理財規劃第一步 個人看法 - 理財

: 一.因為通常初次見面,甚至多次見面,客戶很難完全相信業務或理專
: 二.每間公司商品種類有限,不見得有足夠的商品可以滿足客戶的需求
: 三.專業知識不足,要做真正詳細與整體的財務規劃,是相當困難且花費相當大的時間
: 舉個例子... 假設有人這樣寫
: 我今年30歲,預計50歲退休 一年可以存10 萬 有一個XX商品....
: 不知道適不適合我...(但是他沒有寫,名下可能有十間房子,或已經擁有該商品3000萬)
: 這只是舉個例子,因為只有自己最瞭解自己的財務狀況...


一方面是大家都不願意告訴別人自己有多少錢

因為理專總是會一直推產品希望你多買一點

如果讓理專知道有多少錢 或是有多少帳戶

有時就會一直推產品.................

而且很遺憾的是台灣理財規劃師 CFP CFA這種系也沒有建構起來

主要的原因還是 "我才不想跟別人說我總共有多少錢勒！"

所以多半都是自己規劃自己的財務配置



可是更糟糕的就是

幾乎所有找我規劃的人需求都是差不多


"希望可以比定存好一點 風險不要太高 能穩穩的賺就好"

那6年期的儲蓄險 現在定存1％ 有個2.5％的要不要？（詳細數字忘了）

"是喔........ 沒有再好一點的嗎？"

"我看人家買基金一下子就10％了耶"



就像金融風暴發生之後

突然一堆人發現自己不是積極型投資人一樣 ╮(￣▽￣)╭

無法認清自己的需求 想要擁有低風險高報酬

相信朋友的耳語

相信網路、電視上倒貨的大師＆老師

單方面的認為有所謂的懶人投資法 或是可以輕鬆賺＄的方式


解決問題的根源或許就是提升大家的理財知識

不過這問題相當難以解決 而且政府也不太關心這問題

所以我依然相信 到了下一次牛市的時候 還是會有一樣的狀況發生

╮(￣▽￣)╭

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