爸爸及媽媽舊有保單檢視 - 保險

一、性別：55歲男及52歲女

二、職業/工作內容：皆為公家機關內勤(非公務員)

三、保障需求：發生重大疾病及意外時不會造成家裡重大負擔

四、健康告知：爸媽皆有B型肝炎，媽媽有子宮肌瘤開刀拿掉子宮
　　　　　　　奶奶有高血壓及中風，外婆肺腺癌
　　　　　　　爸媽目前身體無重大病痛

五、常用交通工具：汽/機車皆有（爸爸：汽車，媽媽：機車）為主

六、預計規劃：
　　　　　　　家中所有保險皆為爸爸朋友所規劃的，目前我的保險經過版友的建議
　　以大致知道要如何重新投保，想說順便幫爸媽看目前的保險,對他們來說真的是有
需要的嗎？因為業務常常來說保單那裡不足需要再投保，以致於我現在看到他們的
　　保單時覺的多到有點跨張，這些真的是符合他們需要的保險嗎= =,麻煩請大家幫
忙看一下目前的保險,那些是重覆或者是跟本不需要的東西

謝謝!!

爸爸現有保險：
保險公司：皆為國泰人壽

一.購買時間：88/2/12
商品名稱[英文代號] 年期 保額 保費 繳別
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鍾愛終身(JB) 20 50萬 14405 年繳
防癌終身附約-雙親型(AO) 20 2單位 8588 年繳
平安附約-死殘(BB) 1 300萬 4126 年繳
新溫心住院日額附約(B5) 1 1000 6150 年繳
保險費豁免(WP) 20 1266 年繳

二.購買時間：91/1/3
商品名稱[英文代號] 年期 保額 保費 繳別
__________________________________________________________________________
安康住院醫療終身健康(MT) 20 1000 7751 年繳
新保險費豁免(W5) 20 341 年繳

三.購買時間：97/4/21
商品名稱[英文代號] 年期 保額 保費 繳別
___________________________________________________________________________
創世紀變額萬能壽險(丁型)(TE) 99 200萬 5000 月繳

四.購買時間：99/10/25
商品名稱[英文代號] 年期 保額 保費 繳別
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新安順手術醫療終身保險(E6) 20 1000 20399 年繳

五.購買時間：99/10/25
商品名稱[英文代號] 年期 保額 保費 繳別
__________________________________________________________________________
新安心保住院醫療終身保險(E5) 20 1000 19333 年繳
新關懷保險費豁免附約(X5) 20 6712 年繳
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保險費合計:149071/年繳

國泰人壽創世紀變額萬能壽險丁型目前價值:
投保始期 97/04/21 定期保費 5,000元
繳次 46 繳別 月繳
保單績效
保單帳戶價值(A) 90,461元 未投資金額 0元
投資配置中金額 0元

總投資成本(D)=(B)-(C) 149,150元 總繳保險費(B) 230,000元
累計保費費用(C) 80,850 元
累計轉出金額(H)=(E)+(F)+(G) 53,547 元 累計部分提領(保貸贖回)金額(E) 0 元
累計危險保費(F) 48,947 元
累計其他費用(G) 4,600 元
累計投資損益金額(I)=(A)+(H)-(D) -5,142 元
參考總投資保酬率(J)=(I)/(D) -3.45% 平均年報酬率 -0.93 %
其他資訊
本保單年度可投入淨保費 1,852,700 元
本保單年度投資標的已轉換次數 0 次 本保單年度已部分提領次數 0 次
保障保價比率 2,334.91 % 目前適用比率 115 %



媽媽現有保險:
保險公司:皆為國泰人壽
一.購買時間：88/2/12
商品名稱[英文代號] 年期 保額 保費 繳別
___________________________________________________________________________
防癌終身附約-雙親型(AO) 20 2單位 年繳
平安附約-死殘(BB) 1 100萬 1100元 年繳

二.購買時間：91/1/3
商品名稱[英文代號] 年期 保額 保費 繳別
___________________________________________________________________________
安康住院醫療終身健康(MT) 20 1000 8069元 年繳
新保險費豁免(W5) 20 267元 年繳

三.購買時間：97/4/21
商品名稱[英文代號] 年期 保額 保費 繳別
___________________________________________________________________________
創世紀變額萬能壽險(丁型)(TE) 99 200萬 5000元 月繳
全心住院日額健康保險附約(BG) 1 1000 6457元 年繳

四.購買時間：99/10/25
商品名稱[英文代號] 年期 保額 保費 繳別
___________________________________________________________________________
新安心保住院醫療終身保險(E5) 20 1000 15704元 年繳
新關懷保險費豁免附約(X5) 20 2888元 年繳

五.購買時間：99/10/25
商品名稱[英文代號] 年期 保額 保費 繳別
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新安順手術醫療終身保險(E6) 20 1000 15054元 年繳
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保費合計:109539/年繳
目前投資型保單價值
國泰人壽創世紀變額萬能壽險丁型
投保始期 97/04/21 定期保費 5,000元
繳次 46 繳別 月繳
保單績效
保單帳戶價值(A) 124,526元 未投資金額 0元
投資配置中金額 0元

總投資成本(D)=(B)-(C) 149,150元 總繳保險費(B) 230,000元
累計保費費用(C) 80,850 元
累計轉出金額(H)=(E)+(F)+(G) 23,068 元 累計部分提領(保貸贖回)金額(E) 0 元
累計危險保費(F) 18,468 元
累計其他費用(G) 4,600 元
累計投資損益金額(I)=(A)+(H)-(D) -1,556 元
參考總投資保酬率(J)=(I)/(D) -1.04% 平均年報酬率 -0.28 %
其他資訊
本保單年度可投入淨保費 1,852,700 元
本保單年度投資標的已轉換次數 0 次 本保單年度已部分提領次數 0 次
保障保價比率 1,714.54 % 目前適用比率 115 %
副約險別名稱：全心住院日額
生效日期 保額 1000元




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