新手美股etf調整 - 投資

Dinah avatar
By Dinah
at 2023-01-18T15:04

Table of Contents


上一版：
BND : 60 (約15%)
VNQ : 60 (約15%)
VTI : 180 (約47%)
VXUS : 80 (約21%)

債比用公式110-年齡,覺得可以增加風險故降低一點點

目前的：
BND : 20 (約5%)
QQQ：110 (約29%)
VTI : 170 (約45%)
VXUS : 70 (約18%)

降低債券比例，增加風險提升報酬，也因為股市下跌想加碼

心態變化：因為年輕想要多一點風險來增加報酬，之前做過功課所以沒有納入QQQ，覺得太
重壓了，但又想到QQQ會汰弱，且覺得科技還是近期主流報酬又真的太誘人了！疑惑的點是Q
QQ又跟Vti大致重疊標的，想納入小型股來增加，但無奈國泰的小型股etf不盡理想，沒有最
想要的AVUV/AVDV才轉QQQ下手（國泰價值股好用的就IWM/VB)但假如定期複委託又怕會忘記
購入且成本較高


PS .
QQQ為增加報酬用，越往後會減少並增加BND的比例


本來想投入AVUV當作積極投資用，但是無奈定期定額沒辦法設定（複委託成本有太高/使用
國泰）所以轉入QQQ當作積極投資，比例偏高是因為年輕可以多投入且股市低落，少一點債
券比，平衡後或年紀大會加大債券平衡


