洗錢管制》提匯款達50萬 就要申報（聯合報） - 銀行

洗錢管制》提匯款達50萬 就要申報

【聯合報╱記者邱金蘭、雷盈／臺北報導】

2008.12.12 03:01 am

金管會決定修改「洗錢防制法」申報門檻，明年三月起，國人提款、匯款
等現金交易達五十萬元就要申報。另外，有疑似洗錢行為，不論匯款金額
多寡，金管會都將追蹤、記錄可疑人士所有匯款資料。

銀行局副局長林棟樑說，修法後只要單筆提款、匯款達五十萬元的現金交
易，銀行都將申報給洗錢防治中心留檔。

金管會參考「亞太防制洗錢組織（APG）」的建議，決定修改匯款申報標
準，在比照各國申報標準後，決定把國人匯款金額申報門檻由現行的一百
萬元降為五十萬元。

金管會說，目前國際標準是匯款美金一萬五千元（約新臺幣四十九萬五千
元）就要申報，其他國家，新加坡約為一萬四千美元，馬來西亞是一萬三
千美元。我國調降為新臺幣五十萬元後，約等於一萬五千美元，符合國際
標準。

為進一步防治洗錢，金管會還規定疑似洗錢交易也要納入申報。林棟樑解
釋，所謂疑似交易，如客戶在同一櫃臺一次以現金多筆匯出、或要求開立
票據、申購可轉讓定存單、旅行支票獲其他有價證券，合計達一定金額以
上，又無法說明用途者。

又或同一帳戶在同一營業日的現金存提款交易達一定金額以上，且該交易
與客戶的身分、收入顯不相當等；此外，假如同一位客戶在同一櫃臺一次
辦理多筆現金存提款交易，累計達一定金額，但這些金錢往來又跟客戶的
身分、收入顯不相當。

林棟樑說，銀行內部有一套審查系統，可以判斷出哪些人是可疑的洗錢分
子，以後這些人的現金交易不管金額多少，都會被銀行追蹤記錄，以杜絕
不法情事。

【2008/12/12 聯合報】@ http://udn.com/NEWS/FINANCE/FIN2/4640576.shtml

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