給板上尋求保單規劃的板友一個小小的建議 - 保險

來這個版一個多月了，

幾乎每天都可以看到這個版上有滿多版友來尋求保單規劃，

大部分的人都只報出性別、年齡及預算，還有想保的險種，

然後就希望這裡的業務員可以幫你規劃保單。

當然這四個因素是可以使規劃書或建議書成立沒錯，

但是，這樣還不夠！

就像生病看醫生一樣，你一定希望醫生能夠對症下藥，

但要怎麼讓醫生對症下藥呢？答案是：訊息。

如果你願意透露更多身體方面的症狀給醫生知道，

專業的醫生就可以馬上判斷出你的需求，

不會打錯針，不會讓你吃錯藥，不會讓你多花錢和時間來回診或去找另一個醫生。

保險也是一樣！

如果一個業務員只憑著你的性別、年齡、預算及想保的險種，

然後就拿著規劃書喜孜孜的跟你說：〔這是最適合你的！〕

相信我，那個業務員絕對不專業！

一個好的業務員，應該連客戶的個性，近況，家庭等因素都一並考量進去，

這些因素都是很微妙的，卻也很重要，

包含這些因素做出來的規劃書，才能夠真正的符合你的需要。

所以囉，來這邊尋求保單規劃的朋友們，

如果能夠在不侵犯隱私的前提下，其實你可以透露多一點的訊息給業務員知道，

例如：家中有兩個孩子，一個國小三年級，一個國中二年級。

或是：我還沒結婚，不過爸爸媽媽都快六十歲了。

或是：半年之後應該就會換工作。

畢竟保險不是給你自己用的而已，也包括身邊最親的那些人。

最後祝大家 平平安安　事事順心　^^

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