成立理財顧問行業問題 - 理財

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By Connor
at 2011-11-18T08:48

Table of Contents

※ 引述《YDAPOPO (阿達)》之銘言：
: 想請教大家
: 一般自然人是否可以對客戶做財務規劃時收取顧問費用?
: 是否有違反法律的問題?
: 若不能以自然人方式必須成立公司
: 目前從經濟部看到可以成立的業別為投資顧問業
: 因為資本額問題不考慮證券投資顧問業(特許行業且資本額高)
: 還是投資顧問業仍不能對客戶做財務規劃
: 若不能那財務規畫要以哪個業別成立公司才能經營財務規劃的業務?

這要分清楚，如果你只是要賣顧問和諮詢的服務，那就比較簡單
但是賺不到錢的機率高達99%以上，台灣市場不像歐美
因為台灣人不習慣付錢買建議，你可以問問自己這輩子買過多少建議？
你當然可以去闖一闖試一試，很辛苦就是了，成功了或許可以為市場帶來一點改變

但是，如果你的顧問和諮詢服務，主要是為了要銷售商品
這就會牽扯到利益衝突的問題，就算你能夠不按照佣金推薦商品，客戶也會懷疑
而且如果你要銷售商品，那資格等各方面的門檻就存在了

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All Comments

Sierra Rose avatar
By Sierra Rose
at 2011-11-23T06:01
現在坊間不是不少是透過部落格開財經課程 收取費用
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By Lucy
at 2011-11-25T13:31
開課和諮詢還是差很多阿
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By Christine
at 2011-11-27T07:36
不過還是得藉由網路知名度及行銷手法作為推廣
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By Hedy
at 2011-12-01T10:18
如果是為了要服務客戶 作理財規劃
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By Ethan
at 2011-12-05T15:47
不見得非得成立公司 但前提還是得先建立口碑
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By Todd Johnson
at 2011-12-07T10:50
更直接切入點 你要拿什麼東西去說服顧客
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By Carol
at 2011-12-10T12:23
肯把錢掏出來給你規劃?

也是關於儲蓄險的問題

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By Olive
at 2011-11-18T01:06
看到前面有版友詢問關於儲蓄險的問題 真得讓我心慌慌啊(因為我有也買 而且對於要不要在繼續存感到很疑惑) 我是買別家的 他是說一個月繳2000塊 第二年之後 每年月底會給你5000塊的獎勵金(?) 然後存到20年後(也就是我38歲的時候)就會有40萬 第21年之後就不用在繳了而且每年會給你一萬塊 領到過世 ...

現年25 男 月入7.8W請教投資建議

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By Caroline
at 2011-11-18T00:53
因為工作危險性質高，所以薪資較一般多些，7.8萬會隨著年資慢慢增加，至10多萬左右，收入也算穩定。目前投資儲蓄毫無目標，可以說是瞎搞。 我目前未婚，家境小康，等於每個月機乎實拿這些薪水，但目前帳戶存的錢自己看了都覺得可憐，所以上來請教些理財概念，或是有無簡單易懂的理財教學書？？ 每月固定開銷約兩萬五萬，七 ...

成立理財顧問行業問題

Hedda avatar
By Hedda
at 2011-11-17T21:48
想請教大家 一般自然人是否可以對客戶做財務規劃時收取顧問費用? 是否有違反法律的問題? 若不能以自然人方式必須成立公司 目前從經濟部看到可以成立的業別為投資顧問業 因為資本額問題不考慮證券投資顧問業(特許行業且資本額高) 還是投資顧問業仍不能對客戶做財務規劃 若不能那財務規畫要以哪個業別成立公司 ...

該不該保這儲蓄險.....?

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By Freda
at 2011-11-17T20:38
最近有接到第一金人壽來推銷儲蓄險 第一金人壽安心保保險 月繳2,100, 15年後領406,350,年利率是7%用帳戶扣好像說變成8%, 但保險保額可以到20年,15年可以把錢領出來. 不過保額才一百萬而已,但燒燙傷住院那些都有補助, 也有問過如果解約會怎樣扣,但他都說可以先把錢領回來, 等到期滿 ...

當自己的理財貴人~做好理財規劃

Mia avatar
By Mia
at 2011-11-17T15:23
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