有人敢1000萬退休靠股票生活嗎? - 股票
By Cara
at 2017-10-09T17:49
at 2017-10-09T17:49
Table of Contents
※ 引述《HAT911 (阿輝)》之銘言:
: ※ 引述《ilovestudykk (kkk14k)》之銘言:
: : 最近看到群組討論多少錢退休才夠
: : 有個人提出1000萬放在股市上
: : 在加上一些生活備用金 大概幾百不等
: : 就足夠退休
: : 有點好奇
: : 有人這樣敢在這樣的模式下退休嗎?
: 如果有1000萬 可以的話找個5到6檔殖利率有6%以上的標的 平均分配
: 這樣每年就60萬上下可用 平均每月有5萬可用
: 再加上原PO的條件還有個幾百的備用金
: 如果沒什麼太大的生活開銷 過個退休生活應該沒什麼問題
: 不要在大都會生活綽綽有餘吧
: PS:當然這是在外在環境沒有太大的變動下
我閒著無聊就回測了一下存股策略會有什麼樣的結果
因為台股的平臺太少,我懶得重新 coding, 就用美股來做回測
期間:2003/01/01~2017/10/05
策略概念是這樣:
每個月投入500美金,也就是定期定額
投入的資金怎麼分配呢?
先找出每日交易量排名前20%大的股票,避免流動性風險。
再從這些股票中,篩出市值排名前10%大的股票,存股策略不就是要穩健嗎? 總不能買些pen
從這個股票池中,我分成三種情況,
1. 殖利率前5名,每個月每檔投入100美金
2. 殖利率前10名,每個月每檔投入50美金
3. 殖利率前25名, 每個月每檔投入20美金
結果如下,
1. 殖利率前五的
http://i.imgur.com/Y4owb2x.jpg
回測沒含股利收入,只有按照股價淨值來跑,如果每月投入500美,過了14年,總淨值會變40020美
風險卻遠大於指數,就看看金融海嘯那時候,整個淨值賠掉86%
就算之後回來了,你那時候的心理狀態能承受?
2. 殖利率前10名
http://i.imgur.com/iOx9Gg3.jpg
跟指數也是差不多,最大虧損卻會讓你想跳樓
3.殖利率前25名
http://i.imgur.com/JG4IXhq.jpg
這次最大虧損才24%能忍受了
但是存了14年,不含股利你也只拿到15539美金 ,給你算股利進去好了,每年給你5%複利計
最後大概是變成30000美金左右。
簡單來說呢,存股策略要到風險能夠忍受的程度,分散程度起碼要25檔股票,
但是你14年來每個月定期定額15k臺幣進去,最後含股利大概只拿得回90萬臺幣…
台股我是不知道,但是美股玩存股就是被大盤屌打而已
--
: ※ 引述《ilovestudykk (kkk14k)》之銘言:
: : 最近看到群組討論多少錢退休才夠
: : 有個人提出1000萬放在股市上
: : 在加上一些生活備用金 大概幾百不等
: : 就足夠退休
: : 有點好奇
: : 有人這樣敢在這樣的模式下退休嗎?
: 如果有1000萬 可以的話找個5到6檔殖利率有6%以上的標的 平均分配
: 這樣每年就60萬上下可用 平均每月有5萬可用
: 再加上原PO的條件還有個幾百的備用金
: 如果沒什麼太大的生活開銷 過個退休生活應該沒什麼問題
: 不要在大都會生活綽綽有餘吧
: PS:當然這是在外在環境沒有太大的變動下
我閒著無聊就回測了一下存股策略會有什麼樣的結果
因為台股的平臺太少,我懶得重新 coding, 就用美股來做回測
期間:2003/01/01~2017/10/05
策略概念是這樣:
每個月投入500美金,也就是定期定額
投入的資金怎麼分配呢?
先找出每日交易量排名前20%大的股票,避免流動性風險。
再從這些股票中,篩出市值排名前10%大的股票,存股策略不就是要穩健嗎? 總不能買些pen
從這個股票池中,我分成三種情況,
1. 殖利率前5名,每個月每檔投入100美金
2. 殖利率前10名,每個月每檔投入50美金
3. 殖利率前25名, 每個月每檔投入20美金
結果如下,
1. 殖利率前五的
http://i.imgur.com/Y4owb2x.jpg
回測沒含股利收入,只有按照股價淨值來跑,如果每月投入500美,過了14年,總淨值會變40020美
風險卻遠大於指數,就看看金融海嘯那時候,整個淨值賠掉86%
就算之後回來了,你那時候的心理狀態能承受?
2. 殖利率前10名
http://i.imgur.com/iOx9Gg3.jpg
跟指數也是差不多,最大虧損卻會讓你想跳樓
3.殖利率前25名
http://i.imgur.com/JG4IXhq.jpg
這次最大虧損才24%能忍受了
但是存了14年,不含股利你也只拿到15539美金 ,給你算股利進去好了,每年給你5%複利計
最後大概是變成30000美金左右。
簡單來說呢,存股策略要到風險能夠忍受的程度,分散程度起碼要25檔股票,
但是你14年來每個月定期定額15k臺幣進去,最後含股利大概只拿得回90萬臺幣…
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