投資

新手資產配置 - 投資

Eden avatarEden · 2021-02-25

Table of Contents

方案一 VWRA+AGGU 80:20
方案二 VTI+VXUS+BNDW 50:30:20

有看過一些英美股比較的文章，
但大部分都是拿VT+BNDW與VWRA+AGGU做比較
當然如果考慮股息稅的情況下，綜合來說英股確實比較有優勢，
但似乎沒有人拿以上兩個方案做比較，回測網站好像也都無法回測英股
小弟有嘗試用VT取代VWRA做回測，基本上方案二略勝1%左右


如果以長期投資的話，以上兩個方案哪個比較好呢?

--
投資

All Comments

Elizabeth avatarElizabeth2021-02-28
我覺得你能長期堅持哪個都好
Yuri avatarYuri2021-03-03
如果看回測績效來配置不如直接買ARK
Ida avatarIda2021-03-05
看運氣
Connor avatarConnor2021-03-09
原本已經開始方案二，但後來對遺產稅有顧慮才開始研究
英股，但交易量跟溢價也是讓我有點顧慮
Genevieve avatarGenevieve2021-03-12
溢價其實根本是假議題
交易量也是：）
Eartha avatarEartha2021-03-13
簡單VT+VGIT結案，不要想太多
Enid avatarEnid2021-03-17
交易量真的是假議題 你一次幾千股都很容易買賣的
Frederic avatarFrederic2021-03-18
2贏1是建立在美股多頭 兩個不能類比 如果全VTI績效更好
Daniel avatarDaniel2021-03-22
所以一般都是VWRD比VT 前者稅後報酬輕鬆贏
Madame avatarMadame2021-03-23
VTI+VXUS跟VT的幾乎沒差別吧?
Audriana avatarAudriana2021-03-28
回樓上 內扣較少
Noah avatarNoah2021-04-02
我會選有VT的
Barb Cronin avatarBarb Cronin2021-04-05
回on大，有想到美股這幾年多頭，但其實如果按照文中的
Kyle avatarKyle2021-04-10
配置方式，其實美國在配置的占比，是差不多的
Carol avatarCarol2021-04-11
所以我就很納悶為什麼績效會不一樣，難道是因為方案二
Robert avatarRobert2021-04-16
佔股更全面的原因?而且回測後發現，1%績效差異其實可以
把15%股息稅的優勢完全打趴
Kristin avatarKristin2021-04-17
回op大，會選VTI+VXUS某一部分就是希望自己能保有一點
Candice avatarCandice2021-04-19
配置上的彈性
Susan avatarSusan2021-04-22
怎會差不多，早幾年美股在全球就40%左右，方案2是重押美股
Sandy avatarSandy2021-04-25
vti和vt的美股部分是有差異，但前幾年大型股贏vti沒優勢
Andy avatarAndy2021-04-30
然後15%是美股部分的差異，非美股部分沒退稅差更多。
Olive avatarOlive2021-05-03
資產配置的回測重點是要看 相關性 風險這些，報酬拿來回測
尤其是要比輸贏常常意義不太大，除非你確知贏的因素會持續
Charlie avatarCharlie2021-05-06
我是VT+VGIT ,之前是vti 慢慢移到vt中
Dora avatarDora2021-05-09
Ark才多久，哪有人這樣比回測
Zanna avatarZanna2021-05-10
感謝多拉王，完全忘記vt的美股佔比是會變動的，
Enid avatarEnid2021-05-13
總結來說，這兩個方案根本無法拿來比較，就真的是看
個人信仰
Kumar avatarKumar2021-05-13
美國人買VTI+VXUS取代VT，部分是因為有稅務考量。台灣人不必
效仿。
Michael avatarMichael2021-05-17
vti、vt相關性那麼高只能說方向一致,比輸贏應該是有輸有贏
Edwina avatarEdwina2021-05-22
心中的結放不下也可以參考美股佔VT的比例，每年佔比越來越高
乾脆用vti，越來越低少於50%就改為VT或對應的英股
Isabella avatarIsabella2021-05-23
反正挑能每年再平衡持續下去的方式就OK
David avatarDavid2021-05-24
樓上這樣不是有點追高殺低？
Elizabeth avatarElizabeth2021-05-28
一開始先用VWRA不會錯，投資一段時間後有心得了，覺得有
需要調整再調整就好了。專注成本，成本永遠重要。
Oliver avatarOliver2021-05-29
正常來說再平衡應該是佔比高了賣，佔比低了買。
Eden avatarEden2021-05-29
追高殺低講的應該是價格吧？佔比應該不等於價格吧
Hazel avatarHazel2021-05-30
按佔比追就等於說你會在美股表現好的時候買進，表現差的時
候賣出，跟正常的再平衡買低賣高剛好相反。
Jacky avatarJacky2021-05-31
佔比是指各高低風險投資項目的比例 一旦價格上升 佔比
一定會相對變大 其他部位就會相對變少
Delia avatarDelia2021-06-02
但美股價格上升，其他國家股市價格也不見得下跌啊，佔比是相
對的
Jacky avatarJacky2021-06-04
可以確定的就是方案2成本比1高，報酬率則是未知數
Iris avatarIris2021-06-05
買VT或VWRA也是有點追高殺低吧
Enid avatarEnid2021-06-05
再平衡的買低賣高本來就不是假定低的一定是下跌的。
Poppy avatarPoppy2021-06-08
相對漲得少的 就是相對低。
Donna avatarDonna2021-06-11
阿對啦，ff大講的追高殺低沒錯，真正要用vti取代vt還是得納
入GDP考量，自己講過的都忘記，拍謝拍謝
Donna avatarDonna2021-06-13
VTI和VXUS的比例不需要固定，按照VT比例買入，股市自然變
化，前者的比例會變，但會跟著VT比例幾乎同步
和債券再平衡時，也是以當下比例賣出