2020國人最愛南非幣計價基金的變化 - 投資

※ 引述《AntiPiece (神伏筆不就好棒棒？)》之銘言：
: https://www.storm.mg/article/2472491
: 2020年的新聞
: https://reurl.cc/X5rgrM
: 當時報導的整理
: 國人最愛的前10大南非幣計價基金列表
: 剛好2022結束，做個追蹤
: https://i.imgur.com/37TitEo.jpg
: 基金名稱 109/3/20 111/12/30
: 淨值 淨值 跌幅
: 安聯-收益成長基金-AM穩定月收類股 97.94 97.92 2.04%
: 聯博-全球非投資等級債券基金AA(*1) 59.49 51.69 15.08%
: 鋒裕匯理-基金新興市場債券A 584.29 363.77 37.74%
: 鋒裕匯理-基金新興市場債券U 635.35 397.09 37.50%
: NN(L)-新興市場債券基金X股對沖級別 2046.14 1197.96 41.45%
: NN(L)-新興市場債券基金Y股對沖級別 1931.29 1092.27 43.44%
: 鋒裕匯理-基金策略收益債券U 708.46 527.10 25.59%
: 聯博-美國收益基金AA 77.62 64.24 17.26%
: 路博邁-NB非投資等級債券基金T(*1) 67.25 59.48 11.55%
: 瀚亞-美國非投資等級債券基金Azdm(*1) 6.57 6.37 3.04%
: *1 基金名稱有改過
: 以看起來最慘的NN(L)-新興市場債券基金Y股對沖級別為例
: 如果109/3/20投入100萬，現在111/12/31贖回就會損失43.44萬元以上
: 而且還有匯率問題，這些都是投資前就要想清楚的風險
: 然後我還是要說
: 第一名的安聯-收益成長基金-AM穩定月收類股 真的有夠猛 XD
: 而且從2021/1到2022/12，年化配息率最低10.39&，最高15.01%，未曾低於10%過
: 所以109/3/20假如存100萬進去，到111/12/31應該領了33個月(2.75年)的利息
: 若算每年最低10%利息好了，(100萬*10%)*2.75年=27.5萬
: 然後111年12月底想贖回當初的本金，若以12/30的淨值計算，還可以拿回約97萬左右
: 至於匯率跟費用都算進去後划不划算，大家心中都有自己的尺，請自己衡量
: 另外也一併附上[安聯-收益成長基金-AM穩定月收類股]的配息組成項目表供參
: https://i.imgur.com/4cgtMxv.jpg
: 看起來這個基金每個月的配息90%以上都是由本金配出來的
: 但很神奇每個月這樣配，它的淨值依然屹立不搖，過了2.75年只小小縮水2%左右
: 我自己也不懂它是怎麼辦到每個月割肉餵大家但看起來卻沒瘦多少
: 不知道有無先進願意解惑一下


1.你的時間點說的不清楚
如果是2021/1 NAV是在130塊左右沒錯
如果是2020/3/20 NAV是在93.72 符合你的說法
但刻意抓3/20的原因是?剛好是基金當時的低點?

2.這樣比較的方式意義不大
因為基金買的東西不一樣
不同資產在不同年度有不同表現

大家都知道2020年3月後股票一飛衝天
債券相對弱勢

2021年股優於債
2022年債券面臨史上最大升息潮 投資級債跟新興債都迎來最大跌幅

安聯收益成長 就是在2020 2021都有吃到股市上漲這段
所以資本利得拿出來配也不會虧本金

但2022年市場下跌時 整年度含息報酬率-17.4%
意思就是配出了10%的息給你 但本金跌了27%

3.真要用這種不同資產比較的方式
那麼從2020/3/20到2022年底

安聯收益成長南非幣計價的含息報酬率是 48.72%

法巴能源轉型股票125.09%
統一黑馬基金129.98%



投資是先決定投資什麼市場 什麼資產
再決定挑在這類型裡表現較好的基金

如果用不論資產別的比法
今年其實買美元貨幣基金就屌打一堆基金了.......


--