專家說的可信嗎？ - 投資

※ 引述《gmegme (沒錯)》之銘言：
: 我是今年1月才開始投資基金　,
: 也有認真做很多功課
: 所以全部都買了　＜名牌＞
: 突然　覺得專家真的看的很準嗎
: 或者是　他們也會因為其他利益　而說他們的好話
: 而我被他們說服了　就會買在高點　為他人做嫁衣
: 書上總說　不要買在高點　但是我們又要買五年來獲利很好的基金　如我買的
: 霸菱全球資源
: 美林世礦
: ＪＦ印度　
: 美林印度
: 美林資產配置
: 富達新興市場
: 請大家對我買的定期定額基金給點建議好嗎
: 因為我真的很迷惑～
: 謝謝大家！！

以下是我個人評核方法, 僅供參考, 因為有太多主觀意見..貼出來也是想
聽看看大家都怎麼審視基金, 也順便看看我的評核方法有沒問題@@~

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step1: 定出指標 & 收集資料
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這六隻基金目前幾個重要的參考數據如下:
(規模單位百萬, 費用為手續+經理費, 評等是基金評等(funddj查的)
公司評價是我自己主觀填入的)

公司評價 年資 費用 規模 三個月 半年 一年 三年 beta 評等
霸菱全球資源 85 13 4.6 1305.2 7.22 27.49 62.3 151.14 1.08 5
美林世礦 90 10 4.75 16120 4.1 18.23 52.27 184.15 1.14 3.5
ＪＦ印度 92 18 4 1791 -14.65 4.21 43.57 158.17 1.11 5
美林印度 90 1 4.5 1600 -10.63 4.58 41.61 100 -0.06 3
美林資產配置 90 11 4.75 15040 -1.29 5.84 14.6 39.16 0.19 4.5
富達新興市場 83 14 4.5 4703 -11 5.81 37.77 123.62 1.02 5

其中美林印度成立不久,
所以三年報酬率100%是參考其他印度為主的基金報酬率, 抓worst case得來
等級3也是隨便估的
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step2: 定出指標的weighting
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以上幾個數據我個人都會考慮, 但還是要取其輕重.
1. 公司評價占的weighting, 我定的不高, 6%. 因為是主觀意見
2. 年資越久越令人放心, 我抓11%
3. 費用太高會影響申購心情, 15%
4. 規模越大本錢越雄厚, 定8%
5. 三個月報酬率比較高的, 我認定短線抗跌與波動會較小, 抓15%
6. 半年一年我認為不若三年重要, 股票長期投資擺五年一般都找的到高點出,
所以分別抓半年5%, 一年5%, 三年12%
7. beta抓21%, 因為我個人特怕風險太高..
8. 等級只抓2%, 因為那個等級是別人評的 + 美林印度基金評等基智網查不到

summary:
報酬率占的總weighting達37%
beta佔21%
雜項: 公司招牌, 基金規模, 手續費balabala...佔42%
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step3. 將上面的資料, 抓最差與最好, 然後換算成60~100的評分
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公司評價 年資 費用 規模 三月 半年 一年 三年 beta 評等
6% 11% 15% 8% 15% 5% 5% 12% 21% 2%
霸菱全球資源 68.9 88.2 68.0 60.0 100.0 100.0 100.0 90.9 62.0 100.0
美林世礦 91.1 81.2 60.0 100.0 94.3 84.1 91.6 100.0 60.0 70.0
ＪＦ印度 100.0 100.0 100.0 61.3 60.0 60.0 84.3 92.8 61.0 100.0
美林印度 91.1 60.0 73.3 60.8 67.4 60.6 82.6 76.8 100.0 60.0
美林資產配置 91.1 83.5 60.0 97.1 84.4 62.8 60.0 60.0 91.7 90.0
富達新興市場 60.0 90.6 73.3 69.2 66.7 62.7 79.4 83.3 64.0 100.0
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step4: 參考weighting計算出來的分數分別為
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1: 美林世礦, 80.32
2: 霸菱全球資源, 79.77
3: ＪＦ印度, 79.07
4: 美林資產配置, 78.48
5: 美林印度, 76.61
6: 富達新興市場, 72.65
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conclusion:
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1. 依據個人的weighting, 富達新興市場和美林印度評價離其他四檔較遠
2. 前二名的表現都不錯, 但beta這一項分數很低 => 心臟要大
3. JF印度報酬率不算特好, 但在雜項類領風騷. beta分數也很低 => 心臟也要大
4. 美林資產配置beta表現很好, 不過報酬率有比較差一點
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以上分享完畢

我個人覺得這方法還有很多漏洞就是了, 持續改進中
也希望板友能指導我一番
謝謝

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