看到大家的推文
好像蠻多人會想先問原po
是否沒有真的了解自己所購買的是什麼產品
不然怎麼會說原本要買的是保本型的基金
（因為有版友指出基金沒有保本型的）
或者說拖了很久才發現買的不符原本的需求
是不是沒有對自己的投資負責
不過在此想要跟大家討論的是
是否先應看這位理專是不是再銷售的過程中
真的了解原po的需求、風險偏好等
才去推薦適合這位客戶的商品
也就是說
該銷售的理專好像沒有確實遵循下列兩項金融商品銷售時的原則
了解客戶原則（KYC）及商品適合性原則
這是金管會發佈的「銀行辦理財富管理業務應注意事項」中提及的原則
看到大家的推文
發現大家會先問消費者有沒有對自己負責任
（當然我也贊同對自己購買的東西要有一定程度的了解）
不過我會覺得不就是因為一般的投資大眾對金融商品不甚了解
才需要借助理財人員的專業
（當然版上對理專是否真的具備專業能力有更多的討論，
不過本文先不討論這個問題）
我本身也是投資理財新手啦
只是剛好最近對理財人員的銷售行為規範有興趣
回應本文的用意只是在於看到版友的推文
好像都先問原po本身的責任
對於該位理專的責任沒有太多討論
很好奇各位版友對於理專的責任會有什麼想法
所以先提出我的
歡迎各位版友討論^^
如有錯誤
不吝指教
※ 引述《giginger (GI)》之銘言：
: 請問 請理專買基金
: 原本買的是可以保本的基金
: 但是她買錯 買成另一支 沒有保本的
: 最近慘賠 當然也沒有保到本
: 這種情形可以申訴索賠嗎？
: 申訴單位是原本銀行（玉山） 還是金管會？
: 我同學還跟我說消基會也可以
: 雖然分行經理跟理專本人有登門道歉
: 但還是很氣不過啊 因為剩下不到一半
: 謝謝大家的回答
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