有必要投資美國外全市場指數嗎？ - 投資

By Sierra Rose
at 2022-09-03T19:53

Table of Contents

正統的指數投資者喜歡說美國市場未來不一定勝過非美市場，因為美國曾經也有不如非美的時候，所以資產配置一定要包括非美，例如vxus

然而指數投資者一方面強調費用率有多重要，像0050費用率0.45%太貴了等等，卻另一方面一直買費用率+股息稅高達1.1%（以一般台灣人30%的股息稅計算）超貴的非美etf vxus，而且1.1%還沒把各國政府對於美國etf額外課的股息稅算入，如果算進去1.1%只多不少
反觀vti費用率+股息稅也不過0.47%就還算合理

1.1%的超貴股息稅明明就對長期的報酬傷害很大，可是為何卻很少看到指數投資人強調股息稅的重要性呢？

況且未來非美市場能不能贏過美國市場誰都不知道（至少過去平均報酬是輸的），有必要為了對於全球配置的堅持用兩倍的代價去買非美市場的指數etf嗎？

(以上不考慮英股etf，畢竟除了費用率便宜，其他流動性安全性方便性什麼的幾乎都輸給美股etf)

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Tags: 投資 ETF

All Comments

By Wallis
at 2022-09-04T23:11

一個是費用，一個是風險，不能混為一談

By Belly
at 2022-09-06T02:28

好的你不考慮當然就只剩下爛的

By Ethan
at 2022-09-05T11:23

如果是長期指數化投資，你英股所擔心的那些問題根
本不存在

By Cara
at 2022-09-06T14:40

你開心就好，真的，月經題

By Enid
at 2022-09-05T11:23

前面才一串美國vs全世界的還不到一個月欸

By Caitlin
at 2022-09-06T14:40

其實個人高興就好我開槓桿成本都超過每年1.1%了

By Regina
at 2022-09-05T11:23

但我還是得分散風險啊不然開槓桿更危險

By Ida
at 2022-09-06T14:40

因為坊間傳說可以去申請退稅至今是否合法也沒人敢下定論

By Susan
at 2022-09-05T11:23

太快了，至少再等一個月吧...

By Ethan
at 2022-09-06T14:40

在台美稅務協定沒談妥前要嘛就是買不配息的個股或配息率低
的ETF 否則走英股市最符合台灣人利益的選擇

By Leila
at 2022-09-05T11:23

至於美國非美自己爬文去找懶得說了XD

By Sierra Rose
at 2022-09-06T14:40

0050 的費用還沒有加入所得稅和二代健保

By Ula
at 2022-09-05T11:23

也沒有很少人強調，是你把英股的路封死了

By Steve
at 2022-09-06T14:40

這話題又來了XD 真的開心就好

By Annie
at 2022-09-05T11:23

月經題是不是沒什麼問題可討論了無聊大概就是被動投資最
大的缺點或優點？

By Brianna
at 2022-09-06T14:40

沒有新的論點，又不爬文，真的看很膩

By Elvira
at 2022-09-05T11:23

真的打哈欠。。。

By Brianna
at 2022-09-06T14:40

根據某些不見得可靠的假設，我的估計是，配置非美所提供的

By Jacky
at 2022-09-05T11:23

diversification約有50~80bp的價值。

By Aaliyah
at 2022-09-06T14:40

英股單純以操作的難度來說，應該是跟投資美股差不多
，只是資訊量較少

By Olivia
at 2022-09-05T11:23

姑且以這個估計來說，VXUS的額外成本剛好卡在borderline上下

By Kama
at 2022-09-06T14:40

如果你決心不用英股的話。

By Adele
at 2022-09-05T11:23

但其實開個富邦複委託買英股，也沒什麼困難的。

By Iris
at 2022-09-06T14:40

尤其現在手續費沒有低消限制。

By Odelette
at 2022-09-05T11:23

在意股息稅又不用英股還蠻矛盾的。英股哪裡危險了？

By Erin
at 2022-09-06T14:40

流動性造成增加的買賣價差放一年就被省的稅超過了。

By Blanche
at 2022-09-05T11:23

那買AOA的算是放棄治療嗎XD 不過我奈米戶我覺得我沒差…
…

By Olivia
at 2022-09-06T14:40

至於「難度」是指什麼？管道就在那，要不要用而已。
比起這些，沒分散全球如果運氣差時的結果嚴重得多。

By Caitlin
at 2022-09-05T11:23

買目標到期基金我覺得也很不錯但我還是因為稅的問題決定

By Madame
at 2022-09-06T14:40

自己去英國買股美國買債

By Suhail Hany
at 2022-09-05T11:23

在投資裡，投資人可以掌控的東西很少，成本是少數之一。

By Anonymous
at 2022-09-06T14:40

即使選擇只單壓美國，用英股ETF還是比用美股ETF省稅。

By Noah
at 2022-09-05T11:23

不用IB...也有國內複委託管道可以買英股

By Regina
at 2022-09-06T14:40

倫敦交易所不會不安全吧....Vanguard出品也不用擔心

By Ina
at 2022-09-05T11:23

如果真的想單壓美國，可考慮VUAA+VXF，可以壓低稅賦成本
，供你參考，也增加美股涵蓋。然後富邦複委託其實蠻方便
的，入門困難度很低，應該比開海外券商來得簡單。