想問一下這部分可以怎麼刪減？或建議怎麼調整比例或是現規劃可以執行甚至覺得上版本比
較好的，望各位大神指點！

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All Comments

Kelly avatar
By Kelly
at 2023-01-20T12:20
先百分比化 比較好討論
Aaliyah avatar
By Aaliyah
at 2023-01-22T09:36
我還以為是開槓桿
Ethan avatar
By Ethan
at 2023-01-24T06:51
積極50%SPY+50%QQQ, 穩健50%AOR+25%SPY+25%QQQ
穩健偏保守50%AOR+15%SPY+15%QQQ+20%現金
以上組合回測績效都很強, 實際也很容易執行, 簡單粗暴
Catherine avatar
By Catherine
at 2023-01-26T04:07
富邦有AVUV而且無低消，與其換標的不如換券商
Hardy avatar
By Hardy
at 2023-01-28T01:23
我還沒30歲，100% QQQ 給你參考
Sarah avatar
By Sarah
at 2023-01-27T00:56
台股的部位則是100% 0050正2
Agnes avatar
By Agnes
at 2023-01-28T22:12
富邦+1
因為手續費而改變配置，決策順序有點怪
如果嫌手續費太貴，會吃掉預期報酬，我會選擇先不買
等到IB免每月10元，我才開戶
等到富邦免低消，VWRA才改VHVE+VDEM
現在在等英股版本/美金計價的AVDV出現，做夢中XD
Poppy avatar
By Poppy
at 2023-01-27T00:56
市值型>>>QQQ
Carol avatar
By Carol
at 2023-01-28T22:12
QQQ不就是那斯達克市值型
John avatar
By John
at 2023-01-27T00:56
複雜組合配置幹嘛混AOR……
Leila avatar
By Leila
at 2023-01-28T22:12
QQQ採市值加權，但是排除金融業已經是有策略在裡面了
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2023-01-27T00:56
原則上AVUV/AVDV跟QQQ是互斥的一個小型價值股一個大型
成長股。QQQ能否增加報酬是一個未知的問號
Hedy avatar
By Hedy
at 2023-01-28T22:12
配AOR的好處是它含債, 未來想債多一點, 就AOR買多一點
你就回測大家報你的組合vs.我報的組合, 就知道誰較好~
Robert avatar
By Robert
at 2023-01-27T00:56
報一堆看似花俏, 實際回測沒有AOR、SPY、QQQ的組合強.
Edith avatar
By Edith
at 2023-01-28T22:12
50%AOR就等於 30% VT 20%BNDW阿，問題是股債平衡的時候
賣BNDW比起賣AOR去調整來的省交易成本
Candice avatar
By Candice
at 2023-01-27T00:56
其實VTI跟AVUV也有重疊啊因為你不是用VOO。但是因子投
資部位採用全市場＋SCV搭配比較好計算你到因子曝險比例
Jacky avatar
By Jacky
at 2023-01-28T22:12
要配置就要有理由常持
Blanche avatar
By Blanche
at 2023-01-27T00:56
不然換來換去的 最後搞不好還輸vt
Kelly avatar
By Kelly
at 2023-01-28T22:12
35 歲，美股 100% QLD，台股 100% 50 正 2，波動大是肯定
，但拉長投資期間、手上有足夠預備金規劃，我是不認為波
動是應該憂慮太多的事情。把投資期間拉長到 30 年，波動
會降低影響，反而投提領順序影響更大。我的想法是第一年
+40%，第二年 -20%，年化報酬是 6%。在 50 歲前的資產累
積階段，沒有追求穩定的權利，而屆臨退休，本就應該降低
曝險。投資主要風險在於波動承受力，而這本應該在預備金
及保險上就應該準備，而不是在投資上無限上綱講風險。即
使如 TQQQ 般波動，從 2008 年開始投資，即使今年 -80%，
總報酬率還是來到 11000%，110 倍。你該考慮的是你要從投
資上得到什麼目標？ 在達到之前，追求盡快到達，還是追求
安穩，是需要好好思考的個人選擇，畢竟你能投資的時間甚
至只有一個 30 年，而你要在這 30 年內累積到足夠你生活
接下來的 30 年，甚至還要留給後代，這是我的想法。
Damian avatar
By Damian
at 2023-01-27T00:56
推 bulcas
Lily avatar
By Lily
at 2023-01-28T22:12
推正二
Ethan avatar
By Ethan
at 2023-01-27T00:56
VTI跟VXUS我會直接買VT 希望也能出支AVUV+AVDV+AVES
Rachel avatar
By Rachel
at 2023-01-28T22:12
的 不過債券我公司債跟公債反而會拆開買
Susan avatar
By Susan
at 2023-01-27T00:56
我自己是60%vti+30%0050+10%現金，儲蓄率高夠就是持續投
入
Tom avatar
By Tom
at 2023-01-28T22:12
如果是VT AVUV AVDV AVES，可以考慮用AVGE取代
Carol avatar
By Carol
at 2023-01-27T00:56
我是覺得你買太多種...
Kumar avatar
By Kumar
at 2023-01-28T22:12
AVGE有額外多塞大型價值股跟REITS等等有點四不向
Emma avatar
By Emma
at 2023-01-27T00:56
新手煩惱太多
Jacob avatar
By Jacob
at 2023-01-28T22:12
AVGE是為了不會過度偏離VT而設計的吧
Lucy avatar
By Lucy
at 2023-01-27T00:56
不如直接買波克夏算了
Puput avatar
By Puput
at 2023-01-28T22:12
搞得太複雜，你直接買AOA 或 VT就好
搞這麼化花式 結果也是很有可能績效輸給VT AOA
James avatar
By James
at 2023-01-27T00:56
或差不了多少
Edwina avatar
By Edwina
at 2023-01-28T22:12
請把過去績效遮住，然後想想你為什麼要買QQQ。
確保你在QQQ績效很爛的時候還真的能堅持下去。
如果遮住績效你就不想投的話 表示這決定有問題。
John avatar
By John
at 2023-01-27T00:56
Ptt股板鄉民2021年底狂推TQQQ+QQQ+NV+TSLA+AMD給你
參考
Harry avatar
By Harry
at 2023-01-28T22:12
Merton說成長股或許應該採用options的方式來評價，而非採用
discounted case flow 的方式來評價，因為成長股/科技股實際
Jacob avatar
By Jacob
at 2023-01-27T00:56
上隱含了不少對未來成長的賭注。如果你覺得call options適合
你的portfolio的話，配置QQQ或許也未嘗不可啦。
Andrew avatar
By Andrew
at 2023-01-28T22:12
discounted cash flow，更正一下錯字。
Lydia avatar
By Lydia
at 2023-01-27T00:56
我覺得Merton的這個觀點還蠻有趣的。如果growth是long call
Olive avatar
By Olive
at 2023-01-28T22:12
options，那value相對於market就是relatively short call
Joe avatar
By Joe
at 2023-01-27T00:56
options,選擇權賣方長期來說有較高預期報酬，似乎也是說得通
Zanna avatar
By Zanna
at 2023-01-28T22:12
衷你所愛.所信,每個人條件觀念不一樣.沒有一定誰對
這市場就是有人過度自信,他對嗎?今年對.過十年又是對的嗎
Regina avatar
By Regina
at 2023-01-27T00:56
要求要波動小.又要績效大.有這種事嗎?選你自己適合的吧
Isla avatar
By Isla
at 2023-01-28T22:12
配置的重點還是取決於，這個配置崩了30%會不會讓你覺
得焦躁不安、心神不寧，會想處分掉，會的話，這個配置
就不適合
Iris avatar
By Iris
at 2023-01-27T00:56
mark minervini 不看好QQQ未來績效 我蠻同意他的看法
Kumar avatar
By Kumar
at 2023-01-28T22:12
目前QQQJ 一年來的績效也的確比QQQ好
Ursula avatar
By Ursula
at 2023-01-27T00:56
https://twitter.com/markminervini/status/15211222
01772167170?t=zPFmo1aNDbBMZKxmc-vdVw&s=19

