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稅率40%股利稅如何規避？ - 理財

Kristin avatarKristin · 2023-05-10

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幫朋友問

請教板上高手

長期持有者 持有台灣市值前幾大的股票

股利所得800萬該如何規避股利稅呢？

有查到可用借券方式

但必須借券人在除權息前賣掉

1. 如果除權息前一天借是否就可確定對方會在除權息前賣掉？

2. 如果設定0利息或最低利率是否通常就借的掉

3. 有沒有辦法擬定契約對方一定要在除權息前賣掉 並借到除權息後 願以0利率或最低利
率出借


4. 另想請教

如果透過公司 可否聘請自己人薪酬（稅率會較低）加之各種費用用把每年股利用
成本費用幾乎扣光，這樣會被國稅局實質課稅嗎？


如果有其餘規避方法也請賜教

以上問題 如有高手 還望指點 感恩









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All Comments

Joseph avatarJoseph2023-05-10
股利有800是不是問會計比較快 而且股利可以適用單一
稅率28趴吧？
David avatarDavid2023-05-10
丟海外券商
Dorothy avatarDorothy2023-05-10
找會計公司付點錢幫忙處理吧 不會花到比你税還高
Puput avatarPuput2023-05-10
股利800萬 市值都多少了,直接找專人處理就好了
Olive avatarOlive2023-05-10
換成股期？？？
Yedda avatarYedda2023-05-10
找會計師+1
Irma avatarIrma2023-05-11
搬到美債去 怕風險就慢慢搬 海外免稅額670萬/4% 可以買到
1億6750萬
Eartha avatarEartha2023-05-11
Q1.這題應該沒法確認
Charlie avatarCharlie2023-05-11
換股期和資本利的型
Sandy avatarSandy2023-05-11
TSM 改美股ADR 稅率是21%
Hardy avatarHardy2023-05-11
有ADR的可以改ADR, 把最上面40%的那一層移走
Isabella avatarIsabella2023-05-11
我也遇到一樣的問題，40%以後實在不適合領股利了。換到
Franklin avatarFranklin2023-05-11
正二或BRK.B就沒有股利問題，但近年老巴報酬率不太高。
Freda avatarFreda2023-05-11
跟券商開複委託賬戶蠻簡單的，而且你是大戶，手續費應
該可以談很低
Charlie avatarCharlie2023-05-12
買一些美債之類的券商還會幫忙辦退稅
Suhail Hany avatarSuhail Hany2023-05-12
如果不是頻繁交易的人可以考慮，省蠻多事的
Hedda avatarHedda2023-05-12
另外還有tax版也可以問問看
Gary avatarGary2023-05-12
開公司一年成本5~6萬左右，鼓勵破百都可以考慮
Faithe avatarFaithe2023-05-12
美股稅率30%是針對美國公司，ADR的話是給母國，每個國
Jack avatarJack2023-05-12
家不同，台灣大概21%。如果是pure 美股的話，大部分的
心。
Victoria avatarVictoria2023-05-12
股票(不是全部）像富邦就會幫忙辦退稅，其實不用太擔
Hedy avatarHedy2023-05-12
你的理專感覺有點弱
好想問那家的
Zora avatarZora2023-05-12
純股票股利9成9不能退稅的，除了少數(如reits)可能退
Olive avatarOlive2023-05-13
不過外國可扣抵額6百萬真的可以多利用
Rachel avatarRachel2023-05-13
如果不強求美股，其他國家稅率10%左右的也一堆
Michael avatarMichael2023-05-13
就算只買美股，如BTI這類英國股票股息扣稅也很低
Franklin avatarFranklin2023-05-13
雖然我沒開公司，但用費用抵扣股利應該是不可能
Brianna avatarBrianna2023-05-13
不然那些上市公司老闆怎麼都這麼笨，繳這麼多稅?
Caitlin avatarCaitlin2023-05-13
如果不知道外國哪些公司好，直接買股利型ETF超方便
無論是日本、新加坡、美國...都有很多股息ETF可選擇
Ina avatarIna2023-05-13
如果是基本上不買賣的，確實可以開投資公司來放長期部
位，很多大公司主管會這麼做。但一般人還是會買賣的就
比較不方便。
Lauren avatarLauren2023-05-13
所以一般只有經理人持大量公司股票的，會用投資公司。
去年熊市不敢亂賣，不小心還有存股部位沒賣，沒控制好
領了快一百，超虧。只能安慰自己現在又漲回來三百了@@
