美債殖利率 - 投資

Lydia avatar
By Lydia
at 2023-04-06T02:27

Table of Contents

※ 引述《mfcke (遇到低能就是黑單)》之銘言:
: 看一下自己文章跟最後自己推文
: 應該算是沒誤人子弟 沒誤人財富
: 現在看是理所當然 別忘了 當初我這種立場超逆風
: 一堆開後照鏡 堅持什麼 要升息超過通膨 升到7%
: 那期間推文 發文
: 立場我這種升到四趴五趴差不多的
: 都是被嘴 被嘲笑 但是堅持信念
: 美國不具有長期高利率的能力 僅此一條
: 單純看聯準會 財政部那資產負債表 就覺得不行
: 問我 3%以上長債還是依然能繼續購買
: 不過我最近獲利出場一些 下週要補一間預售
: 但是偏向風險比較高房產操作 就不推薦了
: ----
: Sent from BePTT on my iPhone 11


推文寫了很多分析,
但其實投資並不是在比預測的,
而是在比賺錢的


現在bnd 的 ytm 是4.2%
而S&P500的E/P是5.2%左右
算上股利還要課稅的話,
實質報酬已經與債差不多
(4/6更新,此段依據推文更新數字)

債券波動小又報酬差不多,
但債券不抗通膨,
肯定不能全配,
怎麼辦?
就是移動資產部位而已


標準可能是股債各半,
現在認為債券划算了,
就增配部位,股債可能移到4/6或3/7

看後面看對了還是看錯了,
再決定怎麼調整,

但總歸來說,
怎麼調整應該都要以會賺錢為前提


在那邊分析了一大堆,
看錯了,怎麼辦?














