理規專員與行銷保險有何差別 - 理財

※ 引述《leavescycle (ㄧ點點，就滿足。)》之銘言：
: 如題
: 想請問板上經驗豐富的大大
: 所謂理財規劃跟賣保險有什麼差異
: 現在的保單已經和以往不同
: 推出很多投資型 保本型
: 好像也成為理財規劃的一部分要件
: 另外 理財專員是不是也要自行開發客戶?
: 才疏學淺
: 有說錯的地方請糾正
: 請板上的人替我解答
: 謝謝
大部分銀行都會給你一些舊有客戶 也就是在銀行中有大筆存款的人
但是你只有電話跟資料 至於開拓業績還是要靠你自己去做

投資型就是將基金或是債券等連結到保險 套上保險的外衣以避稅
如果有心要從事可以先去考幾張金融證照
(高級證券營業員 投資型商品 理財規劃師 人身保險 產物保險)
雖然沒多大的專業認同度 但是至少代表你有基本知識

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