Regina avatarRegina2023-05-13
差多了啦…..才要麻煩尼有學到什麼招再教一下@@
Jacob avatarJacob2023-05-14
股票期貨目前免徵期交稅，只是要定期轉倉。然後你要相信配息
已經隱含在轉倉價差裡面了。
Sarah avatarSarah2023-05-14
如果你都持有市值前幾大股票，也可以考慮用台指期就好，會比
個股期貨的流動性好。
Yuri avatarYuri2023-05-14
TSM ADR的本益比要比台股2330高上一截，如果買同樣金額的TSM
Zenobia avatarZenobia2023-05-14
跟2330，TSM的配息扣21%可能還會輸2330的配息扣28%哦。
Heather avatarHeather2023-05-14
認真回答，如果持有的都是台灣市值前幾大的股票，那其
Olivia avatarOlivia2023-05-14
實績效也會跟台股走勢雷同，非常建議去了解台指期無限
Ida avatarIda2023-05-14
轉倉策略，或是直接買0050正二ETF，購買前先去了解其
面對未來的波動，以上供參考！
Skylar Davis avatarSkylar Davis2023-05-14
中的運作原理（長期享受台指期逆價差優勢），如此才能
Wallis avatarWallis2023-05-14
說錯，是免徵期所稅，不是期交稅。
Michael avatarMichael2023-05-15
認真思考過，其實在台領大額股利都不划算啦 開公司也一樣
Jessica avatarJessica2023-05-15
要想一堆辦法來墊成本，賣出股票還有營所稅等你
Mason avatarMason2023-05-15
搬些到海外有免稅額，可是太多 你還是躲不掉的
Edith avatarEdith2023-05-15
還是利用台灣個人免資本利得稅比較好
Oscar avatarOscar2023-05-15
開公司
Edith avatarEdith2023-05-15
期貨
Thomas avatarThomas2023-05-15
請問開公司怎麼抵稅? 有沒有什麼更近一步訊息可提供?
Hazel avatarHazel2023-05-15
股票期貨可以輕鬆避稅，不懂可以私信來問
Quintina avatarQuintina2023-05-15
開公司只是遞延而已
Kristin avatarKristin2023-05-16
台股我存的標的沒有股期比較可惜。目前我是部分放海外V
Jacky avatarJacky2023-05-16
T (還沒超過100免稅額), 但報酬其實不如台股部位。
Rae avatarRae2023-05-16
這篇實用…推海外免稅額、借券
Margaret avatarMargaret2023-05-16
有不配息版的0050
Yedda avatarYedda2023-05-16
可以買加拿大etf,扣完15%稅率，最高有些有到5，6%的殖利
率
Sierra Rose avatarSierra Rose2023-05-16
或是qyld,ib會退部分股利稅
Bennie avatarBennie2023-05-16
股癌說，就透過股期，逆價差
Daniel avatarDaniel2023-05-16
該繳就繳呀。果凍也沒在避稅
Ula avatarUla2023-05-16
贈與股票給ptt板友，謝謝
Ula avatarUla2023-05-17
轉買債券吧，債券配息不扣稅
Isla avatarIsla2023-05-17
你都賺了800萬在擔心啥??
Olga avatarOlga2023-05-17
本金自益 孳息他益的信託考慮看看 一年800的股息應該
要考慮遺產問題了
Lucy avatarLucy2023-05-17
除權息前賣掉，隔天馬上回補
Odelette avatarOdelette2023-05-17
買美債 台股美債ETF 買美股掛牌的英股ADR 都免稅
Puput avatarPuput2023-05-17
可以盡量不參加除息,你的狀況參加除息不划算
Puput avatarPuput2023-05-17
躉繳投資型連結海外基金
Belly avatarBelly2023-05-17
1. 法人借券不一定過除權息要賣。
2. 美國股利的30%稅，之於本金就是用殖利率*0.3，大約
等於1.2+原始內扣0.15%=極限1.35%打死，跟台股的高殖利
率+高扣稅+高保管經理比下來，立見優劣。
Megan avatarMegan2023-05-18
0050連結基金累積型?
Victoria avatarVictoria2023-05-18
UK的adr免股利稅
Jack avatarJack2023-05-18
國內股票的話 直接開一間公司不就好了嗎，國內股利收入免
稅
Frederica avatarFrederica2023-05-18
不分配股利的話頂多被課5% are稅 ，如果要動用資金的話就
用公司進行購買，取得憑證還能夠報銷營所稅，本這麼大的
話不如直接開一間投資公司管理，理論上成本比你現在這樣低
Donna avatarDonna2023-05-18
股利800萬了在那邊擔心這個?
Wallis avatarWallis2023-05-18
股期就行