T22:01
當然只放七千多很容易爆倉，如果放個兩倍，就只剩20%了。
Odelette avatar
By Odelette
at 2023-01-27T20:17
如果台幣升值10%，一口空單就要虧一萬美元。
Anthony avatar
By Anthony
at 2023-01-24T22:01
銀行賣你兩次公債再加質押利息，只賺無風險報酬
Bennie avatar
By Bennie
at 2023-01-27T20:17
你賺的是冒著匯率利率與債價風險換來的。你覺得誰聰明?
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2023-01-24T22:01
首先，公債風險不大，其次，美元已從114-104，匯率
Frederica avatar
By Frederica
at 2023-01-27T20:17
要賠的機會也不大，結論:不要開槓桿即可。
Frederic avatar
By Frederic
at 2023-01-24T22:01
除了匯率也要考慮價格風險，債券的交易價格也是會
變的。建議看一下SHY,IEF或TLT的近年價格變化再來
評估你能否承受10倍槓桿的投資
Wallis avatar
By Wallis
at 2023-01-27T20:17
美債是低點阿
Oliver avatar
By Oliver
at 2023-01-24T22:01
0050質押不用2%哪家？ 我自己質押的銀行都2.7%了
Megan avatar
By Megan
at 2023-01-27T20:17
z820410大大好，請參考元大官網https://bit.ly/3Izm01D
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2023-01-24T22:01
樓上那我就問過了，質押0050都要2.2了而且起始金額要
借1000k以上，上市可借6成
Thomas avatar
By Thomas
at 2023-01-27T20:17
我沒自己問過，只是看DM而已。如果沒有，可能就沒有吧。
Harry avatar
By Harry
at 2023-01-24T22:01
我自己是用台指期，隱含利率貌似是小於0。至少2個月前換算時
是小於零的，最近沒重新算過。
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2023-01-27T20:17
https://i.imgur.com/vLbPR5l.jpg
Oliver avatar
By Oliver
at 2023-01-24T22:01
不開槓桿直接在券商買就好，沒有限額門檻
Olivia avatar
By Olivia
at 2023-01-27T20:17
我質押利率1.4~1.5%
Sarah avatar
By Sarah
at 2023-01-24T22:01
2%借款利率是借台幣還是借美金? 借美金可考慮 台幣就算了
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2023-01-27T20:17
當然是台幣，借美金就變永動機了，還需要考慮？
Rosalind avatar
By Rosalind
at 2023-01-24T22:01
借台幣就要考慮匯率風險，如果台幣接下來走貶10倍槓
桿會很刺激
Poppy avatar
By Poppy
at 2023-01-27T20:17
2%借美金還是要考慮啊
Cara avatar
By Cara
at 2023-01-24T22:01
能在FED rate 4.25%時借到2%的美金，大概是有什麼黑魔法吧
Cara avatar
By Cara
at 2023-01-27T20:17
如果能借的額度跟投資標的沒有限制的話
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2023-01-24T22:01
沒有黑魔法啊 就套餐啊 買產品然後抵押套回資金 套回的
John avatar
By John
at 2023-01-27T20:17
資金沒有限制啊 可以再買產品再抵押或怎樣都可以
Mason avatar
By Mason
at 2023-01-24T22:01
套餐的貸款利率如果比照市場行情 產品就賣不出去啦
Christine avatar
By Christine
at 2023-01-27T20:17
你確定有美債抵押拿美元2%的?一直繞圈我就發了
John avatar
By John
at 2023-01-24T22:01
別說一樣的，類似的就好，請推薦~~~~
Emily avatar
By Emily
at 2023-01-27T20:17
確定啊 我自己就有買類似套餐啊 同時間 同幣種 存款利率
Rae avatar
By Rae
at 2023-01-24T22:01
高於貸款利率 並不奇怪啊. 原本客戶只想買100萬的產品
如果提供低利抵押貸款 可能客戶就買500萬了
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2023-01-27T20:17
I don't know...借2%美元買美債,同時放空美債期貨,鎖定利差?
Tracy avatar
By Tracy
at 2023-01-24T22:01
如果標的可選1個月T-bills，也不用期貨，就槓桿50倍開下去
Selena avatar
By Selena
at 2023-01-27T20:17
如果只能選公司債的話，就要看銀行默默加了多少mark up了。
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2023-01-24T22:01
是的啊 所以我一開始問原提問者的問題是 2%利率是借台幣
還是借美金 借台幣就算了 利率太高還要承擔匯率風險
如果是借美金我也不會立刻答應 要看過整個套餐的條件
Wallis avatar
By Wallis
at 2023-01-27T20:17
才做決定 例如 利率是固定還是浮動 產品被mark up多少
Edith avatar
By Edith
at 2023-01-24T22:01
其他外加的收費 還有margin call條款 綜合考慮各項條件
Jacob avatar
By Jacob
at 2023-01-27T20:17
不過原發問者的產品看起來是借台幣的可能性比較高
Brianna avatar
By Brianna
at 2023-01-24T22:01
套娃當心出事，這招以前香港也玩很大，利率飆升斷頭是
瞬間的事
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2023-01-27T20:17
95%不會有事 但一出事就爆了
Kristin avatar
By Kristin
at 2023-01-24T22:01
我之前也玩過類似商品2次，不過標的物是UL，最低資金5
00-800萬HKD，一次用hibor被玩很慘，最後3年只賺平均3
-4%，另一次用大P很穩，3年平均賺10-13%，如果同貨幣
就得搞清楚利率算法
Lauren avatar
By Lauren
at 2023-01-27T20:17
有些東西之前國內沒有 要去海外做 現在慢慢的國內也冒
Kristin avatar
By Kristin
at 2023-01-24T22:01
出來 所以我才會問2%是台幣還是美金
Bethany avatar
By Bethany
at 2023-01-27T20:17
抱歉以為沒人回了，是台幣2%，理專建議怕斷頭的話，不
要借到9成，看到這篇有daze badfood ffaarr大師願意指
導，真是感到
Lauren avatar
By Lauren
at 2023-01-24T22:01
感激不盡
Ivy avatar
By Ivy
at 2023-01-27T20:17
沒聽過質押可以壓到90%的，但目前利息還是比期貨低
Damian avatar
By Damian
at 2023-01-24T22:01
質押最多60%,除非是墊丙
Elvira avatar
By Elvira
at 2023-01-27T20:17
badfood那個感覺是不同市場的套利了而且非常態，且我
覺得除非是寡占市場，不然交易對手也賺不了多少錢