--
Tags: 投資

All Comments

Hazel avatar
By Hazel
at 2023-04-07T14:13
哇 十年債今天有看到破3.3% 剩3.29%阿 好險沒聽某君的影片
的看法 什麼買債必賠 還好我在3.8%有重壓直債下去 CC
Emma avatar
By Emma
at 2023-04-09T01:59
之前˙就有說這是時機財了 CC
Elvira avatar
By Elvira
at 2023-04-10T13:46
時機財 時機 時機 機不可失 時不再來
Blanche avatar
By Blanche
at 2023-04-12T01:32
之前就有講過 承擔一樣的違約風險 可以拿高很多的債息
等報酬率高很多的時機財 有甚麼理由不去賺
Sierra Rose avatar
By Sierra Rose
at 2023-04-13T13:18
等於是報酬率高很多的時機財 有甚麼理由不去賺
如果只會用投資金律那套 矇眼裝瞎哲學 有些真的擺明就是
Callum avatar
By Callum
at 2023-04-15T01:04
時機財 真的錯過可惜 時機 時機 機不可失 時不再來
Carol avatar
By Carol
at 2023-04-16T12:51
但我也不是說 矇眼裝瞎哲學就完全沒價值 但時機財真的錯過
可惜 是可以併用的
Adele avatar
By Adele
at 2023-04-18T00:37
這個市場也是很有趣 華西街完全把FED說今年不會降息當屁阿
華西街直接吃定今年下半年秋季左右就要進行降息
Lauren avatar
By Lauren
at 2023-04-17T09:19
那就繼續 拭目以待吧
Bethany avatar
By Bethany
at 2023-04-18T21:05
bnd現在沒有4.9% 吧 大概4.2%
Puput avatar
By Puput
at 2023-04-17T09:19
4.9% 應該是一個多月前的數據
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2023-04-18T21:05
3月債4.86%,債券不用繳稅
Ida avatar
By Ida
at 2023-04-17T09:19
現在不想進股市做多的人,大概就先買短債賺利息,等機
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2023-04-18T21:05
小心股市開始反轉向下,長達半年
Lily avatar
By Lily
at 2023-04-17T09:19
賠不賠是比較來的 如果你十年債持有到期之後再回來
看有機會後悔
Margaret avatar
By Margaret
at 2023-04-18T21:05
樓上,如果這錢本來是要放定存的,答案會是一樣的嗎
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2023-04-17T09:19
如ffaarr所說,BND目前YTM沒有那麼高。另外,S&P 500目前的
Wallis avatar
By Wallis
at 2023-04-18T21:05
forward P/E 大概是 16~17 左右。YTM是對未來報酬率的預測,
Ina avatar
By Ina
at 2023-04-17T09:19
跟forward P/E 比較,才是 compare apple to apple。
Jessica avatar
By Jessica
at 2023-04-18T21:05
你要是買SPXS.LSE,股利就不必課稅。
Annie avatar
By Annie
at 2023-04-17T09:19
要不要用 forward P/E 看個人想法。但像是 YTM 或 SPXS 的股
Olga avatar
By Olga
at 2023-04-18T21:05
息稅,這些是關於事實的問題,你或許可以再確認一下。
Mason avatar
By Mason
at 2023-04-17T09:19
Vanguard官網的YTM是2/28的數字。Vanguard官網的更新是出名
Steve avatar
By Steve
at 2023-04-18T21:05
的慢。看ishares的相類似ETF的數字,大概會比較接近現值。
Kristin avatar
By Kristin
at 2023-04-17T09:19
SPXS 是 Swap ETF,沒有股息,也就沒有股息稅。
Frederic avatar
By Frederic
at 2023-04-18T21:05
另一點,如果我們談的是valuation 的話,股息稅大概不是重
點。因為決定價格的marginal trader 大多數是機構,他們應
該是沒有股息稅問題的。
Lydia avatar
By Lydia
at 2023-04-17T09:19
不好意思借串問一下,CSP1.L 在LSE上的有需要課15%嗎?
Callum avatar
By Callum
at 2023-04-18T21:05
我的broker跟我說是0%,for 台灣身份
Hardy avatar
By Hardy
at 2023-04-17T09:19
L1 15%,L2 0%,先搞懂L1/L2預扣稅是什麼。
Iris avatar
By Iris
at 2023-04-18T21:05
daze大 請問如果是spxs.sw可以免稅嗎,ib買不到spxs.l
Susan avatar
By Susan
at 2023-04-17T09:19
更正是配息版的spxd
Agnes avatar
By Agnes
at 2023-04-18T21:05
因為spxd.sw是Ireland domiciled
所以不是很確定
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2023-04-17T09:19
其實SPXS跟SPXD是同一隻基金的不同class。
Genevieve avatar
By Genevieve
at 2023-04-18T21:05
就我的理解,SPXD應該是沒有美國withholding tax。但細節可
能還是要自行研究,如果你真的要買SPXD的話。
Sierra Rose avatar
By Sierra Rose
at 2023-04-17T09:19
是不是可以理解成公司domiciled所在國家才是股利課稅依據

