定期定額 AOA or VWRA+AGGU - 投資

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By Margaret
at 2022-07-15T02:56

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想趁著熊市的時候開始建立資產配置
自我評估後覺得自己不適合追求alpha
所以選擇指數投資


目前篩選後有兩個選擇
選擇一是定期all in VWRA 視情況配置AGGU
選擇二是定期all in AOA

放棄 VXUS+VTI+BNDW/BND的理由是在相似的追蹤指數之下 選擇費用率較低的英股
且我自己回測 AOA會贏過我自組的VXUS VTI BND組合
那我乾脆直接買AOA
且AOA不用考慮再平衡 但不可改變股債比
（VWRA長期應該會贏過AOA)

AOA自然也有美國稅務的問題
英股好像沒有類似的配置

我知道以總報酬的角度來看 選擇不配息的指數型etf會優於其他組合

以下是我的狀況
目前是奈米戶 但未來可能會獲得一筆較大的本金並投入上述兩種選擇
長投10-20年後不確定在何時 但定有單筆的大額資金需求
極可能大幅超出基本所得額的金額
所以使用AOA這類會發股利的ETF
用來再投入增加帳面上的成本
減少會付出的稅務

請問版友覺得我適合選擇一或是選擇二
或是使用每年重新買進賣出重置成本 大約付出千分之三的額外成本
亦或是英股其實有類似AOA的配置
還是各位覺得可是加入因子配置

請版友解惑

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All Comments

Connor avatar
By Connor
at 2022-07-15T15:03
我會直接VWRA+台幣高利活存or定存配置就好了
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2022-07-16T03:09
推樓上，我也是類似，股配vwra/0050，債配美公債/台幣存
款。
Mia avatar
By Mia
at 2022-07-16T15:16
AOA就懶人用啊 你喜歡自己掌握多一點就方案1吧
Steve avatar
By Steve
at 2022-07-17T03:23
記得YouTube 上有一集清流君跟哆啦王的直播有討論到
這個，可以參考看看
Olga avatar
By Olga
at 2022-07-17T15:30
你把三個問題（要不要配息、要不要英股、要不要選平衡型）
Damian avatar
By Damian
at 2022-07-18T03:36
混在一起了，建議分別厘清需求，要選英股也可以選配息型沒
有衝突，然後aoa的指數和vt+vxus+bndw就是不一樣，所以不
Kumar avatar
By Kumar
at 2022-07-18T15:43
建議拿回測當作選擇理由，兩者的差別主要是彈性和花費心力
Carol avatar
By Carol
at 2022-07-19T03:50
年紀？我覺得年紀也是重點
Valerie avatar
By Valerie
at 2022-07-19T15:57
AOA裡面成份有差異 不同回測區間結果不同
Ingrid avatar
By Ingrid
at 2022-07-20T04:03
你想要配息就選英股VWRD就好啦~
Zanna avatar
By Zanna
at 2022-07-20T16:10
如果是當退休金 距離你退休還有40年 直接VWRA到底就好l
a
（當然前提是你能接受這個波動
Brianna avatar
By Brianna
at 2022-07-21T04:17
先買AOA打底, 數年後如果覺得績效不滿足再加買30%QQQ.
Tristan Cohan avatar
By Tristan Cohan
at 2022-07-21T16:24
忙要忙得有意義(績效至少要贏過AOA),否則只是瞎忙而已
Charlie avatar
By Charlie
at 2022-07-21T10:36
梭哈VT或VWRA 不要配債 把債的存起來就好
Candice avatar
By Candice
at 2022-07-21T22:43
Vanguard在歐洲有推出LifeStrategy的多元資產基金，不過
沒有在倫敦掛牌的ETF，英國主要是推基金型態，而策略也
比較偏主動，雖然成分還是持有自家的被動ETF，另外債的
部分有貨幣避險，不一定符合台灣投資人的需求。
Connor avatar
By Connor
at 2022-07-21T10:36
AOA其實超難贏
Olga avatar
By Olga
at 2022-07-21T22:43
其實覺得喜歡跟方便就好XD 沒差那麼多
Heather avatar
By Heather
at 2022-07-21T10:36
全部VWRA+1
Donna avatar
By Donna
at 2022-07-21T22:43
無腦AOA
Edith avatar
By Edith
at 2022-07-21T10:36
無腦VT
Yedda avatar
By Yedda
at 2022-07-21T22:43
VWRA 就好 多想那麼多績效差異不大

32歲理財規劃請教

Hedwig avatar
By Hedwig
at 2022-07-14T19:55
現況 32y女，職業國營 年收入:100萬 單身，但未來有結婚打算 支出 伙食(含零食飲料請爸媽吃飯等):每月9000 孝親:每月5000 購買書籍:每月1000 交通汽油:每月5500 手機:每月499 購物日用品衣服營養品等:每月8000 雜支娛樂醫療:每月6000 保險每年約28000 包紅包每年約 ...

定期定額的國內券商

Mia avatar
By Mia
at 2022-07-14T19:03
大家好～我是投資新手 目前計畫 每個月投入2萬新台幣定期定額 標的是VT或VWRA等市值型ETF 只選擇國內券商的複委託 不考慮國外的券商 目前考慮永豐的豐存股 買入手續費為0.18%，無低消 賣出手續費為0.18%，低消3美元 （目前手續費優惠活動至2022/12/31） 想請教大大們，選這個券商ok嗎 ...

獨家美股中文資料庫分享

Robert avatar
By Robert
at 2022-07-13T17:11
不知道大家最近還有沒有在看美股，小弟手上有個好用的資料庫，可以快速查看美股公司的各種財務指標，還有近期法人/機構持倉的變動，其實就是小型的彭博終端機(那個超貴，聽說一個月要2000美金，通常是機構才會訂閱) 美股3000多檔股票的資訊都在財務資料庫裡面，各位大大可以用用看 除了個股的財務資料庫，另外也有E ...

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By Vanessa
at 2022-07-13T16:53
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如何做到被動收入6萬的後續更新

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By Christine
at 2022-07-13T13:29
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