請問有沒有全球股市報酬指數?

Gary avatar
By Gary
at 2023-01-16T12:51
類似台灣加權股價報酬指數，或台灣50報酬指數，可用來當標杆比較? 至於整體投資資產，不知是否有類似的指數(譬如包含股債金不動產定存保險...等等)。當 然不同的資產風險很不同，所以就是詢問一個全部資產增值的指數。若有的話。 - ...

2022年投資心得+檢討

Elvira avatar
By Elvira
at 2023-01-15T12:26
原本想說不知道發在哪一版比較合適， 但主要操作都還是在美國券商，所以後來還是決定在本版分享， 本文僅為心得分享， 完全不構成任何投資建議 完全不構成任何投資建議 完全不構成任何投資建議 一、 2022年投資心態面：認為和2020年3月一樣， 市場會跌快漲快而過早用罄可以投資的資金 ------- ...

英股的全球多因子ETF

Callum avatar
By Callum
at 2023-01-15T10:41
大家好，小弟最近想把全球多因子ETF加入投資組合 除了最多人推的JPGL 小弟在justETF也找到EFIW和FRGE 簡單的比較如下 FRGE EFIW JPGL 規模(歐元) 29M 105M ...

關於現在是債券的買入時機嗎?

Franklin avatar
By Franklin
at 2023-01-14T22:52
隨著美國還會升息2-3碼 長債可能還會更好的價格 現在投資級公司債 利率4.x多 也沒溢價一堆 長債就是鎖利 只考慮原幣的情況下 當然長債也不太可能持有到期 例如2050年 要賺資本利得 也是有機會 你覺得利率有可能2-3都在4-5%嗎？ 最慢大後年開始降息 這時鎖定長期利率的產品就有機會漲價了 多半都要溢價 ...

關於現在是債券的買入時機嗎?

Margaret avatar
By Margaret
at 2023-01-13T23:46
大家好，因為今年富邦複委託有免低消優惠，所以想把FT的錢匯回來了 想說可以定期定額美股，手續費也比之前永豐開的便宜。 但匯回來要手續費，營業員碰巧跟我說如果匯回來的錢，有購買任一筆債券的話可以免除 富邦銀行這邊的匯入手續費，也開始有考慮想要買入債券。 關於債券，目前殖利率是倒掛狀態，長債利率反而不高，但營 ...