我的海外指數投資及資產配置2017小結 - 投資

我的海外指數投資及資產配置小結
20171230

時序: 2011/05~2017/12

前言 :
1. 海外指數投資6.5年 (firstrade/IB/複委託)

2. 股票投資標的 : VWRD / AOA

3. 債劵or固定投資標的 : IUAG / 國債 / 特別股

資產配置:
海外投資股/債(固定收益)比重 : 80% : 20%

小結:
2017報酬率 : 17.33%

6年下來 年化報酬率IRR = 6.96%

(含0050) 9年年化報酬率IRR = 9.67%

心得:
2017整年應該出乎大部分人意料之外,全球股市幾乎都是大漲,不論是投資SPY VTI VT VWR
D ,包含台股(0050)整年下來最少都有18%以上,任何被動投資人只要整年持有都可以拿到
這樣的報酬~~

回顧2017年除了7月忙了點(新開IB,轉匯...),其他時間真的就只是站在旁邊,這樣獲利的
確不差(俗稱CP值),現在展望明年也沒有什麼要調整的,除了因應稅法再看是否要調整海外
投資比重,不過最近好像又沒什麼更新(有大大清楚嗎？),就先站在旁邊不動了~~

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