海外券商長期投資課稅問題

Callum avatar
By Callum
at 2023-01-06T09:39
假設海外券商投資30年 30年間不斷換匯 累積再匯到海外券商 分批買進股票 30年後再分批陸續賣出股票匯回台灣 想請問當前稅制要怎麼申報？ 不曉得下面理解有沒有錯 外匯所得部分 因為是30年間陸續換匯 參考daze大說法應該是抓一個平均匯率 匯回台灣時在依據當時匯率看有沒有賺 有的話納入國 ...

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Hedy avatar
By Hedy
at 2023-01-05T21:23
※ 引述《AntiPiece (神伏筆不就好棒棒？)》之銘言： : https://www.storm.mg/article/2472491 : 2020年的新聞 : https://reurl.cc/X5rgrM : 當時報導的整理 : 國人最愛的前10大南非幣計價基金列表 : 剛好2022結束，做個追蹤 ...

退休股債配ETF選擇

Susan avatar
By Susan
at 2023-01-05T20:35
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Cara avatar
By Cara
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為什麼嘉信會打來跟我閒聊？我要注意什麼

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By Enid
at 2023-01-05T10:49
上個月申請完成後，在還沒入金時有接到一通電話 明顯是海外打來，因為雙方通話有延遲 用不是台灣口音的中文問一些事情 這很正常，最後提醒我可以入金了什麼的 但我上個月就入金，雖然只有3萬鎂，可是也符合規定 也開始了一些操作，買了幾支etf 然後就放著不管 結果昨天晚上9點多又打來，說有看到我入金、進行一些交易 ...