永豐金導入AI科技 建置法遵智能平台 金融 - 銀行

永豐金導入AI科技 建置法遵智能平台 金融業第一家

來源網址:
https://udn.com/news/story/7239/5814567?fbclid=IwAR3NOWl1pYAniZRjxzSlKqJu8y2mFvKlZMBvS-Ws16MEHa6AozhEpl8I-bg

內文
https://imgur.com/Syk2OWi

金融業為高度監理之行業，法令不計其數且異動頻繁，常需投入大量人力及資源進行監控
及調整，但仍不免有所疏漏。為解決這個問題，永豐金控與專業公司合作，創業界之先導
入新興科技及技術，建置法遵智能平台，包括法規智能分析系統、法遵風險評估系統及法
遵管理儀表板。

永豐金控表示，透過賦能與創新科技將繁複的法令遵循作業智能化及自動化，除可自動蒐
集包括金管會、證券暨期貨法令查詢系統等20餘個資料源的法令、函釋及裁罰資料，且每
日進行更新，更導入AI智能及rule-base演算法交叉比對技術，將數千部外部監管規範與
公司內千餘部內規，建立高密度的「條對條」的關聯比對，監管規範如有異動，系統就會
通知進行內規檢視，達到自動、即時及精準監控的效果。

法遵智能平台也建置法令遵循風險評估(CRA)系統，永豐金控指出，永豐金旗下銀行及證
券子公司以智能化方式執行法令遵循風險評估作業，由系統設定風險主題、剩餘風險矩陣
、等級量化分數的風險參數，並計算單位及全行固有風險、管控措施及剩餘風險之分數，
且透過系統審核、更新及儲存設定軌跡，以達效率化管理。各單位於系統填覆問卷、管控
簽核流程，留存風險評估作業。系統產出各部門改善計畫並追蹤各部門改善進度，以強化
管控作業。

法遵管理儀表板以文字探勘技術，計算關鍵字於監管規範中出現的頻率，透過文字雲視覺
化的方式，觀察於指定範圍中較為顯著的字詞，以瞭解法規異動趨勢，並對主管機關裁罰
案件進行智能分析，察知主管機關的監理重點，發掘更深一層的法遵風險變化，以便採取
有效的管理措施。

心得

台灣銀行或券商好像很少將法遵和法務分開
但實際上這兩者是完全不同的業務

法遵是風險的第二道管控者，能夠理解風險藏在那裡，有整合跨部門防堵風險的能力。
而法務則是和客戶間契約、合約的把關者
(以上資料參考: https://news.tvbs.com.tw/politics/671121)

永豐這次領先建置法遵智能平台 是對客戶的負責?
也是何壽川退位轉換成專業經理人制的成效吧

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