理專的建議 - 投資

建議先研究一下 風險報酬等級、投資區域、計價幣別、基金評等、基金費用

風險報酬: 等級愈低 表示正常狀況下 波動程度愈低(當然報酬就少)
投資區域、計價幣別: 長期來說會跟風險&報酬有關
如果要波動小就要找全球型、大國貨幣(美元)
基金評等: 高一點會較心安(?)
基金費用: 理論上 其他條件不變時 費用愈低的 績效愈好

最後 這種工作建議最好是自己著手研究
不然理專的推薦就會像這樣 推薦你一堆新成立或規模積弱不振的基金(為了業績?)


※ 引述《opm (活著堆好積木)》之銘言：
: 1. 標的：施羅德環球基金系列-環球股息AX類股
https://www.moneydj.com/funddj/yp/yp011001.djhtm?a=PYZM8
: 聯博多元資產收益組合基金AD配息
https://www.moneydj.com/funddj/yp/yp011000.djhtm?a=ACTI23
: 安聯DMAS 50組合基金(美元)
https://www.moneydj.com/funddj/yp/yp011000.djhtm?a=ACDD72
: 聯博-全球高收益債券基金AT級別美元
https://www.moneydj.com/funddj/yp/yp011001.djhtm?a=ALZ60
: 鋒裕基金-新興市場債券基金UXD美元
https://www.moneydj.com/funddj/yp/yp011001.djhtm?a=PIZF6
: NN(L)投資級公司債基金X股美元
https://www.moneydj.com/funddj/yp/yp011001.djhtm?a=anz84
: 鋒裕基金-策略收益基金AXD美元
https://www.moneydj.com/funddj/yp/yp011001.djhtm?a=piz41
: 2. 單筆：100萬左右?
: 3. 進場時間：大概3個月內會開始投入
: 4. 目前損益：還沒進場
: 5. 投資年期及目的：跟理專說想要退休後穩定的現金流
: 理專說額度夠高可免申購手續費
: 可以幫忙看看嗎?
: 或是有其他退休現金流的推薦?

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