我的海外指數投資及資產配置小結 - 投資

George avatar
By George
at 2017-07-01T08:54

Table of Contents


我的海外指數投資及資產配置小結
20170701

時序:
2011~2017

前言 :
1 :海外指數投資6年

2 :因應後續國內明年可能取消股票扣抵額,股利需課稅20%

3 :轉出國內資金中原有部份特別股,轉成海外特別股及高收益債

4 :轉出國內資金中原有部份定存,轉成海外綜合債券

資金調整如下:
1.解除台灣部分定存及賣出銀行部分特別股轉往國外券商及複委託

2.國外券商除原有firstrade,另開IB(為了買入愛爾蘭註冊在英國上市ETF)

資產配置調整:
1.海外投資比重調整為 :
股票 : 60%
高收益債 : 20%
綜合債券 : 20%

2.股票部份VT轉成VWRD.LN,省下30%(部份)課稅

3. 高收益債及債券均選擇"愛爾蘭註冊在英國上市ETF",省下30%(部份)課稅

4.將個人海外大部份投資轉成英國上市ETF,有個萬一時,英國遺產稅免稅額度較高

5.複委託買入海外特別股(少少投入,實驗階段)

6. 0050 不動,2008開始持續買入,只買不出

後言: 明年國內股利政策可能調整課稅20%,傷害太大,所以先進行資產部份調整,當然如果
真的執行,我會視情況再加重海外投資比重


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※ 引述《awss1971 (令狐沖)》之銘言:
: 我的海外指數投資及資產配置小結
: 時序:
: 2011~2017
: 前言:
: 2011在網路上看到綠角網站上介紹海外指數型投資,其實當時我就是個被動指數投資者

: 當時只有投資台灣指數ETF也就是持有0050,0050是在2008年金融海嘯時買入,一直抱

: 當時2011年,獲利頗豐(近七成),所以當看到綠角介紹後才知道原來國外有更好更便宜

: 被動指數投資標地,之後請綠角介紹下,我在2011年5月在firstrade開了第一個也是目

: 惟一的海外券商帳戶~
: 歷程:
: 一開始因匯入錢不多,所以在2011到2013年算是海外資產配置建構時期,中間也針對配

: 做了一些調整,一直到了2013年才有了基本雛型如下
: VT:10%
: IVV: 30%
: FXI: 30%
: VXUS: 30%
: 2013年也開了股利再投資功能,2013到2016年中間也匯了幾次款,不過基本就是將投資

: 位放大(配置比例不變),到了2017年考慮海外投資部位佔全部資產有一定比例,加上年

: 及後續工作收入考量,在今年3月將全球投資比例增加,資產配置重新調整如下
: VT:40%
: IVV: 20%
: FXI: 20%
: VXUS: 20%
: 小結:
: 以昨天市價計算,總獲利約29%,其中
: VT: 獲利6.33%
: IVV: 獲利75.93%
: FXI: 獲利7.45%
: VXUS: 獲利23.7%
: IRR就沒算了也不會太高,主要是2011年到2013年匯款金額並不是太多,除了配置還在
調
: 整外,也可能初期對於海外投資也還是嘗試的心態,現在回頭看如果能在2011年初期一

: 買足獲利會更好,但我不是神仙自然也無法早知道
: 心得:
: 一樣,這樣投資結果對我而言,就是持續加強我對被動指數投資的信心,這六年來我在

: 動指數上花的成本就是,匯了八次款但匯款費用firstrade都補貼了,另外加上firstra
de
: 收的手續費(其中IVV,FXI免費),當然30%稅都繳給美國大叔,這部份就躲不過了
: 實際上海外被動投資獲利金額雖沒有我原有持有台灣指數0050多,但對於我個人在資產

