有人是請"理財顧問"幫忙理財嗎? - 理財

原po您好
目前國際上的理財規劃師專業證照以CFP和RFC為主
具有這兩張證照的人大多在銀行、保險等金融業就職
其餘少部份人是以『個人』為主體，單獨執業的獨立財務顧問
而敝公司，據我所知是唯一以『公司』來執業的財務顧問公司
不管是財務諮詢顧問或是財務規劃顧問，都有CFP或RFC證照

奉上官網給您參考 http://www.mibfp.com.tw/index/main.php
首頁上的YOUTUBE影片裡面的邱老師就是我們總經理
另外影音專區有客戶見證的部份可以看看

: 最近這兩周 讀了一兩本的投資書
: 覺得有很多方向 且 也不太懂...

駕照幾乎人人有，但要成為賽車手就是另一回事了
理財也是一門專業，或許您可以先想想看您學習的目的為何？
是想解決財務問題？投資賺錢？或是想要增廣見聞，理財時比較有方向？
如果是想解決財務問題，找一位您信任的專業人士解決您的問題
然後把時間投資在您原有的專業能力上或許更有價值

投資獲利每年能穩定在10%以上就是很厲害的了
但如果本金只有30萬，10%只有3萬，更別說還有賠錢的風險了
這也是為什麼我說投資自己或許更有價值的原因
想清楚您要的是什麼，是非常重要的

: → posiden:要小心,理財顧問有的也是要業績的,要你頻繁的進出標的 11/27 01:06
獨立的財務顧問收取顧問費，不是採用佣金制度
不隸屬於任何一家金融機構，也就不會為了多賺錢而亂推商品
而是以客戶需求為導向，先瞭解需求為何、想要解決什麼問題
再找適合的工具與商品來解決問題，先後的因果順序很重要

舉個簡單例子，假設你今天要買電腦
銷售人員如果什麼都不問直接推特價商品或是超值商品，那就是商品導向
如果他先問你要玩遊戲？文書處理？還是有別的需求
並且依照你的預算幫你找適合的電腦，那就是需求導向

: 推 YDAPOPO:台灣並沒有單純的理財顧問~都是理財專員~後者會有利益衝突 11/27 21:11
後面這句話對了，佣金制度會有利益衝突的問題
但前面這句話小弟我就不能認同了，因為我這家公司就是 :)

收費清楚透明化，也是財務顧問的特色之一

: 我目前手上也只有幾萬塊錢
: 我現在還是學生 只是想先學習
: (明年九月畢業)
: 打算拿工作的第一筆錢就來投資了
: 我想 我還有一段時間可以學習
目前不清楚您的資產狀況
但依照您上面敘述情況來看，建議可以先存一筆『緊急預備金』
可以先以三個月的生活必要支出為目標，要更安全可以準備六個月
生活必要支出包含了房租、伙食費等等不可省的支出
用途顧名思義是緊急狀況用，讓您無後顧之憂
或者是要換工作時可以不用擔心暫時沒有收入
這筆錢原則上是沒事不能動用的，就算用了也要趕快補回來

下一步就是依照您的責任來規劃保險，以達到財務安全；沒有恐懼、永遠安心
再下一步才是規劃投資，達成人生各種目標；實現夢想、完成希望
這兩塊不是一兩句話就能講完的，也有點離題了，這邊就先不提了

希望這回應能給你一些方向或幫助:)



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阿峰



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