理專薪酬要考量委託人風險...海豚條款將入法規 - 銀行

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【經濟日報╱記者李淑慧／台北報導】

「海豚條款」將落實在銀行相關法規條文。

金管會昨（15）日預告，要求銀行業辦理信託業務時，薪酬制度應該要考量委託人可能產
生的風險因素，不得以受託金額的多寡為主要考量。

另外，過去銀行業可能向投資銀行批發境外結構型商品或其他投資商品，再以特定金錢信
託名義賣給一般投資人，未來這種作法將被禁止。

新規定要求，信託業辦理特定金錢信託，受託投資國內外有價證券或短期票券時，不得先
以自有資金買入，再以特定金錢信託方式賣出該商品。：

海豚條款就是給立即獎。過去銀行理專所賣出的商品愈多、金額愈大，能拿到的薪酬愈高
，且立刻可以拿到。在新規定實施之後，理專即使受託的管理資產龐大，也不見得能拿到
高薪，要看投資人的資產未來會不會出現風險。

金管會昨天預告「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」修正案
。金管會表示，信託業近年辦理特定金錢信託業務規模不斷增加，幫助委託人投資或理財
規劃，由於金融商品特性及風險不同，有必要強化規範。

金管會因而參酌「境外結構型商品管理規則」，引進客戶分類制度，將委託人區分為專業
投資人及非專業投資人。





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