: 置及風險分擔上極有幫助,畢竟0050只是新興市場中單一國家股市指數ETF,在風險評

: 中還是屬於高風險的市場
: 感念我的投資路上有太多曾經幫助我的人,故分享我的投資小結也給想要進行被動指數

: 資者參考~~感恩

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All Comments

Ursula avatar
By Ursula
at 2017-07-02T11:14
VWRD內扣10~15%,但的確比VT30%預扣省
James avatar
By James
at 2017-07-06T15:33
請問VWRD只有IB這個券商可以購買嗎?
Poppy avatar
By Poppy
at 2017-07-07T20:44
vwrd 的追蹤誤差如何呢
Emily avatar
By Emily
at 2017-07-11T03:17
VT的內扣應該比VWRD便宜 可能還要加總 配息預扣 才知道那
Frederica avatar
By Frederica
at 2017-07-15T10:53
個比較划算
Mason avatar
By Mason
at 2017-07-17T00:42
VT VWRD追蹤指數標的還是有些差異,VWRD不含小型股
Lucy avatar
By Lucy
at 2017-07-17T11:11
http://i.imgur.com/xiL9tAl.jpg
Tracy avatar
By Tracy
at 2017-07-20T20:08
http://i.imgur.com/0RFqlx0.jpg
John avatar
By John
at 2017-07-21T22:51
實用,推一個。我正在找尋海外免稅的ETF。可以問一下,這些
資料怎麼找嗎?(請敎釣魚的方法)請不吝賜教。先謝謝你
Daph Bay avatar
By Daph Bay
at 2017-07-25T01:28
yee 可以去找新加坡方面的網站,因為新加坡人跟我們身份
都是NRA,另外boglehead也有這方面的討論
https://www.bogleheads.org/forum/index.php
Callum avatar
By Callum
at 2017-07-27T06:12
Awss1971 感恩分享。這些資料我會去認真看的。謝謝
Jessica avatar
By Jessica
at 2017-07-27T19:41
請問愛爾蘭註冊高收益債是哪些呢 能分享嗎
Gary avatar
By Gary
at 2017-07-29T14:35
板上有一些文章介紹,請搜尋 愛爾蘭註冊
Franklin avatar
By Franklin
at 2017-07-31T01:54
http://i.imgur.com/mfRTN7S.jpg

美股操作app: Robinhood (免交易手續費)

Iris avatar
By Iris
at 2017-06-29T08:52
我目前已投資Mutual Fund andamp; ETF, 自己是用Vanguard andamp; TD Ameritrade, 最近剛好想投資股市, 剛好從網路上看到相關資訊, 想說也分享給大家參考看看~~~ 要使用的話要先上官網註冊, 或推薦人推薦(可得一支免費隨機股票), 只有賣出股票的 ...

海外投資心得分享

David avatar
By David
at 2017-06-28T21:38
我的投資始於大學時期,在懵懂無知時投資基金,想當然爾,遇到金融海嘯一度賠了 50%的本金,後來淨值回升後出場,之後一直不敢再碰投資理財,三年後開始我的台股投 資,五年多的台股投資在去年結束全數轉入海外投資,海外複委託投資至今快滿兩年了, IB剛滿一年,複委託跟IB的資金配置各一半,我想複委託跟海外券商的好壞處 ...

納斯達克100指數(QQQ)

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By Christine
at 2017-06-28T11:19
這幾天科技股重挫....心在倘血中... 還有機會拉的回來嗎? 目前QQQ的主要成分股就是 (fb,aapl,amzn,msft,google) 佔了約42%左右 這些公司的護城河值得信賴嗎? 看這樣跌心裡超毛的.... ※ 引述《easton (伊斯頓)》之銘言: : 1. 標的:納斯達克100指數( ...

VT第二季配息公布啦!

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By Selena
at 2017-06-27T22:10
Vanguard官網資訊: https://goo.gl/VyU5fZ Most Recent Distribution $0.46600 Record Date:. 2017/06/30 Ex-Dividend Date: 2017/06/28 Payable Date: ...

Tax-free income CEF

Lucy avatar
By Lucy
at 2017-06-25T11:24
※ 引述《sailinthesky (翔~)》之銘言: : 所以還是傾向以找到券商能自動退稅, 或者不預扣稅的 CEF/ETF 為主 : and#34;直接and#34;投資 美國公債/美國公司債 雖然可直接免預扣, 但相對的資金門檻較高 : CEF 比起 ETF 的獨特之處在於有便宜的槓桿利率, 操作得宜 ...