新保單諮詢 - 保險

Kelly avatar
By Kelly
at 2022-12-01T13:14

Table of Contents

發文前請看板規,理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。

為了查詢方便請直接打上想規劃或想詢問的險種
EX: 兒童 產險 壽險 醫療 意外 防癌 重疾 殘障 旅遊 看護 車險 火險
PS: 意外 = 意外險 意外醫療險
重疾 = 重大疾病險
實支 = 實支實付
雙實 = 雙實支實付

後面可以打一些資訊,比如說性別年齡和保險公司或商品名稱

ex. [險種] 30歲男 新保單規劃
[險種] 28歲女 既有保單檢視及新保單規劃
[險種] 0歲男 新生兒罐頭保單規劃
[險種] 0歲女 新生兒保單規劃
[險種] 24歲女 既有保單減額

※非0歲請勿使用新生兒標題

不要打:既有保單"諮詢"、新保單"諮詢"、小資女、小資男
請打: 既有保單"檢視"、新保單"規劃"。

請打:27歲女,不要打27歲女"性",也不要打27歲女"孩",
也不要打27女(少打了"歲")
請打:0歲男;不要打:0歲兒,也不要打0歲男"寶"

簡單來說,請不要在性別後面添加任何形容詞,單純的打出性別即可

禁止徵求業務,初犯者刪文水桶七天,累犯者劣退水桶180天,情節重大者永久水桶

文章內不可用明(暗)示公布或要求:
  站內信、電話、信箱等聯絡資料,或公司、業務員執業介紹與連結。


--------------------以上閱讀完 請用 ctrl加 y 刪除 否則刪文--------------------

根據「台灣學術網路禁止私人營利使用」之規範以及PTT站方的不商業、不營利政策
不得從事仲介、推介商品或服務,請板友遵循,以維持PTT維持學術中立之宣言

因此,本板之規劃文僅作為保險觀念討論
討論範圍包含保險商品之比較、選擇,個人或家庭整體的保障規劃與配置
保戶請勿濫用此一平台作為徵求業務之捷徑
業務請勿利用此一平台作為開發客戶之來源

在討論之前,請確認你已閱讀以下提醒:

第一條:保險公司是營利事業單位,部份保費將成為合法營利
保險業務員是以業績創造收入的職業,部份保費將合法成為佣金

第二條:有風險想轉嫁請買保險,保守理財請定存,積極理財請投資
三者屬性截然不同,請勿混淆

第三條:買保險要買的只有沒能力負擔的保障,要轉嫁的只有承擔不起的風險

第四條:保險業務會努力創造慾望,在接觸業務前保戶應該先確定自己的需求
需求不等於慾望,需求=必要的,慾望=想要的

第五條:保戶有權偷懶,但認真做功課的保戶可以避免受騙和損失

--------------------以上閱讀完 請用 ctrl加 y 刪除 否則刪文--------------------

請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)

一、性別:女

二、年齡:36歲

三、職業/工作內容:一般行政人員(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級)

四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)

五、保費預算:3萬到4萬

六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上

七、常用交通工具:機車

八、預計規劃:實支實付、意外、醫療、重大疾病、長照
(請主動表達需求,勿讓他人創造你的需求)
(請按照重要程度分列,若預算不足,順序後面的險種優先汰除)
(EX.壽險/癌症險優先,意外險/醫療險其次)

九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)

保險公司:台壽
購買時間:未
https://i.imgur.com/wM3o7M6.jpg


從未保過保險,希望老後在醫療照護有所保障,附上諮詢業務後的保單,但年繳金額超過
預算,想詢問是否能提供更動的建議或是有可以補強那方面的保單類別,感恩!
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________




十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)

保險公司:

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________




--------------------以下閱讀完 請用 ctrl加 y 刪除 否則刪文--------------------

本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理。
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。
生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情
Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試
CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★
3. 凡不做功課(伸手牌),並於文章內或推文中直接索取建議書者,一律劣退並水桶

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All Comments

Ursula avatar
By Ursula
at 2022-12-05T10:21
看到主約就知道可以換下個業務了
有失能不會選擇長照,建議要先了解自己的需求和適合投
保的商品,才不會被當肥羊宰
可以先看板上的文章從中得到正確的觀念
Lily avatar
By Lily
at 2022-12-03T23:00
買長照還是先了解理賠的條件那麼嚴苛
Ethan avatar
By Ethan
at 2022-12-07T20:07
1.擔心年老,建議可以先把目前規劃好了。主約換個壽險
最低出單即可
2.長照跟失能險先了解差異再決定購買
Necoo avatar
By Necoo
at 2022-12-03T23:00
1、體況的部分可能需要告知一下,不然無法知道這樣能
不能規劃
2、主約用傳承富利出單就好了,解決長期照顧的問題用
失能比較有優勢
3、意外身故改成SPAR,有保證給付10年的意外失能
4、定額型的醫療險刪除
5、YCA不一定要規劃
6、重大傷病用可以改到全球,費率較便宜,且可以順便
規劃第二家實支實付
Eartha avatar
By Eartha
at 2022-12-07T20:07
統通給妳灌下去,看到實支做到計畫五笑了
Connor avatar
By Connor
at 2022-12-03T23:00
長照主約+AY1附約就知道不妙了
Doris avatar
By Doris
at 2022-12-07T20:07
主約可以選cp值更高的~

關於看身心科想保罐頭保險的問題

Doris avatar
By Doris
at 2022-12-01T12:03
有有失眠焦慮的症狀 已經看身心科一段時間了 也蠻穩定的 但是因為本身只有團保 想要在加保罐頭保險 爬文後發現會卡在需要至少超過兩個月才有機會保險 因為我的情況是需要一個月回診一次 目前還會需要持續追蹤 這樣我要保罐頭保險是不是就沒什麼機會了 因此想請問一下如果是這種案例的話 要怎麼保險機會比較大 謝謝 -- ...

和泰理賠畢業

Tom avatar
By Tom
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9/6快篩陽性確診 9/14出關 9/16親送板橋分公司 9/21收到受理簡訊 案號0169xxx 12/1於今日匯款時發現餘額不太對 特別上網查詢 發現於11/30已結案並入帳 $50000+利息$781 - ...

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By Zora
at 2022-12-01T10:01
防疫險住院日額今全面緊縮 實際住院治療才可理賠 2022/12/01 〔記者李靚慧/台北報導〕隨著防疫措施持續鬆綁,防疫險住院日額理賠也全面緊縮。包 括富邦、國泰、中信、兆豐、明台等多家產險公司均宣布,自今(1)日零時起,防疫保 單住院日額理賠,全面回歸保單條款規定,也就是確診者除非有實際入住醫院接受診療 ...

新安東京理賠進度(台中進化)

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By Donna
at 2022-12-01T04:24
新安東京台中進化路的理賠問題。 有板友也是10月底線上申報及寄送, 現在還沒有收到理賠的嗎? 目前只有案號! 上禮拜五有打進客服電話, 詢問是不是缺件或者是資料不見需要補寄。 說會轉達處理人員調資料,請留電話。 然後就等到12月了XD - ...

0歲男寶規劃保單

Donna avatar
By Donna
at 2022-12-01T00:53
已規劃好意外險,目前需要雙實支+重大傷病+防癌 規劃方向:門診雜費高+癌症一次金高 自行規劃如下,不知道是否有需要修改的地方呢?台壽有更合適的主約可以搭配嗎?感謝大家。 https://i.imgur.com/xQN2cHv.jpg https://i.imgur.com/GGtQWM4.jpg htt ...