海外基金贖回問題 - 基金

※ 引述《valleycan (作誰就像誰～)》之銘言：
: ※ 引述《saassaas (我愛快譯通!!)》之銘言：
: : 請問當海外基金準備贖回時
: : 若此基金是採美元計價
: : 那我贖回時會受到匯率的影響嗎
: : 還是贖回的金額會跟銀行每個月寄給我的單子上的金額一樣多呢
: 以美金計價，要看你當時申購時是使用美金帳戶扣款，還是台幣，
: 以美金進，就以美金出，你贖回後不換回台幣，就不會有立即的匯損，
: 若是台幣，就要看當天（基金交易日）的匯率，
: 台幣進，就是台幣出，影響會比較大。
: 另外提一點，一般基金（要看ABC），計價方式有的是在贖回當天收取保管費，
: 一般大約都是0.1%左右，也有的是按年扣除等值單位數，
: 這各部分會跟你每月收到的對帳單有所出入，
: 但是部位不大的話，金額理論上是不多。
: 若有需指正，請多指教～
: 報告完畢，謝謝！

不完全正確,也不能說錯
基本上基金在贖回的時候,首先要看的就是贖回交易日的收盤價
一般會在贖回後的兩三天在報紙看到(特殊基金不論)
但是贖回來的錢是以當時投資幣別組來看 (同一個基金可能有美金or歐元計價)
然後再等到錢真的回到台灣了(國外基金一般是七天內)
再以當時該銀行外幣對台幣的買入價, 轉換成台幣後入到客戶的戶頭內

以上情況是指客戶以台幣投資外幣計價基金的時候,贖回的計價方式
如果要包含手續費管理費
那要看基金的管理方式而定
先收手續費型的不會再扣
後收手續費型的通常會以投資年限來計算應該扣除的手續費,餘下才是客戶的錢
當然這是以外幣計算

管理費也是看基金, 有的是年扣,季扣,月扣,日扣
只要不是日扣的, 就會以 (該年投資天數/365 or 90 or 30)* 管理費率
去計算應該扣除的管理費
日扣的基金表示當日淨值已經扣除了管理費的部分,完全屬於信託人的權益

恩,應該就是這樣,還有問題我再想想~ :)

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