By Agnes
at 2022-09-06T14:40

用富邦複委託難度很高...好哦

By Susan
at 2022-09-05T11:23

慘了!我現在連討論這類文章動力都沒了..真的你開心就好

By Hardy
at 2022-09-06T14:40

對我而言,標的遠遠低於堅持持有的重要性~~

By Iris
at 2022-09-05T11:23

VWRA 0.22% 搞定

By Madame
at 2022-09-06T14:40

自認小散戶的話先從累積資本開始？

By Bethany
at 2022-09-05T11:23

只有45樓腦袋清醒

By James
at 2022-09-06T14:40

為什麼幾乎看不到有散戶是靠投資翻身的？
就因為都在"瞎忙"。
話雖如此，每次有類似文章，還是討論的很熱烈...

By Frederic
at 2022-09-05T11:23

你沒必要

By Sarah
at 2022-09-06T14:40

@awss1971 能夠「簡單」才是堅持下去的力量，要指數
投資卻越弄越複雜，我跟你想法一樣

By Agnes
at 2022-09-05T11:23

我也不懂辦富邦複委託的難度在哪裡？應該比國外開證券簡
單吧

By Hedwig
at 2022-09-06T14:40

開複委託買英股有什麼困難現在手續費都殺成這樣了
這個不是理由了吧？

By Agatha
at 2022-09-05T11:23

瞎忙這個說法真的還蠻中肯的

By Faithe
at 2022-09-06T14:40

散戶靠投資翻身本來就是機率不大的事，並不是做了什麼或不做

By Aaliyah
at 2022-09-05T11:23

什麼才無法翻身。如果對投資的合理收益有清楚的認識，能多賺

By Skylar DavisLinda
at 2022-09-06T14:40

50bp或少賠50bp，絕不是無關緊要的事。

By Quintina
at 2022-09-05T11:23

富邦複委託超簡單，你愛買什麼高興就好

By Ida
at 2022-09-06T14:40

舉例來說，很多人會去開高利活存/定存。一年多賺0.5%會翻身
嗎？當然不會。那開高利活存不好嗎？很好啊。

By Christine
at 2022-09-05T11:23

vusd是已經扣15%稅的結果，voo你要再扣30%的稅啊

By Ula
at 2022-09-06T14:40

一個是先扣，一個是後扣，你不能拿先扣的績效跟後扣的比

By Linda
at 2022-09-05T11:23

「純美股」的話英國ETF優勢較小，但sp500的部分還是有贏
但重點是非美股的優勢就更明顯了。

By Ula
at 2022-09-06T14:40

你如果一開始就打定純美股那的確用美國ETF沒差太多。

By Kumar
at 2022-09-05T11:23

但如果你的狀況是因為稅而想捨棄全球分散那英股就明顯有差

By Ophelia
at 2022-09-06T14:40

BURRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRR

By Thomas
at 2022-09-05T11:23

LIWT可以參考這個spreadsheet https://tinyurl.com/mtm88mp5

By Hedy
at 2022-09-06T14:40

spreadsheet中的VWCE就是VWRA，只是交易所代號不同

By Agnes
at 2022-09-05T11:23

這兩年大概是在11~12%左右，其中包括了美國的15%。去掉美國
會是在個位數。

By Hedwig
at 2022-09-06T14:40

這個spreadsheet是有人根據每年的年報，計算各ETF的各項成本

By Jack
at 2022-09-05T11:23

這個文件很讚，謝謝分享

By Isabella
at 2022-09-06T14:40

並沒有比海外券商貴很多海外券商還有匯出成本不是0

By Wallis
at 2022-09-05T11:23

如果以每次用網銀最簡單可以匯出50萬之前國泰要800元
不就是0.16%

By Wallis
at 2022-09-06T14:40

除非是銀行VIP有特別優惠不然真的差沒多少了

By Isla
at 2022-09-05T11:23

除非要頻繁買賣不然用複委託沒啥不好

By Jake
at 2022-09-06T14:40

笑了你也太排斥複委託

By Jacob
at 2022-09-05T11:23

以單一標的而言,複委託0.15%傭金還可以接受.海外券商
還要再加上海外匯費的成本,算到最後其實幾乎接近了

By Sandy
at 2022-09-03T04:36

BURRRRRRRRRRRRRRRR!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!

By Madame
at 2022-09-04T07:54

直接VWRA阿，覺得股息稅成本高又不想用英股ETF，無解

By Mary
at 2022-09-05T11:11

你爽就好，去爬文啦 (可惡不能噓

By Yuri
at 2022-09-06T14:28

這問題真的月經文XD

By Kyle
at 2022-09-05T11:23

每兩三個禮拜就來一次這種文這個版很快就爛了...

有必要投資美國外全市場指數嗎？ - 投資

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