就像adr美國不課股利稅
了解 謝謝daze大
Agatha avatar
By Agatha
at 2023-04-18T21:05
因為我害怕被瑞士那邊課35%
L2部分 看來是我多擔心了
Jacky avatar
By Jacky
at 2023-04-17T09:19
買美國債券最大的風險就是,有人瘋狂拋
售,而現在美國本身就是那個瘋狂拋售的
人,這次的升息循環,如果從一開始就聽
老鮑的,一喊升息,馬上全倉換美金,一
聽QT,馬上全力做空美債,現在早就賺翻
還在跟你算什麼殖利率?升息段馬上要結
束了,快要QT不下去,這次還要不要聽老
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2023-04-18T21:05
鮑的,自己下好離手嘍
Queena avatar
By Queena
at 2023-04-17T09:19
老鮑說今年不降息耶
Bennie avatar
By Bennie
at 2023-04-18T21:05
總有一天會降,又不是賭一定今年
Linda avatar
By Linda
at 2023-04-17T09:19
我是沒有想到,QT 可以全力做空美債,只想到撤離股市,
學到一招,讚讚讚
Tristan Cohan avatar
By Tristan Cohan
at 2023-04-18T21:05
政策面的東西,跟做就對了
Madame avatar
By Madame
at 2023-04-17T09:19
其實ZB(30年期國債期貨)波動很大啊...
Elvira avatar
By Elvira
at 2023-04-18T21:05
放空ZB就看有沒有吃到去年8~10月那段。沒吃到就不太開心了
Yedda avatar
By Yedda
at 2023-04-17T09:19
ZB也可以作多啊…今年前三個月作多ZB是我的主力策略
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2023-04-18T21:05
之一呢 畢竟超過4%的長債殖利率很難持續 來回作多期
貨賺價差比慢慢領息快多了XD
一年期短債放到期也才5%左右獲利 長債一天波動就1%
Edwina avatar
By Edwina
at 2023-04-17T09:19
三月初才7個交易日就123->132了 波動超大...
Sarah avatar
By Sarah
at 2023-04-18T21:05
話說KMLM的債券期貨部位,三月是short,然後就...XD
Zanna avatar
By Zanna
at 2023-04-17T09:19
如果是送分題QE買TMF,QT買TTT,賠錢不要來找我
David avatar
By David
at 2023-04-18T21:05
樓上,小弟持不同看法,美債會噴在降息
段,除了利率的下降,更是股市避險的需
求,然後如果降息仍阻擋不了危機而迎來
QE,美債或會迎來另一次的大跌,因為資
金會往股市或投報更高的地方走

26歲資產分配

Isabella avatar
By Isabella
at 2023-04-03T00:46
同是公務員的想法,只要現金流沒問題,公教信貸貸好貸滿,第一銀行貸110萬,之後每年找別家官股銀行貸款(短期借貸銀行大部分會打槍,要超過一年),標的可以選高息低波、ESG的存標的季季配,債券etf季季配,有法律保護的產業個股,也可以槓桿型etf,不要金控,不要景氣循環個股。 資金切36月份,分月分批零股買入,分 ...

資產各類分佈及其優缺點

Selena avatar
By Selena
at 2023-04-01T16:23
以下是我的各類分佈 歡迎大家分析分享自己及對方的優缺點 資產約5000 半導体業約20年 股票(美股+台股+etf): 64% 現金(定存及美公債): 8% 房地產(投資房+自住 房價扣除房貸的淨值): 28% 這樣看來股票佔很多 現金很少 操作股票難度較高 日後股票獲利會慢慢轉移到房地產 請問您的呢? ...

富邦人壽吉祥理財變額萬能壽險(乙型)

Ina avatar
By Ina
at 2023-04-01T12:42
我今年35歲 目前承保富邦人壽投資壽險保單(非終身) 已從104/2月繳納至今約8年(保險員合約日期寫到民國188年) 每月扣繳3,000元, 壽險保障身故或完全失能或最高失能等級可理賠558萬元 因家人有幫忙承保新光終身壽險約剩四年繳納完畢 一般身故癌症身故理賠1百萬/意外身故243萬 想說是否富邦投資型 ...

花錢的藝術與科學 by Morgan Housel

Ophelia avatar
By Ophelia
at 2023-04-01T10:20
9. 沒有人比你更重視你的擁有物。 當你看到有人開著漂亮的車時,你很少會想:“哇,那個駕駛那輛車的人真酷。”相反的 ,你會想:“哇,如果我有那輛車,人們會認為我很酷。”無論有沒有意識到,人們都是 這樣想的。 這裡有一個矛盾:人們往往希望財富能向他人顯示他們值得被喜愛和讚美。但實際上,其 他人經常不會欣賞你 ...

花錢的藝術與科學 by Morgan Housel

Yuri avatar
By Yuri
at 2023-04-01T10:14
4. 對於大宗消費,特別是房屋,存在情感上的依附。 我和我的妻子很自豪地宣稱自己做出的財務決策是冷靜理性的。但幾年前,我們在市場上 尋找我們的第一所房子。我們在網上找到了一個我們喜歡的房子,當我們出發去參觀時, 我們承諾自己不會做任何魯莽的決定 - 這只是在收集信息。 然後我們開進了房子的車道,我的妻子噴 ...